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近期，在寧夏銀川市和石嘴山市出現了一種名為韓國利仁的網絡基金，這種基金以網絡為手段，以高額回報為誘餌，采取傳銷方式秘密發展“會員”，買賣基金，等騙取金額達到一定數額后，基金網站突然關閉，“會員”資金被卷走。寧夏公安機關通過追捕，目前已有４名犯罪嫌疑人相繼落網，截至７月３０日，此案已造成２００余名群眾上當受騙，涉案金額達６００余萬元。公安部門提醒，對天上掉餡餅式的投資項目，群眾應多一個心眼，避免上當受騙。
投機心態驅使誤購
馬蘭（化名）今年５２歲，是銀川市的一名退休職工，自去年以來，基金、股票處于“牛市”，眼看著周圍的親戚朋友賺了不少錢，她也想買基金賺點錢貼補家用。今年４月，她結識了在藥店推銷保健品的劉虹（化名），劉虹借機向她推薦了韓國利仁網絡基金，并當場上網登錄該網站，給她演示了如何購買基金。
隨后劉虹拿出了一張詳細的包本分紅宣傳單，上面明確地寫著，這是保本投資，沒有風險，投資越多，收益越高。基金３６０元一股，９個月為一周期，雙休日不發紅利，每月按２２天計算。買１０股３６００元，每股每天回報７．５元，１０股每天能回報７５元。
受利益和投機心理驅動，馬蘭認為，投資回收周期越短，危險性越小，于是花了３６０００元買了１００股。她本以為這種投資方式可以一個月就收回投資。然而，正是這種迅速收回投資的心理，讓她損失慘重。
據記者調查，受害人在追捧網絡基金的同時，基金、網絡常識卻非常匱乏，部分受害人甚至不知道如何登錄網站。受害人李英（化名）說，自己對基金沒有任何了解，聽說這種基金能賺大錢，再加上有熟人在一旁引導，就糊里糊涂地購買了。而且購買時受害人在網站得不到任何憑證，網站僅提供一個查看分紅的賬號。
“高額回報”編織童話
銀川市公安局通信及公共信息網絡監察處處長陳玉民、石嘴山市公安局副局長牛武認為，此案不僅組織、策劃周密，且有高科技網絡參與。他們有很完整的一套方法誘惑基民進入圈套。
第一，他們承諾有保底收益、并且有高額回報，誘使基民購買。
第二，優厚獎勵辦法鼓勵基民發展下線。基金對發展下線進行引資、代辦、中心獎勵。引資者按照引資先后分為１－１０代，引資者可獲得１％－５％的分紅。同時，對發展者實行代辦服務費獎勵。發展一個３０股的基民，發展者可以獲得６％的代辦服務費，５０股可獲８％的代辦費，１００股可獲１０％的代辦費。
第三，對中心領導進行獎勵。根據基民購買金額，一至五級中心領導可獲１％－３％的獎勵。為激發引資者、中心領導的積極性，引資、代辦、中心獎隔日就能發放。但實際上有些受害人又將這部分“投資收益”全部甚至再添加資金投入購買該基金。
第四，賺取錢財后關閉網站集體逃匿。基金每月２日發上月１日－１５日的紅利，每月１７日發上月１６日－３０日的紅利。利用此時間差，“韓國利仁”基金寧夏傳銷人員在５月中下旬兌現紅利前全部從寧夏撤走，隨之關閉網站。
寧夏回族自治區公安廳網監總隊隊長胡銀萍介紹，此類案件在寧夏是首次，但此前在北京、江蘇以及南方部分地區陸續出現過此類打著網絡基金的幌子，實則進行集資詐騙的案例。接到報案后，自治區公安廳聯合銀川市、石嘴山市公安部門成立了專案組，全力偵破此案。近日，４名犯罪嫌疑人相繼落網，目前案件還在進一步追查中。
警方提醒投資風險
據寧夏回族自治區公安部門介紹，近年來，網絡基金傳銷等涉嫌非法集資犯罪的案件有逐年上升趨勢。此類案件存在非法性、面向不特定人群、承諾保底收益、承諾高額回報四大特點。
受害人黃琴（化名）說，高額回報讓我們有了購買基金改變生活的想法。當時也是昏了頭，錢匯給網站的第二天就感覺不對了，但已經沒有辦法了，只能盼著早點將成本收回。
寧夏回族自治區公安廳經偵總隊隊８５長佴勇提醒投資者，在選擇投資項目時要多加留意，不可被這類“天上掉餡餅”的利益所蒙蔽。無論是以商鋪、房屋租賃返委托經營、托管造林，還是以辦理銀行承兌匯票、貸款等名目許以高息，以及認股后返還股金及利息等方式籌資，如果沒有經過國家有關部門的批準在正式投資場所銷售的，都涉嫌非法吸收或變相吸收公眾存款罪。如果對方以收取保證金、押金等形式兜售相關基金、證券，并承諾有保底收益、有高額利息回報的，就將涉嫌非法集資詐騙犯罪。
【編后】
自去年以來，股市和基金展開了新一輪的“牛市”行情，越來越多的普通大眾開始嘗到投資的“甜頭”，投資理念日漸深入人心。但是，很大一部分剛剛躋身投資大軍的人，對投資產品、投資手段等缺乏必要的了解，這給犯罪分子留下可乘之機。
以本案為例，有的受害人對基金沒有任何了解，只是“聽說這種基金能賺大錢”，便在旁人鼓動下投入巨資；還有的受害人“不知道如何登錄網站”，竟由熟人代為購買。甚至，本案中的許多投資者對于國家明確要求的“向投資者提示投資風險”等基本常識也缺乏了解。于是，具有明顯傳銷特征的騙局在犯罪分子的精心偽裝下，搖身一變成為了所謂投資產品。
而類似案件，近年來已經不是第一次發生。可以說，一方面百姓投資意識在增強，但另一方面，當層出不窮的理財產品遇上網絡這一新型工具，普通投資者面臨的風險被顯著地放大了。因此，監管部門要進一步加大打擊力度、維護投資者權利、保護投資者投資熱情。此外，還應當考慮針對普通投資者進行金融相關知識的普及教育。在當下，這似乎顯得尤為重要。 |