6月30日，中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司支付工具管理處處長(zhǎng)譚靜蕙表示，近期中國(guó)人民銀行會(huì)發(fā)布《關(guān)于銀行卡收單業(yè)務(wù)外包管理的通知》，對(duì)收單機(jī)構(gòu)提出明確的審核外包機(jī)構(gòu)資質(zhì)，控制外包服務(wù)范圍，加強(qiáng)對(duì)商戶(hù)的檢查，強(qiáng)化外包服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理等要求。
雖然《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》明確規(guī)定，對(duì)于商戶(hù)的資質(zhì)審核、受理協(xié)議簽訂、資金結(jié)算等七項(xiàng)工作，應(yīng)該由收單機(jī)構(gòu)自主完成。但是實(shí)際在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程當(dāng)中，部分收單機(jī)構(gòu)急于增加數(shù)量，提高交易規(guī)模，擴(kuò)大份額，自身對(duì)商戶(hù)管理責(zé)任落空，無(wú)視監(jiān)管規(guī)定，放任外包機(jī)構(gòu)違規(guī)違法行為，甚至為其提供便利。這導(dǎo)致大量的虛假商戶(hù)套用商戶(hù)類(lèi)別和交易渠道，商戶(hù)被層層轉(zhuǎn)包等突出問(wèn)題，加劇了銀行卡信息的泄露和欺詐套現(xiàn)等一系列風(fēng)險(xiǎn)，威脅著商戶(hù)和持卡人的資金安全及信息安全。
譚靜蕙是在當(dāng)天中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)舉辦的“防風(fēng)險(xiǎn)促合作共筑行業(yè)安全防線(xiàn)”行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息共享研討會(huì)上發(fā)表上述言論的。她表示，針對(duì)市場(chǎng)表現(xiàn)出來(lái)的亂象，人民銀行作為監(jiān)管部門(mén)一直在加強(qiáng)相關(guān)業(yè)務(wù)的監(jiān)管。從2014年預(yù)售權(quán)風(fēng)險(xiǎn)案件開(kāi)始，對(duì)部分違規(guī)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行了處理。下一步，人民銀行依然會(huì)加強(qiáng)這方面的監(jiān)管力度。
據(jù)譚靜蕙介紹，《關(guān)于銀行卡收單業(yè)務(wù)外包管理的通知》包括：央行總行和分支機(jī)構(gòu)針對(duì)收單機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)行為加大現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管力度，對(duì)違規(guī)行為從嚴(yán)處罰。違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，擾亂支付清算市場(chǎng)秩序的，人民銀行依照中國(guó)人民銀行法對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行處罰，對(duì)影響支付清算秩序的違規(guī)機(jī)構(gòu)沒(méi)收違法所得。
處罰細(xì)節(jié)包括：違法所得五十萬(wàn)元以上的，處違法所得一倍以上、五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元，處五十萬(wàn)元以上、兩百萬(wàn)元以下罰款，對(duì)負(fù)責(zé)的董事和高級(jí)管理人員給予警告，處五萬(wàn)元以上、五十萬(wàn)元以下罰款。
