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2月3日，備受關(guān)注的“3·10”特大跨境電信詐騙案在北京市朝陽區(qū)人民法院一審宣判，91名被告人因犯詐騙罪分別被判處8年至1年半不等的有期徒刑，并處8000元至2000元不等的罰金。記者
公磊 攝 |
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備受關(guān)注的“3·10”特大跨境電信詐騙案不久前在北京市朝陽區(qū)法院一審宣判，彭發(fā)榮、李英等91人因犯詐騙罪分別被判處8年至1年半不等的有期徒刑，并處8000元至2000元不等的罰金。
近年來，跨境電信詐騙案在全國頻發(fā)，詐騙犯罪分子到底有什么樣的吸金“魔力”？為什么頻頻有人上當(dāng)受騙？電信運營商和銀行對詐騙是否需要反思？被詐騙的資金又能否追回？記者為此采訪了有關(guān)法官、律師。
臺灣人組織大陸年輕人行騙
從北京市朝陽區(qū)法院一審宣判的系列案件來看，跨境電信詐騙案的犯罪行為地集中在東南亞柬埔寨、印度尼西亞、馬來西亞、泰國等國，主犯為臺灣人。而從事詐騙活動的這些從犯多為“八零后”的年輕人。
“這些被告很多不是第一次犯罪了，不少第二、三次去印尼詐騙。而且，他們都明白自己所做的是詐騙的事情。只是不清楚這一行為的后果和危害。”該案的主審法官、北京市朝陽區(qū)法院刑二庭副庭長賈麗英告訴記者。
這是一位大陸犯罪分子王某的供述：
“2011年4月中旬，我和一朋友在珠海找工作。從58同城網(wǎng)站上看到一個招聘廣告，招錄華人到印尼從事電子設(shè)備銷售，月薪4000元外加提成，聯(lián)系人小孫。在與對方聯(lián)系后，對方說管機(jī)票費用，負(fù)責(zé)辦理護(hù)照及簽證，我就答應(yīng)了。”
“幾天后，對方將辦好的簽證及機(jī)票交給我們，讓我們?nèi)ハ愀圩w機(jī)去印尼，并說當(dāng)?shù)孛邪⒄艿哪凶訒綑C(jī)場接我們。4月16日，我們從珠海九洲崗乘船到香港，后乘飛機(jī)到的印尼。一個叫華哥的臺灣人安排我們住在別墅二層的一間宿舍。”
別墅一層客廳放有三四排電話，每排三四部，總共十多部，另外二層的房間里也有電話。別墅的負(fù)責(zé)人是華哥，華哥將別墅里的人安排為三組。
第一組都是女的，冒充電信公司的工作人員或者法院的工作人員接電話。
第二組都是男的，既有大陸人也有臺灣人，負(fù)責(zé)冒充公安局的人員。
第三組都是臺灣人。
“我們到別墅兩三天后，華哥就安排我們?nèi)齻�人看文稿，并且坐在其他接電話女孩身邊學(xué)習(xí)如何接電話。培訓(xùn)我們的人也是臺灣人，他們給我們上課，讓我們看稿子，互相扮演打電話的雙方進(jìn)行對話。”
“起初我們不敢接電話或者總被對方罵，華哥就找我們談話，讓我們按照文稿念對話。我一共學(xué)過兩種話術(shù)，一是冒充電信公司的工作人員，二是冒充法院執(zhí)行庭人員。在冒充電信部門工作人員接聽電話時，就會說對方的電話欠費了，讓對方提供身份信息幫忙查詢，在假裝查詢后，就說對方名下確實有一部電話欠費。如果對方說不可能，就說可能對方的信息泄露了，建議報警，并稱可以代為轉(zhuǎn)接。如果對方同意就將電話轉(zhuǎn)到二層那些扮作公安局的二線的人接聽電話。”
“在臺灣人用電腦對外發(fā)布欠費提示后，用戶就會給我們打電話咨詢，我們就開始接電話。我們的電話都有來電顯示，我們對面的黑板上會寫著全國各地的電話區(qū)號，讓我們分辨用。”
“我們每天早上是北京時間的8點上班，下午4點之后就可以自由活動。”
