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李曉宜
繪 | 四種犯罪增多 涉外犯罪日益突出
“從已有案件看，銀行卡犯罪表現出職業化、智能化、國際化的特點，四種銀行卡犯罪在增多。”11月27日，央行、公安部舉行聯合整治銀行卡違法犯罪專項行動新聞發布會，公安部經偵局副局長張濤在會上如是說。
據介紹，截至9月底，全國銀行卡發卡量達17.3億張。發案增多的四種銀行卡犯罪包括：
——針對ATM實施的犯罪居高不下。犯罪嫌疑人往往在自助銀行門禁系統或ATM上加裝盜碼器、攝像設備等裝置，竊取持卡人的密碼和銀行卡磁條信息，然后制造偽卡盜取資金。
2008年5月4日，寧夏銀川市某銀行在巡查ATM時，發現被加裝了盜碼器及MP4。5月15日，受害人朱某銀行卡內10.5萬元被人于5月12日至13日轉賬后盜提。銀川市公安機關經縝密偵查，于2008年9月一舉搗毀以江西余干籍犯罪嫌疑人為主的信用卡詐騙團伙。
——利用網上銀行實施的犯罪也在增多。犯罪嫌疑人有的利用銀行在這方面存在的薄弱環節；還有的利用黑客軟件或網絡病毒攻擊網上銀行竊取卡號、密碼后制作偽卡。
——設立假的金融機構網站，騙取客戶卡號、密碼。這種銀行卡犯罪比前兩種要多。
——涉外銀行卡犯罪日益突出。“現在我們發現的境外犯罪團伙一個是東南亞的，另外一個是西歐的，這些犯罪團伙分工明確、一條龍作業。”張濤說。
2008年8月9日，福州某銀行報案稱：8月8日、9日，該行通過監控系統，在ATM上發現有不明身份人員持數張偽造外國銀行卡進行取款交易。福州市公安機關迅速出擊，抓獲犯罪嫌疑人林某等。經查，一馬來西亞籍偽卡集團為犯罪嫌疑人林某提供讀卡器和境外銀行卡賬戶信息和密碼，并指使其利用奧運期間大量外國人進入中國的機會取款套現。林某等人共制作了200多張假卡，并于今年8月2日至9日在福州20家銀行網點的ATM交易成功100張、168筆，累計金額38.8萬元。
四個方面入手 遏制銀行卡犯罪
央行支付結算司司長歐陽衛民在會上介紹說，4月1日至9月30日，央行、公安部在全國范圍內組織開展了聯合整治銀行卡違法犯罪專項行動。專項行動期間，公安機關關于銀行卡犯罪立案3672起，涉案金額1.76億元；破案2388起，抓獲犯罪嫌疑人1420人，挽回經濟損失6161萬余元。公安機關立案、破案數分別是2007年同期的2.4倍和2.09倍。
如何遏制銀行卡犯罪居高不下的態勢？
針對專項行動中反映出的我國銀行卡業務發展存在的問題，歐陽衛民指出，下一步，人民銀行將著重從四個方面入手進一步維護良好的用卡環境：
一是促進商業銀行改進風險管理措施和手段，堅持銀行卡規模與質量并重戰略，加大風險管理技術投入、完善風險管理政策和操作流程。二是建立和完善銀行卡案件信息共享平臺，進一步加大對銀行卡案件的打擊力度。三是對信用卡套現、利用新興支付方式犯罪等加快立法，嚴懲銀行卡犯罪。四是研究建立跨部門銀行卡違法犯罪聯合防控長效機制。 |