對于近年來多發(fā)的飛單事件、存款丟失案件，監(jiān)管層終于出手。銀監(jiān)會發(fā)布《關于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控管理
有效防范柜面業(yè)務操作風險的通知》，對前期出現(xiàn)較多消費糾紛的代銷業(yè)務，銀行業(yè)金融機構(gòu)要通過集中上收代銷業(yè)務審批權(quán)限，對代銷機構(gòu)實行名單制管理以及加強代銷產(chǎn)品信息的公開公示等措施加強管理。
近期，全國發(fā)生多起存款糾紛事件，其中暴露出部分銀行業(yè)金融機構(gòu)存在內(nèi)控制度執(zhí)行不力、員工管理不到位等問題。銀監(jiān)會消費者保護局局長鄧智毅表示，存款欺詐類案件大致可分為三類：一是銀行負完全責任的，客戶妥善保管好自己的賬戶和密碼而沒有責任；二是銀行完全沒有責任的，員工也沒有參與，相關的風險提示也到位，客戶自己丟失密碼造成的損失；三是銀行的員工和犯罪分子內(nèi)外勾結(jié)取走存款的，儲戶也未盡到妥善保管密碼等業(yè)務。
鄧智毅直言，“召開座談會不下幾十次，調(diào)查梳理后發(fā)現(xiàn)一個共同特點，就是詐騙案件多發(fā)生在柜面業(yè)務上，其根本原因是內(nèi)控措施不到位”。
