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 利用投資者對“福輝”品牌的信任，在取得福建省福輝珠寶有限公司（簡稱“福輝公司”）“代理開展上海黃金交易所黃金延期交收及咨詢業(yè)務(wù)”的授權(quán)后，福建省寶鑫金業(yè)有限公司（簡稱“寶鑫金業(yè)”）在福輝珠寶城內(nèi)租用辦公場所，設(shè)立47家分公司，從事“地下炒金”活動，涉案金額達(dá)數(shù)億元。
非法“地下炒金”蔓延全國
“寶鑫金業(yè)利用我們對‘福輝’品牌的信任，在取得福建省福輝珠寶有限公司（簡稱‘福輝公司’）的授權(quán)后，違規(guī)設(shè)立分公司，誘導(dǎo)民眾參與黃金期貨投資，涉案金額高達(dá)數(shù)億元。”
日前，福州市晉安區(qū)福馬路珠寶城內(nèi)，來自福清、長樂、連江等地的30多名投資者聚集于此，尋找寶鑫金業(yè)負(fù)責(zé)人，希望能要回一個說法。短短幾個月，因參與所謂“福輝標(biāo)準(zhǔn)金延期交收業(yè)務(wù)”投資，他們中少則虧損幾十萬元，多則虧損數(shù)百萬元，許多人的生活因此急劇“逆轉(zhuǎn)”。如果不是該省公安機關(guān)破獲的一起案件，他們至今還不知，自己從事的竟是非法的“地下炒金”活動。
2007年4月以來，福建各地相繼出現(xiàn)非法經(jīng)營黃金期貨交易經(jīng)營活動，范圍涉及全國許多地市，受騙群眾數(shù)以萬計，并呈蔓延擴散趨勢。針對這一新動向，今年5月，福建省公安廳決定，在全省范圍內(nèi)開展打擊非法經(jīng)營黃金期貨交易違法犯罪專項行動。
6月19日，專項行動取得重大進(jìn)展。南平邵武公安機關(guān)破獲了該市首例涉嫌非法經(jīng)營黃金期貨交易案。該市公安局經(jīng)偵大隊發(fā)現(xiàn)，邵武市鑫寶輝金業(yè)有限公司以經(jīng)營黃金飾品、開展黃金咨詢業(yè)務(wù)等手段為掩護(hù)，在南平設(shè)立了5家分公司進(jìn)行非法經(jīng)營黃金期貨活動。公安機關(guān)當(dāng)即查封了這家公司，并抓獲了8名犯罪嫌疑人。據(jù)統(tǒng)計，該案涉案金額313萬余元，非法經(jīng)營數(shù)額上億元。
這引起了眾多參與福輝標(biāo)準(zhǔn)金延期交收業(yè)務(wù)的投資者的注意。他們發(fā)現(xiàn)，雖然名稱不同，但鑫寶輝公司的客戶卻和他們在同一交易平臺——“福輝寶鑫金業(yè)交易平臺”（系寶鑫金業(yè)私設(shè)的交易平臺）上進(jìn)行黃金交易。盡管不清楚二者之間的關(guān)系，但這不得不讓人懷疑二者是否為同一機構(gòu)。連續(xù)多月的巨額虧損更加堅定了投資者的猜想。“我們從事的竟是非法的‘地下炒金’”。弄清緣由后，許多人當(dāng)即停止交易，并向公安機關(guān)報案，矛頭直指寶鑫金業(yè)。
三大“誘餌”引投資者“上鉤”
一年開設(shè)47家分公司，這是寶鑫金業(yè)創(chuàng)造的布點速度。
成立于2006年9月的寶鑫金業(yè)，是一家注冊資本500萬元，經(jīng)營范圍涵蓋黃金、鉑金飾品的加工、銷售，珠寶、玉器的銷售以及黃金交易代理及咨詢服務(wù)的新企業(yè)。
這樣一家名不見經(jīng)傳的公司，為何能快速布點并誘導(dǎo)大量投資者“上鉤”呢？記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這主要是因為寶鑫金業(yè)惡意利用了三大“誘餌”：
誘餌一——企業(yè)品牌。“福輝”品牌創(chuàng)建于1984年。公司下設(shè)六家專業(yè)首飾生產(chǎn)加工基地和一個檢測中心，已形成集團(tuán)化、專業(yè)化的珠寶首飾加工、出口、內(nèi)銷的經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)，是國內(nèi)首家在港上市的珠寶企業(yè)，也是上海黃金交易所綜合類會員單位。為取得投資者的信任，寶鑫金業(yè)在“客戶協(xié)議書”中大肆宣傳所謂的“福輝標(biāo)準(zhǔn)金延期交收業(yè)務(wù)”，給人此項業(yè)務(wù)與福輝公司密切相關(guān)的誤導(dǎo)。對此，福輝公司強調(diào)，公司并無此項業(yè)務(wù)。
