盡管擁有收益保底的優勢,但保本基金卻在今年掉入了“冰窟”。
據本報數據中心統計,目前運行的53只保本基金中,有50只成立于2011年~2013年,僅2013年成立的保本基金就多達21只。保本基金對投資者的吸引力卻大不如前,2014年已經過去5個月,期間成立的保本基金僅有“新華阿里保本”,發行規模僅為5.6億份。相較之下,去年同期成立的保本基金多達11只,發行規模超過7億份的保本基金達到7只,其中2013年4月19日成立的“招商安潤”的發行規模高達42.7億份。
現有保本基金也屢屢爆出“叛逃”消息,本周一,“長盛同鑫保本基金”的第一個保本周期屆滿到期,“長盛同鑫保本基金”隨即將名稱變更為“長盛同鑫配置混合型證券投資基金”,基金投資類型也將從保本基金轉為混合型基金,等等。
交易數據顯示,目前仍處于運行狀態的53只保本型基金今年以來的平均凈值增長率僅有3.96%,與之形成鮮明對比的是,同樣具備保本特性的貨幣基金在今年的整體7日年化收益率卻高達4.97%。
長城證券重慶財富中心經理龔科指出,除了投資回報率較為保守外,保本基金的流動性也相對較差,保本基金保本的含義并非是不虧損,而是只對在募集期內認購,并且持有保本周期到期的基金資產提供保本承諾,如果投資者中途因急需資金而贖回基金,投資本金是享受不到保本的,如果投資者要提前贖回保本基金,保本基金將收取較高的、帶有一定懲罰性質的贖回費率,實際收益率將進一步下滑,這顯然不符合當下投資者對資金流動性日益重視的理財風向。
申銀萬國投資顧問譚飛指出,投資者對于保本基金的認可度越來越低,互聯網類貨幣基金、債券基金以及短期理財基金都大大分散了保本基金的原有客戶群,而對比這些產品,保本基金目前尚拿不出有效的競爭手段。