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7月6日， 財富管理咨詢機構Scorpio
Partnership發表的年度研究報告稱，目前美國銀行已經取代瑞士銀行成為全球最大的私人銀行集團。Scorpio
Partnership在報告中指出，瑞士銀行由于在2008年受到其投行業務減記和虧損影響，瑞銀私人銀行業務遭遇了1230億瑞士法郎撤資，同時今年上半年這一撤資潮仍在繼續。而美國銀行的資產由于在去年收購美林之后進一步擴大，終于超越瑞士銀行。
全球私人銀行資產下滑
該報告同時指出，受客戶所持資產價值大幅下滑影響，2008年全球私人銀行業資產價值由2007年的17.4萬億美元降至14.5萬億美元，減少2.9萬億美元。而在收入與資產下滑的同時，全行業盈利能力也受到侵蝕，2008年該行業成本收入比率由2007年的63.7%升至72.4%。顯然，在2008年遭遇資產、收入和盈利大幅下滑后，全球私人銀行業務正面臨著極大的挑戰。
“私人銀行業務的主要客戶是針對富有階層，而在金融危機的沖擊下，一些原先擁有大量財富的人士因財產大量縮水，從私人銀行撤資，這是造成私人銀行資產、收入及盈利大幅度下降的最大因素。”上海財經大學現代金融研究中心副主任奚君羊表示。
瑞銀擬重組美經紀業務
昨日，有消息傳出，瑞士銀行首席執行官郭儒博（Oswald
Grubel）決定暫時保留該行在美國的財富管理業務，并計劃對其美國經紀業務最高管理層進行重組。此前，瑞銀曾多次考慮出售其美國財富管理業務，并在2008年與摩根士丹利進行了談判，但最終雙方沒有達成共識。而在金融危機爆發，各家銀行陷入流動性緊缺局面下，花旗銀行、美國銀行、蘇格蘭皇家銀行等眾多歐美大型銀行都曾考慮剝離旗下的私人銀行業務。
“從私人銀行業務的發展前景來看，目前很多國際私人銀行業務都把發展重點放在了亞太及中東地區，而在歐美市場的確看不到很好的發展前景。而且由于受到由金融危機所引發的各種金融理財等方面的虧損等影響，從全球范圍來看，私人銀行業務也很難有大步伐的前進。所以，趁這些私人銀行業務還有所收益、資產狀況還行之時，剝離這些資產從而增加銀行的流動性，不失為一種可行之法。”一位銀行業分析人士指出。
銀行保密制度受沖擊
瑞士銀行與美國政府之間的博弈，到目前為止仍處于劣勢，其因保密而聞名的全球最安全銀行的傳統正遭受著嚴峻挑戰。日前有消息指出，瑞銀集團將向美國稅務局支付30億至50億瑞士法郎來了結美國對其的調查案。而昨日，包括ZKB和Mirabaud在內的幾家瑞士銀行也宣布將在近期放棄美國個人客戶業務，甚至有多家瑞士銀行勸退了為數眾多的美國客戶，要求他們在一定時限之前，注銷在瑞士各銀行開設的戶頭。
上述銀行業分析人士表示：“顯然，不僅是瑞士銀行，瑞士境內的其他銀行都普遍承受著來自美國的壓力，這無疑將進一步影響瑞士境內私人銀行業務的發展。目前，瑞銀跟美國政府之間的訴訟案還沒有明確的結果，但是一旦瑞銀敗訴，很可能引發除美國外的其他國家效法，因此瑞士銀行私人銀行業務的前景還是比較悲觀的。”
“瑞士銀行的百年保密制度正因美國的非難而遭受考驗，如果瑞士政府在今后要求其進一步提供透明度，從而降低其保密性，對瑞士境內的各銀行來說的確會產生很多不利影響。尤其在目前大環境并不好的情況下，更是‘雪上加霜’。”奚君羊指出。
他進一步表示：“不僅是瑞士的私人銀行業務，而且全球私人銀行業務要在未來幾年內再現輝煌實屬不易。” |