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| 美聯(lián)儲(chǔ)變身“市場(chǎng)穩(wěn)定監(jiān)管者” |
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| 2008-04-01 來(lái)源:上海證券報(bào) |
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為應(yīng)對(duì)次貸危機(jī)以來(lái)新的金融形勢(shì)，改革相對(duì)滯后的金融監(jiān)管體制，美國(guó)財(cái)政部３１日將向國(guó)會(huì)提交一項(xiàng)金融監(jiān)管體制改革方案。
該方案涉及多項(xiàng)裁撤、整合聯(lián)邦監(jiān)管部門計(jì)劃，將賦予美聯(lián)儲(chǔ)更大權(quán)力，使之成為金融監(jiān)管的核心。這次改革將是美國(guó)上世紀(jì)二十年代末三十年代初經(jīng)濟(jì)“大蕭條”以來(lái)最大的一次金融監(jiān)管體制改革，預(yù)計(jì)將在國(guó)會(huì)引發(fā)激烈討論。
多數(shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為，次貸危機(jī)發(fā)生的原因之一即落后的監(jiān)管體制無(wú)法跟上金融創(chuàng)新步伐。因此去年底以來(lái)，要求對(duì)金融監(jiān)管進(jìn)行徹底改革的呼聲越來(lái)越高。
據(jù)悉，財(cái)政部改革方案的主要內(nèi)容包括：擴(kuò)大“總統(tǒng)金融市場(chǎng)工作小組”的管轄范圍；新建“抵押貸款創(chuàng)設(shè)委員會(huì)”，負(fù)責(zé)為住房抵押貸款行業(yè)設(shè)置統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)；裁撤財(cái)政部下屬的儲(chǔ)蓄管理局，其功能劃歸財(cái)政部貨幣監(jiān)理署；合并證券交易委員會(huì)和商品期貨交易委員會(huì)；在財(cái)政部下新建全國(guó)保險(xiǎn)管理局。
財(cái)政部改革方案的長(zhǎng)期目標(biāo)是整合建立三個(gè)新的主要經(jīng)濟(jì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)：作為“市場(chǎng)穩(wěn)定監(jiān)管者”的美聯(lián)儲(chǔ)；整合銀行監(jiān)管權(quán)的“金融審慎管理局”；負(fù)責(zé)規(guī)范商業(yè)活動(dòng)保護(hù)消費(fèi)者利益的“商業(yè)行為監(jiān)管局”。
改革方案中最引人注目的是美聯(lián)儲(chǔ)改革。議案將擴(kuò)大美聯(lián)儲(chǔ)的監(jiān)管職能，美聯(lián)儲(chǔ)除監(jiān)管商業(yè)銀行外，還將有權(quán)監(jiān)管投資銀行、對(duì)沖基金等其他可能給金融體系造成風(fēng)險(xiǎn)的商業(yè)機(jī)構(gòu)。
財(cái)政部認(rèn)為，目前美國(guó)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行、投資銀行，以及其他金融機(jī)構(gòu)的管理架構(gòu)重疊甚至沖突，未來(lái)美聯(lián)儲(chǔ)將整合各項(xiàng)金融監(jiān)管權(quán)，在金融監(jiān)管體制中發(fā)揮核心作用。
美聯(lián)儲(chǔ)發(fā)言人說(shuō)：“財(cái)政部議案體現(xiàn)了及時(shí)且深思熟慮的分析。期待與國(guó)會(huì)和其他部門合作，建立一個(gè)能夠促進(jìn)金融和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的政策框架。”財(cái)政部的改革方案還得到了商界的支持。“現(xiàn)行美國(guó)金融監(jiān)管體系建立于７５年前，金融領(lǐng)域已發(fā)生巨變，根據(jù)市場(chǎng)變化建立新的監(jiān)管層次成為趨勢(shì)。”美國(guó)商會(huì)下屬資本市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中心主席戴維·希爾施曼說(shuō)。美國(guó)眾議院財(cái)政委員會(huì)主席巴尼·弗蘭克３０日表示，財(cái)政部的改革方案”非常具有建設(shè)性”。
不過(guò)，仍有一些國(guó)會(huì)議員對(duì)這一改革方案不滿。民主黨參議員查爾斯·舒默認(rèn)為，財(cái)政部的改革方案還不夠，沒(méi)有對(duì)近年來(lái)出現(xiàn)的復(fù)雜投資工具給予足夠關(guān)注。
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