中國出口信用保險公司最新數據顯示,今年前三月,該公司積極履行經濟補償職責,在出口信用保險項下向企業支付賠款金額超過1.3億美元。其中,90%以上的出口企業損失由海外商業風險導致,因海外買家拖欠導致的賠款約占全部賠款金額的76%,其他導致出口企業受損的商業風險還包括:買方拒收、買方破產、開證行拖欠和開證行拒絕承兌。此外,還有近10%的企業損失由匯兌限制等海外政治風險導致。出口信用保險的賠款主要集中在拉丁美洲、亞洲和歐洲地區。
部分地區海外買家拖欠風險上升
今年1月底,中國信保山東分公司接到博興縣彩鋼板出口企業——鑫豐源商貿有限公司的損失通報:受烏克蘭貨幣貶值影響,買家付款能力下降,銀行體系流動性不足,企業出口烏克蘭的彩鋼板貨款無法收回,共約300萬美元。中國信保立即通過海外渠道聯系到買家的實際控制人,迅速核實案情,同時啟動快速理賠程序,向企業支付賠款270萬美元。收到中國信保賠付通知書后,企業董事長王連勤頗有感觸:“其實接單時我們已經充分考慮了烏克蘭國別和買方的風險,在中國信保的建議下采用了遠期120天信用證結算,誰知道銀行都承兌了到期還能不付款。政局動蕩誰也沒法預料,幸虧有中國信保,我們才能及時拿到這么多賠款,否則企業就得關門了。”
江蘇一家經營化工產品的小型外貿企業——鎮江信諾進出口有限公司在遭遇烏克蘭買家拖欠后,也及時獲得了中國信保的賠款。該企業負責人表示,“如果這筆貨款成為壞賬,公司就將面臨破產倒閉。”考慮到該筆欠款對企業造成的巨大資金壓力,中國信保江蘇分公司于今年3月接到外貿企業的索賠申請后,及時上門了解案情,幫助企業積極準備索賠相關材料,4月上旬,將207萬美元的賠款劃到企業賬上,幫助企業成功化解了風險。
據中國信保專家介紹,海外買家拖欠的背后往往有更深層次的原因。如國家和地區局勢動蕩、安全局勢惡化,會使得疲弱的經濟表現雪上加霜。今年以來,東歐、拉丁美洲、東南亞、非洲等地區的新興市場國家普遍出現貨幣大幅貶值現象,導致上述地區國家面臨的資金短缺困難加大,債務償還壓力加劇,使我國出口企業面臨的海外政治風險和商業風險均有不同程度上升,特別是境外匯兌限制、買家拖欠風險明顯升高。
強化保后服務 助推企業渡難關
面對一季度的國際政治經濟形勢,中國信保積極履行政策性職能,加強保后風險跟蹤處置和理賠追償服務。針對烏克蘭、委內瑞拉等國的經濟政治局勢狀況,中國信保迅速啟動了特殊國別應急響應機制,合理引導出口企業關注海外局勢動蕩可能引發的系統性風險,進一步加強風險識別、跟蹤和管控;同時,迅速安排海外渠道收集風險信息,深入了解買家所在國對外付匯的政策變化和操作注意事項,妥善應對貨幣貶值可能誘發的買方違約及匯兌風險。
據了解,今年以來,中國信保還面向出口企業發布國別風險、貿易壁壘、買方風險、銀行風險各類等預警信息40余次。結合當前的國際政治經濟形勢,中國信保表示,還將進一步加大對新興市場國家的宏觀經濟研究,及時進行國別風險跟蹤和風險預警;并進一步提高理賠響應速度,提升客戶服務水平,幫助出口企業在特殊時期順渡難關。
出口企業需加強防范風險
今年以來,國際政治經濟形勢復雜多變。鑒于國家和地區局勢動蕩,均可能誘發導致出口企業損失的政治風險和商業風險,中國信保有關專家建議出口企業積極采取以下措施以規避風險、減少損失:
第一,謹慎選擇交易對象。利用政策性出口信用保險,篩選優質買家,以靈活的交易方式搶抓訂單,合理規避收匯風險;同時,對局勢動蕩國家的買家,盡量采取相對安全的交易方式,縮短支付賬期,降低風險發生概率。
第二,加強應收賬款管理,合理出運。加強與買方日常聯系,積極跟蹤未到期貨款,在出現逾期或風險信號后,及時采取減損催收措施或委托中國信保介入追償。若境外國家本幣大幅貶值,導致銀行付匯受到管制,投保企業可在中國信保的指導下采取措施控制風險,控制好出運節奏,避免集中出運。
第三,重視合同簽署,保護自身權益。一是要明確真實交易對象,重視對中間商特別是實際付款義務方的資信評估;二是爭取設置貨權保留條款,即在未全部收回貨款之前,保留對貨物的所有權;三是可以在貿易合同中加入因匯率波動造成的風險共擔條款,或采取其他金融措施防范匯率大幅波動風險。
第四,提高對進口國宏觀經濟運行及風險關注程度。關注近期國別經濟波動長尾效應下的買方違約風險,關注各國出臺的針對中國的貿易救濟、反傾銷、反補貼等措施,并主動積極應對可能的外生性貿易壁壘風險發生。