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| 城商行股權(quán)激勵(lì)限制方案已交財(cái)政部門研究 |
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| 2007-12-04 作者:鄒靚 來(lái)源:上海證券報(bào) |
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消息人士昨日（3日）透露，監(jiān)管部門對(duì)城市商業(yè)銀行股權(quán)激勵(lì)進(jìn)行限制的方案，可能將目前內(nèi)部員工股不超過(guò)20%的上限壓縮至10%以下。銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管二部主任樓文龍昨日確認(rèn)，該項(xiàng)政策意見已經(jīng)交由財(cái)政部門研究，股權(quán)激勵(lì)的限制性比例以及政策出臺(tái)的時(shí)間尚未確定。
“十一”前后，一份關(guān)于股權(quán)激勵(lì)限制性政策的討論稿有銀監(jiān)會(huì)直接下發(fā)至部分城市商業(yè)銀行。記者了解到，寧夏、山西等西部地區(qū)的商業(yè)銀行并未收到上述討論稿，意見征求的對(duì)象集中在浙江等地的上市城商行。
浙江一城市商業(yè)銀行高層人士確認(rèn)，意見稿下發(fā)后銀行方面已經(jīng)給出反饋意見，目前還未收到銀監(jiān)會(huì)對(duì)股權(quán)激勵(lì)限制性政策的確切說(shuō)法。他表示，浙江在2000年前后的城信社改革中先于其他省市開始進(jìn)行財(cái)務(wù)重組，在產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)多元化方面也走的最遠(yuǎn)。“在政府財(cái)政力量有限但民營(yíng)經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚的情況下，有基礎(chǔ)有條件吸收優(yōu)質(zhì)的民營(yíng)企業(yè)參與城商行的改制經(jīng)營(yíng)，同時(shí)也促成了員工持股。”他說(shuō)。
不過(guò)上述高層人士坦言，城商行的員工持股大多并非出于股權(quán)激勵(lì)，“民營(yíng)資本入股都是要盈利的，但當(dāng)時(shí)城信社的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)都要達(dá)到百分之七八十，前景并不明了，所以民營(yíng)資本進(jìn)入的同時(shí)要求風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，內(nèi)部員工持股可以說(shuō)是一種被動(dòng)的自救行動(dòng)”。
然而，在寧波銀行、北京銀行成功上市并明顯暴露出“高管一夜暴富”以及“娃娃股東”的財(cái)富效應(yīng)后，城商行特別是有上市潛力的城商行的員工持股問(wèn)題逐漸受到公眾關(guān)注。公開資料顯示，浙江省除寧波銀行外的九家城市商業(yè)銀行都有員工持股的部分，其中截至2006年末，溫州市商業(yè)銀行內(nèi)部職工股占比為11.54%，紹興市商業(yè)銀行為5.40%，杭州市商業(yè)銀行超過(guò)7%，臺(tái)州市商業(yè)銀行、嘉興市商業(yè)銀行則在4%左右。
根據(jù)2000年央行下發(fā)的《關(guān)于城市商業(yè)銀行吸收自然人入股有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》中的相關(guān)規(guī)定，允許城商行實(shí)行內(nèi)部員工持股，但持股比例不得超過(guò)20%，單一自然人持股不得超過(guò)0.5%，且所有自然人持股不得超過(guò)30%。在這與財(cái)政部、國(guó)資委2006頒布的《國(guó)有控股上市公司(境內(nèi))實(shí)施股權(quán)激勵(lì)試行辦法》中“向激勵(lì)對(duì)象授予的股份的總量累計(jì)不超過(guò)公司股本總額的10%”的說(shuō)法似有沖突。
一地方銀監(jiān)部門研究人士對(duì)此表示，城商行的員工持股比例涉及到銀行類金融機(jī)構(gòu)股權(quán)激勵(lì)的問(wèn)題，城商行員工持股比例過(guò)高，對(duì)其他銀行就有失公允，比例壓縮過(guò)低也不具備可操作性。“僅從浙江各家城商行的現(xiàn)存員工持股情況來(lái)看，壓縮至10%的比例不難操作。”
12月2日，銀監(jiān)會(huì)人事部主任閻慶民在出席第六屆國(guó)際金融中心研討會(huì)時(shí)也公開表示，銀監(jiān)會(huì)正與金融機(jī)構(gòu)探討研究有效的激勵(lì)約束機(jī)制。他認(rèn)為，激勵(lì)約束機(jī)制的要義在于在符合金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的條件下，有利于金融機(jī)構(gòu)的公司治理和長(zhǎng)期發(fā)展。
“但從國(guó)際慣例來(lái)看，大型銀行的資本規(guī)模以千億美元計(jì)，不可能出現(xiàn)高比例的員工持股現(xiàn)象。而我國(guó)對(duì)商業(yè)銀行的員工持股也有相應(yīng)的規(guī)定和限制”，采訪中他表示，不同類型的銀行可以允許在股權(quán)上差別配置，比如小型的銀行在員工持股比例上可適當(dāng)放寬。
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