誘餌二——公司授權(quán)。為使投資者深信不疑，寶鑫金業(yè)特別將福輝公司的“授權(quán)書”放在“客戶協(xié)議書”的突出位置。“授權(quán)書”稱：“茲授予福建省寶鑫金業(yè)有限公司代理福建省福輝珠寶有限公司開展上海黃金交易所黃金延期交收及咨詢業(yè)務(wù)。時間為2007年3月1日至2008年2月28日。”投資者也因此打消了顧慮。
誘餌三——辦公場所。為了制造“福輝和寶鑫是合作伙伴”的假象，寶鑫金業(yè)還租下了福輝珠寶城四樓A區(qū)的辦公場地，設(shè)立了“寶鑫黃金交易中心”，從事所謂“福輝標(biāo)準(zhǔn)金延時交收業(yè)務(wù)”的交收及咨詢業(yè)務(wù)。許多投資者正是到現(xiàn)場參觀后，才充分相信寶鑫公司，并大膽參與此項投資。
騙人伎倆“先給甜頭再狠宰”
“先給你點甜頭，等你大筆投入后再狠狠地宰你，直到你血本無歸。”投資者林元（化名）經(jīng)典地總結(jié)了寶鑫金業(yè)的伎倆。
這里不妨以林元的遭遇來揭示寶鑫金業(yè)是如何請君入甕的。林元是通過寶鑫金業(yè)臺江分公司的一位朋友介紹到寶鑫投資的。“那是2007年8月”。林元的這位朋友興奮地告訴他：“寶鑫金業(yè)推出了一項新的投資項目，首付1萬元便可開戶炒金。你投資股票，要是發(fā)行股票的企業(yè)破產(chǎn)了，你手里的股票就只能是廢紙。而黃金，不管市場怎樣變化，不可能變成廢銅爛鐵，它永遠(yuǎn)都是保值增值的……”
林元有點心動了。后又到寶鑫黃金交易中心實地考察，發(fā)現(xiàn)高檔的辦公環(huán)境及電子報價系統(tǒng)一應(yīng)俱全，“讓你不得不產(chǎn)生信任感。況且其還在全國設(shè)有47家分支機構(gòu)（省內(nèi)44家，省外廣州、惠州、瑞金各一家）。”林元回憶了當(dāng)時的情景。
在與寶鑫金業(yè)臺江分公司簽訂“協(xié)議書”后，8月23日，林元前往銀行存錢。按照正常程序，這筆錢應(yīng)存入公司賬戶，而對方卻讓其存入公司法人代表吳軍的私人賬戶，理由是，“黃金市場瞬息萬變，對私賬戶辦理流程相對簡單，可為投資爭取更多的時間。”林元半信半疑地將錢存進(jìn)了吳軍的賬戶。
接下來的幾次贏利打消了林元的顧慮。先期投入1萬元作為交易保證本金后，一開始，林元還得到了一些甜頭，賬面贏利在一周多的時間中就實現(xiàn)了翻番。隨后，林元又不斷追加資金，雖然期間有虧損現(xiàn)象出現(xiàn)，但半個月下來，林元還是“賺”了一些錢。為此，他還不斷向人推薦，并吸引了10多位親戚加入。
就在林元等人滿懷憧憬時，隨后發(fā)生的一切讓他們措手不及。“大概是在9月份，我們十多人仍在‘福輝寶鑫金業(yè)交易平臺’上進(jìn)行交易，卻始終賺不到錢，賬面資金經(jīng)過幾次交易均只剩3000元。”連續(xù)的損失讓林元逐漸對寶鑫金業(yè)產(chǎn)生懷疑，并于今年4月停止交易，但此時，距開始炒金已有半年多時間，虧損數(shù)額高達(dá)200多萬元。而經(jīng)他介紹的投資者中，虧損金額從30多萬到800萬不等。
牟利之道：大量收取手續(xù)費
在林元等人看來，寶鑫金業(yè)的行為是一種金融詐騙。對此，公安部門解釋說，“寶鑫金業(yè)的行為構(gòu)不成詐騙罪。刑法第266條規(guī)定，詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為。在‘福輝寶鑫金業(yè)交易平臺’上進(jìn)行交易，少數(shù)人賺了錢，多數(shù)人虧了本，詐騙罪的前提不能成立。”
那么，寶鑫金業(yè)的經(jīng)營行為貓兒膩在哪兒呢？
記者了解到，在經(jīng)營過程中，寶鑫金業(yè)設(shè)計了一套以買賣實物黃金為名、進(jìn)行黃金炒賣的經(jīng)營方法，制定“客戶協(xié)議書”、“業(yè)務(wù)規(guī)則”，私設(shè)“交易平臺”，直接與客戶交易。交易中，采用標(biāo)準(zhǔn)化合約，規(guī)定以100克和1000克為不同的計算單位，客戶可以
