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去年3月國務院發布上海加快“兩個中心”建設的意見，未來上海金融業的發展機遇與挑戰并存。如何推進上海金融業的發展？筆者在此提幾點建議：
上海應充分把握三大機遇
一是要把握金融市場進一步發展完善的大好機遇。
股票市場直接融資的功能要得到更好發揮。2009年，上海證券市場股票市價總值近19萬億元，較上年增長近90%；IPO
3343多億元，同比增長超過49%。未來隨著股指期貨和融資融券試點推進、國際板推出以及上證所服務水平和對外合作的提升，上海股票市場將會進一步得到發展。
上海同時擁有國內其他城市所沒有的銀行間債券市場和交易所債券市場，發展前景廣闊，是上海的獨特優勢。2009年上海市場債券籌資近1475億元，同比增長近40%。此外，銀行間市場、外匯市場以及期貨市場的發展前景也非常廣闊。金融市場的完善和發展將顯著帶動投資銀行、資金清算、咨詢顧問等業務的發展，促進金融機構集聚上海。
二是要把握人民幣逐步走向國際化帶來的難得機遇。
2009年7月跨境貿易人民幣結算試點啟動，人民幣國際化邁出關鍵一步。跨境貿易人民幣結算將顯著推動上海金融市場的發展、完善和開放，有效增強上海金融機構的業務能力、綜合實力和國際影響力。人民幣用于跨境貿易結算之后，上海將可能逐步成長為區域性人民幣結算中心。上海擁有中國唯一的銀行間外匯交易場所——中國外匯交易中心，隨著人民幣逐步實現可自由兌換，以及中國在世界貿易中的份額不斷提高，外匯市場必將隨之發展壯大，從而促進人民幣交易中心的形成。
三是要把握上海航運中心建設帶來的航運金融發展的機遇。
隨著航運中心建設的推進，特別是航運服務體系的加快發展，船舶融資、現金管理、供應鏈金融、航運保險等各類航運金融業務的發展前景看好。有利于上海的金融業形成航運金融特色。并且，建成國際航運中心必須要有港口設施、道路網絡配套和其他公共設施的大規模投入，這些項目大多具有項目現金流充裕、抗風險能力強和社會效應高的特點，給銀行進一步拓展資產業務提供空間。
五點建議
第一，切實改善金融發展的軟環境。盡管硬件設施很重要，但國際金融中心的核心競爭力更多體現在如政府效率、法制和稅收等軟環境上。上海在硬環境建設上發展較快，但在軟環境上與世界著名國際金融中心相比還有不小差距。為此，一是要進一步提升政府效率，這里既包括提升上海市政府的公共服務效率，也包括駐滬監管機構的監管效率；二是進一步完善稅收環境，在稅收減免、稅率優惠上還應有進一步的舉措；三是加強上海金融立法，金融立法的制定基本屬于中央事權，但地方仍存有一定的立法空間，建議上海市積極爭取制定金融法規的授權立法。
第二，重點發展金融市場，在擴大市場規模的同時大力提高創新能力。一方面，進一步擴大金融市場的規模，擴大市場容量。建議盡快推出國際板，將大型國際優質上市資源吸引到境內；大力發展債券市場，促進各種期限債券品種的發展壯大；逐步推進人民幣資本項目可自由兌換，做大外匯市場；以股指期貨推出為契機，穩步、有序發展金融衍生品市場。另一方面，大力提高資本市場創新能力。
第三，傾力打造綜合性金融控股集團，積極促成大型優質企業總部集聚上海。此次金融危機證明，以商業銀行為主的金融控股集團抵御危機的能力最強。金融業綜合經營是國際金融業的發展趨勢，我國已開始綜合經營試點。金融控股集團業務范圍廣、功能齊全、輻射功能強、抗風險能力強，應作為重點引進和培育的金融機構。建議政府有關部門大力支持金融控股集團繼續發展壯大，為其收購兼并、整合資源提供應有的便利。另外，要吸引央企、各地大型骨干企業和民營企業總部來滬；配合上海建設航運中心和發展新興產業的戰略目標，重點引進大型船舶制造企業和高附加值信息科技企業的管理總部、研發總部。
第四，堅持國際化戰略。為此，一是要鼓勵上海中資銀行金融機構積極實施國際化戰略，通過海外分支機構、并購等方式實現海外拓展，壯大自身實力；二是大力吸引國際著名金融機構、金融控股集團總部落戶上海；三是在條件成熟時，考慮允許國外企業包括外資金融機構在上海融資，并適時允許更多的外資金融機構投資上海的金融市場，實現金融市場的國際化；四是大力吸引海外優秀金融人才，實現金融人才的國際化。
第五，進一步加大高層次金融人才隊伍建設力度。上海目前的金融業從業人員在20萬左右，與紐約和倫敦的80萬~90萬相比尚有不小差距。為此，一是要建立高級金融管理人才培訓基地；二是要為高級金融人才及其家屬的落戶、子女入學等提供方便；三是要改善人才使用機制，為金融人才提供良好的成長環境。 |