美國國際調查記者同盟（InternationalConsortiumofInvestigativeJournalists，下稱“ICIJ”）近期公布報告顯示，多年來，匯豐瑞士私人銀行涉嫌協(xié)助諸多客戶避稅，涉案金額巨大。
2月8日，ICIJ在其名為“瑞士解密（SwissLeaks）”的聯(lián)合調查報告中，詳細描述了匯豐銀行瑞士分支如何幫助其數(shù)萬名客戶隱藏資產(chǎn)，并從中獲益。
根據(jù)ICIJ所取得的文件，遭泄密的賬戶共涉及全球203個國家10.6萬名客戶，資產(chǎn)規(guī)模超過1000億美元。而這些在瑞士持有匯豐銀行賬戶的客戶涉及全球多個國家的前任和現(xiàn)任政治家，社會名流、軍火商、獨裁者以及逃稅者等。
與此同時該報告還發(fā)現(xiàn)，匯豐銀行多次向它的客戶保證不會向其所在的國家當局披露賬戶細節(jié)，即使有證據(jù)表明這些賬戶未向母國稅務機關申報。銀行員工還涉嫌與客戶討論一系列措施，最終使客戶避免在本國納稅。
匯豐銀行相關人士援引該行瑞士私人銀行首席執(zhí)行官Franco Morra的日前聲明回應了《第一財經(jīng)日報》記者。“我們對于不符合銀行金融犯罪合規(guī)標準的客戶或潛在客戶的業(yè)務沒有興趣，這些關于銀行歷史業(yè)務的最新披露細節(jié)，也是一個很好的提醒，瑞士私人銀行業(yè)的舊業(yè)務模式已不可接受。”Morra稱，匯豐瑞士私人銀行于2008年開始進行徹底變革，以防止該行所提供的服務被用于避稅或洗錢。新的高管層已對業(yè)務進行全面改革，包括關閉不符合該行高標準的客戶的賬戶，并確保嚴格的合規(guī)控制執(zhí)行到位。
“你會發(fā)現(xiàn)，其實現(xiàn)在都是在調查很早之前發(fā)生的事情。2007年以前正值全球金融市場蓬勃發(fā)展時期，部分金融監(jiān)管松懈了較長時間，從而引發(fā)了次貸危機的爆發(fā)。”某國際大行的一名內部人士近日對《第一財經(jīng)日報》記者表示，接下來監(jiān)管只會越來越嚴格，這種處罰未來也會頻現(xiàn)。很多國際大行也因監(jiān)管在諸多業(yè)務的開展上受限，這也是導致金融危機過去多年后銀行業(yè)務未見大起色的一個原因。
而事實上，此次的匯豐避稅案也或可歸屬于“舊案重審”。根據(jù)ICIJ披露，這項“瑞士泄密”調查是基于近6萬份文件，提供了超過10萬個匯豐銀行客戶和他們賬戶的細節(jié)，大部分客戶和賬戶數(shù)據(jù)來自于1988年至2007年這段時間。據(jù)了解，信息源主要來自匯豐瑞士前雇員Herve Falciani于2007年竊取的瑞士匯豐銀行的檔案資料，后經(jīng)來自45個國家的記者團隊挖掘分析后披露。
2月23日，匯豐銀行公布的2014年年度財報顯示，其凈利潤為137億美元，低于2013年同期的162億美元，原因是其成本有所上升，并且進行了一系列的司法準備金撥備。
而2014年年初至今，匯豐控股股價已從84.60港元跌至目前的70.05港元，跌幅達到16.76%，市值蒸發(fā)2000多億港元。
對于2015年，中信里昂報告顯示，匯豐銀行事件（指避稅案）涉及2007年的資料，多國政府自2008年已獲得相關資料，匯豐亦在其法律風險的披露中提到有關風險，消息已屬舊聞，而事件不反映目前的營運模式，匯控表示已改善內部監(jiān)控措施，盡管該行未能避免要為過去的犯錯而被罰款。按瑞銀和瑞信自2008年被美國當局的罰款估計，匯控或會被罰10億至20億美元，占匯控市值約1%。
分析人士指出，匯豐已經(jīng)發(fā)出警告，罰金或其他費用“可能數(shù)額巨大”。因此，就2015年而言，匯豐控股的財報會依舊萎靡。至于股價，由于該事件持續(xù)時間已較長，已被市場所消化，短期內并不會對股價造成太大壓力。