“買漲”、“買跌”操作（即買空賣空）。客戶投入1萬元，客戶炒黃金的資金可仿照期貨交易方式以遠(yuǎn)低于合約價值的定金放大20倍，也就是20萬元，可買入1公斤的黃金。客戶判斷黃金價格會漲，就可在200元/每克的價位買進(jìn)；如果金價上漲，每上漲1元/每克，客戶實現(xiàn)交割（賣出）后，就可以賺取1000元。如果金價不漲反跌1元/每克，客戶實現(xiàn)交割后，就會虧損1000元；如果金價跌到193元/每克，也就是客戶的賬面上資金沒有3000元，風(fēng)險率達(dá)30%時，客戶如果不及時追加投資款（及時補倉），就會被公司強制賣掉（強行平倉）。這樣客戶投資的1萬元就只剩下3000元，其余錢都被吞噬。不僅如此，客戶在交易一手（按交易的手?jǐn)?shù)10000元/每克保證金或預(yù)付款買入1公斤的黃金或賣出1公斤的黃金均為一手）買漲、買跌進(jìn)出的過程中都得交手續(xù)費100元。
“許多投資者由于買漲、買跌沒看準(zhǔn)，不但沒掙錢，在網(wǎng)上交易平臺上的數(shù)次點擊操作，虧損了許多買進(jìn)、賣出的手續(xù)費，賬面上的資金沒有及時補倉，立刻被公司強行平倉，投入資金全部被吞沒，賬面上均只留下3000元的余額。”辦理此案的公安機關(guān)人員介紹說，“寶鑫金業(yè)就是靠收取手續(xù)費牟取大量錢財?shù)摹薄?/P>
違規(guī)操作 經(jīng)營超出授權(quán)范圍
“我們只授權(quán)寶鑫金業(yè)代理開展上海黃金交易所黃金延期交收及咨詢業(yè)務(wù)，而寶鑫金業(yè)卻在公司毫不知情的情況下，利用廣大投資者對‘福輝‘品牌的信任，擅自違規(guī)開展個人炒金業(yè)務(wù)，不僅超出了授權(quán)的范圍，也極大地影響了‘福輝’的品牌美譽度。”在談及投資者“我們是相信‘福輝’品牌才進(jìn)行投資”的指責(zé)時，福輝公司董事長汪閩華大倒苦水：“福輝公司也是受害者，我們將拿起法律武器維護(hù)自身利益。”
福輝公司總經(jīng)理周月亮告訴記者，寶鑫公司取得授權(quán)后，福輝公司向其提供Au(T+D)交易系統(tǒng)端口給乙方使用，寶鑫金業(yè)只有將款項匯入福輝公司的賬戶，方可在上海黃金交易所進(jìn)行交易，每一次交易，都將受到福輝公司的監(jiān)督。這在雙方簽訂的《代理黃金現(xiàn)貨延期交收Au(T+D)業(yè)務(wù)合同》中有具體的體現(xiàn)，“甲方對乙方的具體經(jīng)營活動，享有相應(yīng)的知情權(quán)。即甲方有權(quán)了解乙方上述全部經(jīng)營的具體細(xì)節(jié)，并可根據(jù)需要，在尊重乙方經(jīng)營權(quán)的基礎(chǔ)之上，要求乙方提供具體的經(jīng)營資料、文件；對乙方的具體經(jīng)營活動享有監(jiān)督權(quán)，可定期派人員對乙方的具體經(jīng)營活動進(jìn)行監(jiān)督，并有權(quán)對乙方提出指導(dǎo)意見或建議。”
“合作至今，寶鑫金業(yè)通過福輝平臺進(jìn)行交易的業(yè)務(wù)共13筆，最少的成交金額為16.212萬元，最多為251.565萬元。對這一交易次數(shù)，公司也曾懷疑過，并多次找到寶鑫金業(yè)的相關(guān)負(fù)責(zé)人，對方每次都以‘公司還未走上軌道，人員正在培訓(xùn)’等為由進(jìn)行搪塞。我們也一度想早日結(jié)束此項合作。”周經(jīng)理說。
“公司只能監(jiān)督到授權(quán)范圍內(nèi)寶鑫金業(yè)正常的交易活動，超出范圍的則難以監(jiān)管。”采訪結(jié)束時，汪閩華想通過本報提醒廣大投資者，目前，公司已經(jīng)終止了與寶鑫金業(yè)的合作，投資者千萬不要再上當(dāng)受騙。如發(fā)現(xiàn)有人打著“福輝”的招牌吸引群眾參與黃金期貨投資，可向福輝公司或公安機關(guān)報案。
記者從有關(guān)部門了解到，目前，福建省公安機關(guān)已介入該案的調(diào)查。后續(xù)情況如何，本報將繼續(xù)給予關(guān)注。 |