理財周報記者獲悉，9月20日，各家銀行上報的有關上海自貿區試點方案，即將匯總到中國人民銀行。由央行從中選定上海自貿區的試點銀行。
一位參與競爭的銀行人士向理財周報記者證實，四大行和大部分股份制銀行都上報了自己的方案，工、農、中、建、交、招商、浦發、平安等主流銀行皆在列。
但是他表示，央行并未明確地告訴這些銀行，會選擇幾家做試點。但是考慮到自貿區政策的創新性和監管復雜性，第一批試點銀行應該不超過兩家。
央行擬定試點銀行和試點方案后，將上報國務院批準。
朱玉辰帶隊爭奪試點資格，浦發不占優勢
一位浦發銀行內部人士向理財周報透露，浦發銀行對于自貿區非常重視，內部自上而下成立相關工作領導小組，但是幾家國有大行人士則表示，盡管結果難料，但是并不看好浦發勝出。
據理財周報記者了解，盡管各家銀行均對外低調，表示在國務院細則出臺之前，不方便對自貿區發表評論。但是其業務部門均高度重視，由銀行高層帶隊研究方案。
一位浦發銀行內部人士向理財周報記者透露，浦發銀行對于自貿區非常重視，內部自上而下成立了相關工作的領導小組，其組長由現任行長朱玉辰親自擔任。而分管的行領導，被確定為副行長冀光恒。
據公開資料，冀光恒目前分管總行公司業務管理部、投資銀行部、貿易與現金管理部、離岸業務部等業務。這些業務部門，也組成了浦發銀行領導小組的主力軍。自貿區方案研究和制定的具體工作，目前由貿易金融部牽頭。
浦發銀行被資本市場認為是試點資格的有力競爭者。自9月9日以來，獲得賣方分析師輪番推薦。其股票連續一周放量暴漲，從9月9日到9月13日，其股價上漲25%左右，總成交金額突破400億元，聲勢驚人。
最力推浦發銀行的是上海本地券商國泰君安，其分析師邱冠華更是在研究報告中直接指出，其推薦理由第一條就是：李克強總理十分重視上海自貿區建設，金融政策或超預期，浦發是自貿區獲益最大的銀行。
由于國泰君安禁止分析師接受媒體訪問，理財周報無法與邱冠華交流。
另外一家券商銀行業分析師向理財周報記者表示，市場普遍認同“浦發會是自貿區受益最大的銀行”，其理由是：“上海市政府主導自貿區金融安排，在一些政策和業務上會優先傾斜本地銀行，浦發可能發力。”
他們認為，在上海當地銀行中，交行雖然總部位于上海，但是其大股東是匯金，而非上海國資；上海銀行雖然有上海國資背景，但還未上市；浦發在對上海政府資源的爭奪中優勢明顯。
“我不認為自貿區銀行金融這么重要的政策會由上海政府定。”一位浦發銀行中層領導向理財周報記者表示：“浦發只能說全力爭取，但是最后結果不在我們控制范圍內。”
而幾家國有大行人士則向理財周報記者表示，盡管結果難料，但是并不看好浦發勝出。
自貿區被定為離岸金融
“央行在考慮自貿區離岸金融試點銀行的選擇時，肯定不是以物理網點數量、或者地方政府的想法為根據，而是應該看各家銀行離岸業務的經驗、能力、人才、風控、目前的交易量和客戶數。”
據透露，上海自貿區金融創新主要方向被鎖定在離岸金融領域，爭取成為全球人民幣的創新、交易、定價、清算中心。
為此，坊間熱議的人民幣資本項目可自由兌換、區內利率市場化、匯率市場化、國際板和發行外國公司債等政策，均在討論之中。而試點銀行，將試辦相關業務，為自己的客戶提供離岸、跨境的人民幣結算、融資等服務。
目前中國只有四家銀行有離岸金融牌照，包括交通銀行、招商銀行、浦發銀行和平安銀行。
其中只有交行海外機構和網點稍多，同時以國際結算和人民幣跨境服務為優勢，并一直強調自己對于離岸金融部的重視。根據2012年年報，交行國際結算4000億美元，跨境人民幣結算量2374億元，期末離岸資產估摸105.10億美元、國際結算量1242.18億美元。
