日前，國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)了國家發(fā)改委等八部門《關(guān)于加快培育國際合作和競爭新優(yōu)勢的指導(dǎo)意見》，對穩(wěn)步推進(jìn)金融國際化、金融改革創(chuàng)新及深化金融對外開放提出了明確的措施和指導(dǎo)意見。由此，標(biāo)志著中國的金融改革正在步入國際化軌道。
可以說，中國金融改革的重要戰(zhàn)略機(jī)遇期因?yàn)樗哪昵澳菆鼋鹑谖C(jī)以及近兩年爆發(fā)的歐美主權(quán)債務(wù)危機(jī)而提前到來。這輪金融改革重在吸取歐美國家治理經(jīng)濟(jì)金融方面的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，促進(jìn)金融更好地服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，避免實(shí)體經(jīng)濟(jì)“空心化”。
確實(shí)，當(dāng)前我國金融領(lǐng)域還存在一些突出問題和潛在風(fēng)險，如金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營方式總體粗放、公司治理和風(fēng)險管理仍存在不少問題、農(nóng)村金融和中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)展相對滯后、金融監(jiān)管能力有待提升、信貸政策與產(chǎn)業(yè)政策結(jié)合得還不夠緊密及對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持還不夠及時有力等。今年以來，中國經(jīng)濟(jì)增長放緩壓力進(jìn)一步增大，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的任務(wù)也更加艱巨，更加體現(xiàn)出金融改革的急迫性。
為此，要加快金融改革力度，加快金融轉(zhuǎn)型升級，堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)要求，國家在今年3月份決定設(shè)立溫州市金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，以此充分發(fā)揮溫州民間資金和民間金融的作用，加強(qiáng)對溫州實(shí)體經(jīng)濟(jì)特別是對小微企業(yè)發(fā)展給予重要的支持所做出的重要政策部署。一旦溫州金融綜合改革試驗(yàn)取得成功，可以對全國的金融改革帶來示范效應(yīng)，“溫州金融模式”之花也會在全國金融領(lǐng)域內(nèi)綻放。
無獨(dú)有偶，深圳市政府常務(wù)會議在4月12日研究通過了《關(guān)于加強(qiáng)改善金融服務(wù)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的若干意見》，以強(qiáng)化金融扶持功能，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)外溢發(fā)展，其中包括推進(jìn)前海股權(quán)交易所建設(shè)、加快深港跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)試點(diǎn)等內(nèi)容。尤其是加快深港跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)試點(diǎn)，可謂是深圳金融創(chuàng)新的突出特點(diǎn)之一。深圳推出重大金融創(chuàng)新措施的主要目標(biāo)之一，就是通過引導(dǎo)和支持股權(quán)投資基金發(fā)展，促進(jìn)科技和金融的有效結(jié)合，推進(jìn)在前海開展場外交易市場發(fā)展、金融業(yè)綜合經(jīng)營、資本項(xiàng)目開放和利率匯率形成機(jī)制市場化等金融體制機(jī)制改革和業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，進(jìn)一步提升實(shí)體產(chǎn)業(yè)利用金融資源的質(zhì)量和方式，增強(qiáng)實(shí)體產(chǎn)業(yè)的自主創(chuàng)新能力。如果深圳的金融創(chuàng)新政策能夠盡快出臺并落實(shí)，不僅對深圳以及廣東省的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級將產(chǎn)生極大的影響，而且“深圳金融創(chuàng)新模式”在全國金融領(lǐng)域內(nèi)也將開風(fēng)氣之先。
在筆者看來，日前八部委重磅推出的《關(guān)于加快培育國際合作和競爭新優(yōu)勢的指導(dǎo)意見》，對當(dāng)前中國金融改革具有戰(zhàn)略意義。很明顯，該指導(dǎo)意見的推出，為下一階段推進(jìn)我國金融國際化改革奠定了基調(diào)，從金融市場、金融機(jī)構(gòu)和貨幣等方面，勾畫了近期中國金融改革和開放的基本圖景，具有重要的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義。
換言之，當(dāng)前我國已進(jìn)入工業(yè)化新階段，在此期間，全球的金融資源正在進(jìn)行重新分布，大國的金融發(fā)展也正經(jīng)歷鳳凰涅槃，在這樣的經(jīng)濟(jì)金融形勢下，我國過去的金融發(fā)展模式已難以為繼，必須進(jìn)行戰(zhàn)略調(diào)整，進(jìn)而確立我國金融國際化戰(zhàn)略目標(biāo)和重點(diǎn)。在今后一段時期，我國金融改革應(yīng)從以往立足于服務(wù)國內(nèi)的金融市場改革為主擴(kuò)展到著眼于逐步適應(yīng)國際金融市場需要，金融貿(mào)易和金融投資的開放路徑將由“引進(jìn)來”為主轉(zhuǎn)變?yōu)椤耙M(jìn)來和走出去”并重，伴隨著人民幣國際化進(jìn)程，金融對外開放的區(qū)域布局和整體格局也必須立足于國際化。
只有這樣，才能使我國的金融改革更加注重內(nèi)外部均衡、金融結(jié)構(gòu)優(yōu)化以及注重金融可持續(xù)發(fā)展。金融國際化，需要從更具有國際競爭力的貨幣、成熟的金融機(jī)構(gòu)和更加開放的金融市場等全方位展開。
為此，《指導(dǎo)意見》在穩(wěn)步推進(jìn)我國金融國際化方面著力強(qiáng)調(diào)：第一，采取措施擴(kuò)大人民幣對外使用；第二，穩(wěn)步推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)國際化；第三，適度加快金融市場開放。可以說，隨著上述金融國際化措施盡快付諸實(shí)施，不久的將來，中國資本項(xiàng)目管制將進(jìn)一步放松，中國金融開放力度也將進(jìn)一步加大，境內(nèi)外企業(yè)融資效率將更高，流動性和透明度也會更好，中國的金融改革也將達(dá)到新的高度。