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“杜氏”錢莊自2006年至2007年5月，短短一年半的時間內，非法交易金額竟高達43億元
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國家外匯管理局數據顯示，通過地下錢莊，大量非法資金已流入股市、樓市
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各式各樣的“客戶”對于地下錢莊的需求和信任似乎總是“超乎想象”，這無疑令人深省
日前，國家外匯管理局深圳市分局和深圳市公安局展開聯合行動，成功破獲一起特大地下錢莊非法買賣外匯案，搗毀了組織分工嚴密的“杜氏”地下錢莊。該錢莊自2006年至2007年5月，短短一年半的時間內，非法交易金額竟高達43億元。
隱蔽換匯渠道
杜氏錢莊的老板杜某是香港一家人民幣兌換行的老板。自2001年開始，杜某開始在深圳進行地下換匯買賣。根據客戶需要，杜某在內地收取人民幣，在香港支付相應的港幣；或在香港收取港幣，在內地支付相應的人民幣。錢莊從中收取匯費或通過適當調高匯率盈利。
據警方介紹，杜某的這家地下錢莊非常隱蔽。錢莊經營已有七八年之久，周圍的居民對此毫無覺察，如果不是有線人舉報，此次警方也難以發現。
長期以來，地下錢莊的老板杜某堅持做熟不做生，利用這處居民樓作為掩護，暗地里進行外匯買賣交易，平均每天交易數額高達800萬元人民幣。不過，就連住在其對面的居民也毫無察覺。
深圳市外匯管理局檢查處辦案人員說：“它就是一個普通的住家戶，就是里面有電腦、電話、傳真機，一些交易的單據，電腦上貼了一些賬戶，還有一些銀行的密鑰。”
“不過，從他們電腦里面打印出來資料看，2006年僅深圳辦事處交易金額就達到了28億，2007年前5個月交易金額15億，加起來高達43億左右。”深圳警方表示。
據介紹，杜某的錢莊平均每3分鐘就可以完成一筆轉賬業務，而每一筆業務會按照1.5％。至2％。的標準收取手續費。以此計算，杜氏地下錢莊2006年至2007年5月期間手續費收入估計超過了千萬元。
“公司化”運作
2007年5月的一天，一份傳真自香港發至深圳寶安南路大信大廈9樓f棟。傳真件顯示，一筆565元港幣已經到賬，指示深圳這邊付出相應的人民幣。
據深圳警方介紹，這可能是一筆客戶短期旅游用資金。像這樣的資金往來，自2001年起，杜氏地下錢莊即頻繁在香港與內地深圳、廣州三地平行運行。
深圳警方的調查顯示，杜氏地下錢莊已經日漸發展成一套完整的公司化運作體系。交易一般通過香港與內地間的傳真聯系，在日常交易中，公司還自制了類似銀行憑單之類的單據，相當正規。
警方通過調查也發現，在該地下錢莊交易過程中，以下4家公司的名字頻繁出現:深圳杜氏貿易有限公司、深圳安仕達電子系統公司、深圳中恒達貿易有限公司和深圳港清貿易公司。
這些公司表面看似與杜某毫無關系，但警方證實，它們均為杜某所控制。實際上，杜某控制的這類公司多達十幾個。
“設立這些公司，其實就是用來轉賬的。”深圳公安局經偵支隊二大隊大隊長謝文學指出。
有意思的是，與以往地下錢莊以家庭成員為主不同，杜氏地下錢莊的一些員工竟是招錄進來的。更奇特的是，今年3、4月份，廣州某大學一名大學生在杜某的公司實習后，公司竟還公然蓋章出具了一份實習鑒定。
表面看來，這一切都好像確實是做正當生意的公司。
地下錢莊現形
經過嚴密地調查，今年6月26日，深圳、廣州兩地警方統一行動，一舉端掉了設在深圳寶安南路大信大廈9樓和10樓的兩個地下錢莊窩點。包括杜某在內共6名犯罪嫌疑人被當場抓獲。
據警方介紹，杜某地下錢莊的運作方式是：地下錢莊的客戶把人民幣打到錢莊所控制的人民幣賬戶上，然后地下錢莊通過在境外的轉換行將相應的外匯打到客戶指定的境外賬戶上，資金是兩頭走的，境內的話提現的是人民幣資金，境外提現的是外匯資金。
這種外匯交易方式在國際上被稱作替代性匯款機制，由于資金沒有進行實質性的跨境流動，增加了地下錢莊活動的隱蔽性，因此，杜某經營地下錢莊時間長達七八年之久才被發現。
此外，辦案人員發現杜某對于經營地下錢莊經驗非常老道，不僅選擇的地點隱蔽，就連交易方式也難以被人發現。錢莊主要通過網上銀行進行業務，而錢莊的窩點，只有非常少量的千元現金，更多的是大量的身份證和銀行卡。
警方在“6?26”行動中共查獲各種銀行卡90張，網上銀行密鑰40個，存折67張，用于轉賬的身份證11張。警方表示，這種作案方式無形中提高了錢莊的營業額、減少被查獲的風險，簡化了交易手續，最重要的是給警方設置了搜尋證據的障礙。
資金外流炒股
以前警方查獲的的地下錢莊，客戶多是中小企業和個人，涉案資金多是用于收取出口貨款土地轉讓保證金等方面。此次查獲的杜氏錢莊，客戶涉及31個省市區，從現場發現的客戶名單來看，客戶群相比以前更加復雜。地下錢莊涉及的行業也更加多。
與以前多是企業非法換匯不同的是，在杜氏錢莊龐大的客戶群中，出現了一些投資公司的身影，這引起了辦案人員的注意。
據記者了解，目前我國對內地居民直接進行境外投資的政策尚未放行，而且居民購匯結匯方面都有一定的數額限制，在這種情況下，一些港股投資者選擇了找地下錢莊代為劃轉炒股資金。
通過地下錢莊，境內資金和境外資金不用出境，短短幾分鐘時間內就可以實現劃撥。據國家外匯管理局數據顯示，此次查獲的杜氏地下錢莊，大量非法資金已流入股市、樓市。
根據調查，與房地產有關的交易資金達1.3億元人民幣，與資本市場有關的交易資金達1.05億元人民幣。
【編后】
眾所周知，地下錢莊會擾亂一個國家的正常金融秩序。對于地下錢莊的“客戶”本身來說，由于不受法律保護，其資金安全往往也缺乏最基本的保障。但是，本案的偵結再次顯示：各式各樣的“客戶”對于地下錢莊的需求和信任似乎總是“超乎想象”。
這無疑讓人反思。畢竟，正是由于大量“客戶”的需求，才滋生了“地下錢莊”生存的土壤。當前，我國外匯體制還處于逐步放寬的過程中，一般企業在正常情況下使用外匯仍需要經過多道手續，因此，許多企業尤其是中小企業更傾向于和手續簡單、到賬快捷的地下錢莊合作，這在沿海發達地區早已不是“秘密”。由此看來，要想根除地下錢莊，還得先根除地下錢莊生存的土壤，在這方面，我們顯然還有許多工作可做。 |