與此相比，招行2012年國際結算量3316億美元，跨境人民幣結算量1689.27億元，離岸客戶存款62.88億美元、離岸貿易融資余額為25.18億美元。浦發銀行2012年累計完成國際結算量2352億美元，公司和保理業務量完成1839.50億元；平安銀行2012年末國際貿易融資余額為401億元。
但這些數據，與中行、工行等大行相比均差距明顯。根據中行年報，其2012年累計完成國際結算量2.78萬億美元，跨境人民幣結算量近2.5萬億元，工行的國際結算量也接近兩萬億美元。
“我認為央行在考慮自貿區離岸金融試點銀行的選擇時，肯定不是以物理網點數量、或者地方政府的想法為根據，而是應該看各家銀行離岸業務的經驗、能力、人才、風控、目前的交易量和客戶數。”一位國有大行人士表示。
他說，如果選擇存量客戶較少、業務量不高的股份制銀行做試點，可能會給銀行客戶帶來麻煩，并不利于實現自貿區的初衷。
至于離岸金融牌照，目前四大行均沒有牌照，也沒有相應的離岸金融部門。但是據理財周報記者了解，央行可能發放新的離岸金融牌照，在上海獲得試點資格的銀行也會自動擁有在自貿區內提供離岸金融服務的資格。此外，其他銀行均可以選擇有牌照銀行的通道服務，并非技術難題。
試點窗口結束后可望進一步開放
盡管相關外資行也與監管部門接觸，要求獲準在自貿區提供離岸金融服務，但是預計其并不會進入第一批試點銀行名單中。
由于目前自貿區細則還未出爐。各家銀行均非常低調。據理財周報記者了解，大部分銀行對自貿區的準備，皆由上海分行具體實施。
浦發銀行已經將外高橋、南匯、空港三家支行升級為一級分行。表示將從人力配置、物理網點配置、審批權限等方面，全面提升這三家網點，以便于為入駐自貿區的企業提供服務。
據理財周報記者查詢，在這三個保稅區，目前其實已經有一些銀行網點。如外高橋保稅區有工行、中行、招行、上海農商行、建行、光大、交行、浦發8家支行；洋山擁有支行的有中行、浦發和交行；空港也有交行、浦發和農行。
可以預見，盡管物理網點設置并不直接影響離岸金融業務辦理，但是未來會有更多銀行尋求在自貿區內開設網點。
希望進入自貿區的還有一批外資銀行。此前曾有香港媒體報道，匯豐、渣打和東亞，將可能成為首批進入自貿區的外資銀行。
各家外資銀行均對理財周報記者表示，對自貿區關注密切，希望能夠積極參與。但是在自貿區細則出臺之前，無法對外公布任何情況。
其中花旗銀行特別提到，其將致力于在推進自貿區建設中“發揮領袖作用”。
匯豐是目前最被看好的外資銀行。這家銀行在中國以不錯的政府關系著稱。同時也是目前中國網點最多、資產規模最大、開辦村鎮銀行最多的外資行。
外界猜測的外資行優惠政策，主要集中于投資層面。比如在外資行設立100%獨資法人銀行、與民間資本合資開設銀行等方面，取消門檻、提供方便。
而盡管相關外資行也與監管部門接觸，要求獲準在自貿區提供離岸金融服務，但是預計其并不會進入第一批試點銀行名單中。
根據此前央行向各家銀行釋出的信息，在其為上海自貿區選定完首批試點銀行之后，預計將給出一年左右的窗口期，用于觀察試點情況、完善相應的業務辦理和自貿區資金賬戶監管辦法。在此項業務基本成熟后，即有希望向所有銀行開放。
此外，理財周報記者獲悉，包括珠海橫琴、深圳前海、溫州等一批金改新區，都在申報自貿區方案。其中珠海橫琴新區已經基本獲批，在未來同樣有望提供人民幣離岸服務。