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當前，世界經濟已進入后國際金融危機時期。在這一機遇與挑戰并存的時期，我國應密切關注國際國內經濟和金融最新動向及其影響，進一步優化我國貨幣政策決策機制，增強政策的針對性、靈活性和前瞻性。
構建逆周期的宏觀審慎政策框架。國際金融危機之后，各國金融和經濟政策發生了很大變化，反映在央行職能上，主要是對貨幣政策目標以及金融穩定方面監管職責的重新思考，其中加強逆周期宏觀審慎監管成為共識。逆周期宏觀審慎政策框架以防范系統性風險為基本目標，將金融各行業視作一個有機整體，既防范金融體系內部的風險傳遞，又關注金融體系在跨經濟周期中的穩健狀況，從而有效管理整個金融體系的風險。我國央行應高度重視逆周期宏觀審慎政策的運用，從防范系統性風險的角度增強宏觀調控彈性，靈活運用信貸政策、差別存款準備金率、住房抵押貸款按揭成數等手段，引導貨幣條件從應對危機狀態穩步向常態回歸。
保持合理的貨幣信貸總量和社會融資總規模。綜合運用多種貨幣政策工具，引導貨幣信貸總量合理增長，保持合理的社會融資總規模，是后危機背景下促進我國經濟穩健發展的關鍵。一是穩妥推進社會融資總量管理。做好體制、政策和技術上的銜接，使社會融資總量的概念逐步為人們所熟悉、接受并有效運用。二是著力促進信貸結構優化。加大對社會經濟重點領域和薄弱環節的支持力度，引導金融機構提高金融服務水平，更好地支持實體經濟發展。三是引導和規范發展民間借貸。完善相關法律法規，引導民間借貸規范化、陽光化運作。
加強貨幣政策與財政政策的協調配合。提高宏觀調控的有效性，需要加強貨幣政策與財政政策的協調配合。一是健全和完善國家規劃和財政政策、貨幣政策相互配合的宏觀調控體系，適當通過國民經濟和社會發展中長期規劃對財政政策和貨幣政策進行統籌安排和協調。二是適度調整財政政策和貨幣政策工具的運用，財政政策轉向以稅收和財政貼息等手段為主，貨幣政策則更多地運用利率、公開市場操作、再貼現率等間接手段。三是不斷完善包括貨幣市場、債券市場等在內的整體金融市場，為財政和金融政策的配合提供更加有利的外部環境。四是完善統計體制，健全經濟運行監測體系，加強各宏觀經濟調控部門的功能互補和信息共享，提高宏觀調控水平。
深化金融體制改革。一是繼續推進利率市場化改革，盡快完善利率形成機制，提高貨幣政策的效果。二是進一步完善匯率形成機制。在現行匯率形成機制的基礎上，積極創造條件，逐步向浮動匯率制過渡，增強我國在國際經濟和金融協調中的主動性。三是有效管理國際資本流動，循序漸進地推進人民幣在資本項目下可兌換進程，積極推動人民幣國際化進程，加強金融監管，建立危機防范與預警機制，為我國參與貨幣政策的國際協調創造良好的金融條件和環境。四是通過各種平臺參與國際金融政策的協調和金融規則的制定，促進形成公開、公正、有序、包容的國際金融體系。
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