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洗錢是困擾當(dāng)今世界各國的一項復(fù)雜而隱蔽的嚴重經(jīng)濟犯罪活動，受到國際社會和國內(nèi)公眾的持續(xù)關(guān)注。近年來，作為反洗錢工作主管部門，中國人民銀行多次研究跟進反洗錢工作，僅去年一年就協(xié)助偵查機關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢案件328起，涉及金額折合人民幣約537.2億元，成效顯著。
近日，中國人民銀行反洗錢局局長唐旭就目前中國反洗錢工作的進展和成效接受了采訪，他表示，今年我國反洗錢工作進展可喜，今后反洗錢工作仍是央行的重要職責(zé)，將逐步加大反洗錢力度。
反洗錢工作成績喜人
問：今年中國反洗錢工作取得了哪些進展？
唐旭：這一年我國反洗錢工作發(fā)展得非常快，在一些領(lǐng)域取得了突破性進展。
一是積極推動完善反洗錢法律和制度體系建設(shè)。目前，《刑法》修正案（七）（草案）已在第312條增加單位犯罪的內(nèi)容，最高人民法院也正在考慮制定關(guān)于辦理洗錢和恐怖融資相關(guān)犯罪案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋。
二是反洗錢監(jiān)管體系更加完善。啟動了對非金融行業(yè)反洗錢工作的調(diào)查研究，逐步將風(fēng)險較高的非金融行業(yè)納入反洗錢監(jiān)管體系。
三是反洗錢調(diào)查工作成果顯著。2008年上半年，人民銀行對675個重點可疑交易線索實施反洗錢調(diào)查1693次；經(jīng)過調(diào)查，向偵查機關(guān)報案313起，涉及金額折合人民幣3551.7億元；偵查機關(guān)據(jù)此立案偵查102起，立案數(shù)量超過了2007年全年總數(shù)。同時，人民銀行還協(xié)助偵查機關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢案件528起，協(xié)助調(diào)查1411次，協(xié)查案件涉及金額折合人民幣1497.2億元；協(xié)助偵查機關(guān)破獲涉嫌洗錢案件91起，涉案金額折合人民幣518.8億元，協(xié)助破案數(shù)量超過2007年全年總數(shù)。
四是國際合作走向深入。我國積極利用國際合作平臺，參與反洗錢國際標準的制定，有效維護了國家利益。
不會減弱對客戶吸引力
問：金融機構(gòu)開展反洗錢工作是需要成本的，那么成本的增加是否會降低對客戶的吸引力？
唐旭：我認為成本增加的觀點是對的，不僅要增加一些計算機開發(fā)的成本，而且還要增加分析可疑交易的人員的人工成本。但是話又說回來，這種成本的提高是可能給銀行帶來收益的，這是一個相對成本，而且可能還會產(chǎn)生收益。因為各個金融機構(gòu)都有義務(wù)執(zhí)行反洗錢的規(guī)章，如果沒有做就有可能被主管部門罰款；再者,由于制度的缺陷被犯罪分子利用，那么就會影響這個金融機構(gòu)的聲譽；另外，如果這個公司是國際性的機構(gòu)，如果沒有反洗錢措施或者措施很弱的話，那么就可能會增加其在國際市場上的籌資成本。
事實上，反洗錢措施可以幫助金融機構(gòu)建立風(fēng)險防范措施，減少銀行的損失，增強銀行的抗風(fēng)險能力，進而維護客戶的利益。因此，反洗錢非但不減弱對客戶的吸引力，反倒是吸引優(yōu)質(zhì)客戶的重要因素。從這個意義上講，反洗錢工作有效開展后，無論是金融機構(gòu)還是社會大眾都是受益者。
繼續(xù)加強打擊地下錢莊
問：請問央行將如何打擊地下錢莊？
唐旭：近年來，人民銀行、外匯局和公安部始終保持對地下錢莊違法犯罪活動的高壓態(tài)勢，多次部署打擊地下錢莊違法犯罪活動的專項行動，取得了明顯成效。今后一段時期，人民銀行還將繼續(xù)配合公安機關(guān)開展打擊地下錢莊工作，遏制地下錢莊違法犯罪活動。
此外，還要深挖地下錢莊案件中的上游資金線索。根據(jù)打擊地下錢莊的實踐工作經(jīng)驗，通過地下錢莊向境外匯出的資金往往與貪污賄賂、走私、偷逃稅款甚至與恐怖活動等違法犯罪活動有關(guān)。我們將利用反洗錢手段加強對地下錢莊案件中上下游重點可疑客戶的追蹤力度，通過打擊地下錢莊來發(fā)現(xiàn)是誰在使用地下錢莊，誰在利用地下錢莊轉(zhuǎn)移資金，從而分析和發(fā)現(xiàn)資金的來源是合法的還是非法的，這樣才能更好地起到打擊金融領(lǐng)域犯罪的作用。
我們還要進一步加強監(jiān)管，加大宣傳，讓社會公眾認識到地下錢莊的危害和風(fēng)險，自覺抵制地下錢莊違法犯罪活動。
會同有關(guān)部門開展反洗錢
問：央行對今后的反洗錢工作有何安排？
唐旭：央行會進一步統(tǒng)一規(guī)劃今后一段時期內(nèi)的反洗錢工作，會同各有關(guān)部門加強反洗錢的力度。2007年以來，人民銀行已著手研究起草我國的反洗錢戰(zhàn)略，力爭客觀分析我國反洗錢領(lǐng)域面臨的挑戰(zhàn)，研究提出我國反洗錢工作的戰(zhàn)略目標、實施原則和步驟，努力探索創(chuàng)建具有中國特色的反洗錢工作模式。今后，我們將繼續(xù)在立法、監(jiān)管、打擊洗錢犯罪和國際合作方面發(fā)揮更大的作用。
反洗錢工作是一個需要長期努力、不斷完善才能達到一定效果的一項工作。今后我們將逐漸應(yīng)用國際標準并結(jié)合中國實際建立起一套完整、有效的反洗錢制度，維護社會的公平和穩(wěn)定。 |