今年三季度末以來,A股市場表現優異,尤其是降息之后,在金融股領漲下,A股大盤指數快速上升。藍籌指數基金成為投資者分享市場收益的利器。 Wind數據顯示,截至12月16日,滬深300指數三季度以來的漲幅為31.43%,超過同期上證綜指25.27%的上漲幅度。 從個股看,券商、銀行、保險等大漲個股多數是滬深300成份股,而滬深300也是目前指數基金市場上最多的指數基金,投資者可選范圍很大。 其中,工銀瑞信滬深300在業績方面有很大吸引力。據Wind顯示,截至2014年三季度,工銀滬深300是中國市場可比滬深300基金3年長期業績的冠軍,業績穩定。而今年以來,工銀瑞信滬深300基金實現了38.46%的凈值增長率(Wind數據,截至12月15日)。 對于指數基金來說,除了信息比率這樣的專業指標,基金的費率也是值得投資者重視的指標。 從目前的情況看,工銀瑞信滬深300是全市場滬深300基金中最便宜的之一。作為一只指數基金,其管理費率只有0.5%,行業中多數滬深300基金為0.75%;其托管費率只有0.1%,也為行業最低水平。 此外。2014年12月15日至2016年12月14日期間,工銀瑞信滬深300還對直銷投資者贖回費用給予優惠。 期間凡在工銀瑞信直銷賬戶持有滬深300并進行贖回操作的持有人,持有期不滿1年,贖回費率由原先的0.50%降至0.125%;持有期1年以上(包括1年)而不滿2年,贖回費率由原先的0.25%降至0.0625%;持有期2年以上(包括2年),贖回費依舊為0。據了解,優惠后工銀瑞信滬深300的贖回費率僅為市場其他滬深300基金贖回費率的1/4。 優惠后的贖回費將100%歸入基金資產,歸入基金資產的金額不低于按原費率計算的贖回費總額的25%。相當于在本次優惠活動期間,原來由基金公司收取的75%贖回費讓利給了投資者。
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