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| 中期協(xié)發(fā)布反洗錢(qián)工作指引 |
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| 2008-05-22 作者:周翀 來(lái)源:上海證券報(bào) |
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《中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位反洗錢(qián)工作指引》昨日（5月21日）發(fā)布實(shí)施。期貨公司等會(huì)員單位反洗錢(qián)內(nèi)控的客戶(hù)身份識(shí)別制度、可疑交易報(bào)告制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、保密制度等四大制度得到明確。
《指引》要求各會(huì)員單位設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，相關(guān)反洗錢(qián)負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)應(yīng)履行草擬反洗錢(qián)內(nèi)控制度、規(guī)程，制定業(yè)務(wù)規(guī)則等七項(xiàng)職能。會(huì)員單位應(yīng)制訂書(shū)面反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，包括但不限于上述四方面制度內(nèi)容。
《指引》針對(duì)客戶(hù)特點(diǎn)或賬戶(hù)屬性，在反洗錢(qián)工作中引入了分類(lèi)監(jiān)管，由會(huì)員單位對(duì)客戶(hù)或賬戶(hù)劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。其中，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)或賬戶(hù)持有人，《指引》規(guī)定會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析，并至少每半年對(duì)其進(jìn)行一次審核。
根據(jù)《指引》，七類(lèi)交易行為可被會(huì)員單位作為可以交易進(jìn)行報(bào)告，包括：客戶(hù)長(zhǎng)期不進(jìn)行或少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶(hù)卻發(fā)生大量的資金收付；開(kāi)戶(hù)后短期內(nèi)大量進(jìn)行期貨交易，然后迅速銷(xiāo)戶(hù)；長(zhǎng)期不進(jìn)行期貨交易的客戶(hù)突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大；客戶(hù)頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開(kāi)倉(cāng)的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開(kāi)倉(cāng)后平倉(cāng)出局，支取資金；客戶(hù)間進(jìn)行收益傾向一方或收益傾向不明顯的頻繁對(duì)倒行為；個(gè)別客戶(hù)在明顯不合理的價(jià)位上成交；客戶(hù)要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變?cè)煜右伞?BR> 同時(shí)，《指引》授權(quán)會(huì)員單位在"有合理理由"懷疑客戶(hù)、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。
在客戶(hù)身份識(shí)別制度方面，除常規(guī)性的身份驗(yàn)證等約束外，《指引》要求，會(huì)員單位委托具有中間介紹業(yè)務(wù)資格的證券公司協(xié)助辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)要求證券公司按照《指引》要求完成客戶(hù)身份識(shí)別措施，采集并留存客戶(hù)的影像資料。會(huì)員單位對(duì)證券公司提交的開(kāi)戶(hù)資料審核后開(kāi)戶(hù)、存檔。證券公司未采取客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由該會(huì)員單位承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。另外，客戶(hù)的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)識(shí)別信托關(guān)系當(dāng)事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式。 |
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