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深交所會員管理部負責人近日就交易所貫徹落實6月1日起施行的《證券公司監督管理條例》、積極推進會員客戶管理接受了記者采訪。這位負責人表示，深交所將以貫徹落實《條例》為契機，積極推進交易所自律管理工作，今年將配合即將啟動的創業板，把完善會員客戶管理作為重點工作來抓。
采取六大舉措
這位負責人介紹，這些具體措施包括以下幾個方面：
一是對照《條例》規定，修訂完善《會員管理規則》及《會員客戶交易行為管理指引》等相關規定，進一步明確會員客戶管理的具體要求，強化會員交易權限管理機制；
二是積極發揮會員作用，推進投資者交易行為監管關口前移，提高會員規范客戶交易行為的主動性和實效性。近期，特別要求會員完善客戶的聯絡教育機制，同時采取有效措施，加強對持有解除限售股份比例超過上市公司總股本1％客戶交易行為的監控，切實防范違規減持行為；
三是完善與證監會、證券業協會的監管協作機制，結合各種案例，通過監管措施、專業評價等手段，實現交易所自律管理與證券公司分類監管工作的有機結合，提升監管合力；
四是積極推動會員貫徹客戶服務的“適當性”原則，要求會員以“了解客戶”為基礎，開展業務、服務和產品創新，切實提高客戶管理的針對性和有效性；
五是進一步推動會員投資者教育工作,要求會員采取切實有效措施不斷提高投資者的合規意識與風險意識，同時，積極為會員做好投資者教育工作提供支持與指導；
六是配合監管機構建立行業經紀人管理制度體系，促進會員不斷完善客戶服務模式，全面提升會員客戶管理的水平。
提高客戶管理水平
據介紹，證監會近年積極推動的證券公司綜合治理、客戶交易結算資金第三方存管、集中交易業務管理及分類監管等多項工作，在強化證券公司風險控制、規范業務運作方面取得顯著成效。交易所對投資者交易行為的自律監管也從一定程度上促進了證券公司客戶管理機制和方式的轉變。證券公司廣泛實現了前、后臺業務分離，由分散化服務向集約化服務轉變，提高了公司風險控制能力和客戶管理效率；同時，其業務管理由“營銷為核心”轉向“服務為核心”，滿足客戶不同類型的需求成為客戶服務的根本目標。
但證券公司的客戶管理及投資者教育等方面也暴露出一些問題。2007年，針對各類交易異常行為，深交所向相關會員及營業部電話警示2583次，發出書面警示函316份，調閱資料2061份，對營業部實施現場檢查11家/次。今年1－5月，電話警示已達4004次，發出書面警示函384份，調閱資料337份，要求提交合規承諾函38份。
深交所會員管理部負責人介紹，《條例》相關條款對證券公司客戶管理的原則作了明確規定。例如，《條例》第二十九條強調證券公司“了解客戶”和客戶服務適當性的原則，要求證券公司從事證券資產管理、融資融券、銷售證券類金融產品，應了解客戶身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，以推薦適當的產品或服務。又如，《條例》第三十條突出了證券公司對客戶的風險揭示要求，規定證券公司與客戶簽訂證券交易委托、證券資產管理、融資融券等業務合同，應事先指定專人向客戶講解有關業務規則和合同內容。《條例》還確立了證券經紀人的法律地位，并明確了證券經紀人與證券公司之間的法律關系，這對證券公司今后的客戶服務與投資者教育將產生積極影響。
這位負責人指出，客戶管理水平的改善不可能一蹴而就，需要監管部門、交易所和證券公司等多方長期不懈的共同努力，深交所將在改善客戶管理方面持續發揮積極推動作用。廣大會員應珍惜《條例》實施給證券業帶來的新機遇，扎實加強客戶管理，提高客戶服務質量，強化投資者教育，促進證券市場規范發展。 |