一位業(yè)內(nèi)人士指出，犯罪行為的發(fā)生地主要在東南亞，一方面是為了避免受到國內(nèi)法律打擊和調(diào)查搜集證據(jù)比較復(fù)雜。另一方面這些人受臺灣犯罪分子組織，如果他們在大陸地區(qū)進(jìn)行組織難度比較大。
詐騙“話術(shù)”三步驟
記者了解到，電話詐騙業(yè)內(nèi)有一個行話叫做“話術(shù)”，即教授電話銷售員如何打電話、如何接電話。在跨境電信詐騙案中，詐騙話術(shù)主要分為三個步驟。
一是一線。
一般有人打電話進(jìn)來，一線會跟對方稱自己是某某電信局的客服人員，對方詢問接到語音電話告知自己名下電話欠費是怎么回事。一線就會詢問對方姓名和身份證號，假裝查詢后告知對方其名下確實在某地有一部電話欠費，該電話綁定的銀行賬戶沒錢了，可能是對方的個人信息泄露，建議向裝機(jī)地的公安機(jī)關(guān)報案，并稱可以幫助將電話直接轉(zhuǎn)到該公安局。如果對方同意的話，一線就將電話轉(zhuǎn)到二線話務(wù)組。
二線的工作是冒充公安局的辦案人員，稱事主名下電話綁定的銀行賬戶涉嫌洗錢犯罪，事主會否認(rèn)辦理過這個銀行賬戶。二線就會稱可能是有人利用事主的身份證辦理了涉嫌洗錢的銀行賬戶，同時詢問事主名下有幾個銀行賬戶，每個賬戶內(nèi)有多少錢，然后告訴事主稍后會有檢察官打電話給事主。
二線的人基本上已經(jīng)把事主騙上鉤了。三線繼續(xù)冒充某地檢察官特別助理打電話給事主，核對對方的銀行存款信息，告知事主的銀行賬戶確實涉嫌洗錢，目前正在被調(diào)查。為了洗清事主的嫌疑，也為了確保事主資金安全，三線讓事主將自己所有銀行賬戶內(nèi)的存款全部轉(zhuǎn)移到檢察官設(shè)立的安全賬號內(nèi)，以對該款項進(jìn)行甄別。之后就是一直保持通話狀態(tài)，讓對方到銀行轉(zhuǎn)款。
三線提供給事主的賬號是國內(nèi)一家負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬的公司通過SKYPE軟件發(fā)送過來的，詐騙成功后，該公司會通過SKYPE通知三線。記者了解到，目前有一大批人在全國范圍內(nèi)收集各銀行的卡，然后將這些卡賣給轉(zhuǎn)賬公司。
“如果詐騙成功，一線按所騙金額的4%提成，二線按7%提成，三線按6%提成。二線、三線沒有底薪，一線底薪是人民幣5000元左右。”王某說。
偽造電話號碼冒充國家機(jī)關(guān)
詐騙分子為什么屢屢得逞？
北京市偉博律師事務(wù)所律師姚毅告訴記者，一個很重要的原因是很多受害人對詐騙分子使用的“官方”電話深信不疑。該案的一個特點就是該犯罪團(tuán)伙利用網(wǎng)絡(luò)電話及技術(shù)手段，偽裝成了被害人所在地公檢法的電話號碼和被害人聯(lián)系，甚至讓被害人通過當(dāng)?shù)氐?14去查這個號碼是否是某國家機(jī)關(guān)的電話，從而使被害人深信不疑。
近年來詐騙案件多發(fā)，且詐騙的具體方式也變化多端：從最初的冒充熟人的“猜猜我是誰”詐騙，到高薪招聘、征婚、銀行退稅詐騙；從簡單的電話短信中獎詐騙到網(wǎng)絡(luò)上流行的QQ、MSN號碼被盜后詐騙、釣魚網(wǎng)站詐騙；直到本案中的偽裝電話號碼冒充國家機(jī)關(guān)進(jìn)行詐騙。新的詐騙方法層出不窮，詐騙技術(shù)手段也在不斷提高。
其實，犯罪分子只要花很少的費用，就可以通過非法電信運營商開通VOIP網(wǎng)絡(luò)電話，指定任何一個電話號碼，讓這個號碼顯示在接電話人的電話上，還可以任意修改。
他向記者解釋說，電話詐騙案被害人以老年人居多。歸根結(jié)底，對于這些新類型的詐騙行為，當(dāng)事者應(yīng)當(dāng)及時向成年親友或警方110咨詢，盡早識破騙局、避免損失。
電信運營商和銀行有沒有責(zé)任
毫無疑問，犯罪分子利用了電信、金融網(wǎng)上銀行等技術(shù)手段，達(dá)到自己的目的。電信運營商和銀行是不是詐騙的幫兇？
以李某遭遇的騙局為例。在當(dāng)天的來電中，來電顯示的對方號碼為0059187557705，電話中，對方說：“現(xiàn)在騙子多，不信你用手機(jī)撥一下0591114查一查，這顯示的號碼是不是福州公安局的。”
其后，李某一邊繼續(xù)通話，一邊用手機(jī)通過0591114查詢，結(jié)果該號碼確為福州市公安局總機(jī)。李某事后說：“因為查詢證實確是公安的電話，才相信了對方。不然，也就不會一步步落入騙子的圈套了。”
警方事后查證，打給李某的固定電話信號源來自柬埔寨。通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)出呼叫后，信號在上海落地入境，通過上海某電信運營商的服務(wù)器轉(zhuǎn)換成語音信號，再傳輸?shù)奖本┠畴娦胚\營商。
姚毅指出，實際上，犯罪嫌疑人使用的是“透傳”線路，可以實現(xiàn)任意改號。因此，在受害人電話上顯示的號碼是已經(jīng)修改好的號碼。據(jù)介紹，透傳線路最早為配合特殊部門工作，對號碼進(jìn)行保密，目前這項技術(shù)由國內(nèi)主要通信運營商掌控，主要方便部分單位進(jìn)行信息群發(fā)使用。
業(yè)內(nèi)人士指出，部分通訊運營商為謀求利益，將透傳線路以高于普通線路兩倍以上的價格租用給多個二級服務(wù)商，而二級服務(wù)商又將該線路租用給更多的三級服務(wù)商。電話詐騙之所以會成功，通信運營商的監(jiān)管不力也是其中的重要原因。據(jù)介紹，盡管工信部日前出臺相關(guān)條文規(guī)范透傳線路的使用，但并沒有明確指出如何規(guī)范。
那么銀行該承擔(dān)什么責(zé)任？
目前很多詐騙集團(tuán)都有自己的專門的辦卡公司，僅需2000元即可辦理包括身份證、銀行卡、SIM卡、電子證書在內(nèi)的齊全配備。
有一位律師指出，這其中銀行有不可推卸的責(zé)任，銀行目前都有二代身份證的讀卡器，對辦卡人的身份有識別功能。如果隨意將銀行卡辦理給非持卡者人，那么銀行就該承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
“我們也正在了解電信部門和銀行的責(zé)任。”賈麗英法官說。
全額退賠有難度
記者注意到，在朝陽法院一審判決書中多次提到了“退賠”二字。如何實現(xiàn)退賠成為本案最關(guān)心的問題，很多人都質(zhì)疑退賠能否最終實現(xiàn)？
“從本案來看，一方面是判決生效之后被告方主動退賠了一部分的錢款，另一方面是法院將監(jiān)督被告方執(zhí)行退賠。通過法院前期的觀察和了解，本案想全部退賠的難度的確很大，但隨著以后機(jī)制的完善，情況會有所改善。”賈麗英說，希望任何人在接到類似信息之后不要怕麻煩，一定要經(jīng)過核實和了解才可以決定是否匯款。
詐騙分子最終目的是要受害人把存款轉(zhuǎn)入到犯罪嫌疑人指定的賬戶里。對此，姚毅提醒公眾，對陌生電話一律不理睬、不相信，不要把自己的銀行賬號和密碼輕易透露給陌生人，更不要把錢打到陌生人指定的賬戶上。
實際上，電信詐騙分子所編造的借口和理由很容易識破。一是公安機(jī)關(guān)不可能通過打電話的形式詢問所謂的案情和通報案件情況；二是沒有任何一個國家機(jī)關(guān)設(shè)立所謂的安全賬號；三是公檢法等機(jī)關(guān)的電話，包括本地和異地的之間是不可能直接互相轉(zhuǎn)接。
[相關(guān)鏈接] 兩個典型案例的被害人自述