近日,據媒體曝出,中山農商行銀行一名信貸員因網絡賭博深陷難拔,涉嫌轉走儲戶900多萬存款,并可能已輸個精光,引起業界及市民一片“騷動”:員工竟然有如此行為,銀行得該有多不靠譜啊?不過,8月4日,中山市農商銀行就此事件向媒體發布了一份情況說明,交代目前掌握的情況,并稱這起事件屬于“個人資金糾紛”,是員工個人行為。而儲戶方面則表示,將會聘請律師起訴中山市農商銀行,《投資快報》還采訪發現,多位廣州市民及網友均認為銀行有不可推卸之責任。
中山農商行出內鬼 儲戶900萬存款被轉走
據報道,今年7月24日,在中山小欖做生意的鐘女士到銀行取款,發現自己卡里250萬資金被轉走,在銀行查詢賬戶流水時,鐘女士這才知道,賬戶中的251萬元在7月11日和7月14日先后被轉至一個名為“古鉆波”的賬戶中。與鐘女士有同樣遭遇的是另一名儲戶陳先生,他被轉走的資金有700多萬。
為什么900多萬巨款會在儲戶不知情情況下轉到古鉆波的賬戶下?中山市農商銀行稱,古鉆波在持有陳先生的銀行卡并輸入正確密碼的情況下,于2012年1月至2013年4月間,在柜臺外辦理多筆業務,轉走資金共計700余萬元。今年7月份,古鉆波在持有鐘女士存折并輸入正確密碼情況下,以同樣的方式將鐘女士卡里251萬元轉走。
然而,8月4號,中山市農商銀行表示,此事件發生中的資金劃轉,古鉆波均以普通客戶身份在柜臺外(營業窗口外)辦理業務,屬非職務行為。
陳先生和鐘女士存款為何被轉到同一人(古鉆波)名下的專戶,兩名儲戶和古鉆波是什么關系?鐘女士稱,自己去年在小欖支行開了活期賬戶,存進250多萬,當時是因為在一次吃飯的時候認識老鄉(古鉆波的父親),古父提及在銀行工作的兒子有攬儲的任務,鐘女士看在老鄉的份上幫了一個忙。儲戶陳先生則表示,2011年到高中老師(古鉆波的父親)家做客,恩師告訴稱陳先生自己兒子在銀行工作,希望陳先生能在小欖支行開戶存錢,幫助兒子完成業務要求。陳先生后來在古鉆波的幫忙下開了活期賬戶,并陸續存入多筆資金。
鐘女士后來了解到,古鉆波自稱轉走的900多萬元存款被其用于網上賭博,全部揮霍一空。
儲戶起訴網友吐槽 銀行風控被指形同虛設
記者了解到,8月4號,中山市農商銀行就“客戶900多萬存款被轉走”一事向媒體發布了一份情況說明,回應稱,古鉆波是以普通客戶身份在柜臺外(營業窗口外)辦理業務,屬非職務行為,此次事件屬于“個人資金糾紛”,是員工個人行為。具體情況仍需等待公安機關調查。
銀行的通告中還以“重要事項說明”列出:當事人陳先生及鐘女士與古某波相熟,是朋友和老鄉關系,都是梅州市興寧人。為幫助古某波,兩人在小欖支行開設賬戶,其中當事人陳先生在小欖支行開立存折及關聯銀行卡。古某波辦理轉賬業務時,持有陳先生的銀行卡、鐘女士的存折,并知道密碼。陳先生在銀行的賬戶開通了短信通業務,陳先生賬戶的每一筆資金變動,都有發短信通知其本人,但陳先生一直沒提出異議。
然而,對于銀行的說法,兩名儲戶陳先生和鐘女士都表示反對。陳先生表示自己雖然認識古某波的父親,但是并不認識古某波本人,而密碼都從來沒有向其他人透露。同時他也否認了開通短信業務的說法。
而鐘女士方面也回應稱,銀行存折的確曾交到古某波手中,因為古父曾向其表示,銀行方面需要存折來證明這筆業務是由其兒子所攬,因此曾經將存折交給過古某波,但是密碼沒有向其透露過,因此她對于銀行的說法也并不認同。
陳先生還認為,自己的存折在身上、密碼并未透露,而存折中的款項仍被銀行職員轉走,是銀行的監管有漏洞。而且到目前為止,銀行方面仍未有人向其交代他的資金轉到哪里,“以后誰還敢把錢存銀行?”
面對銀行的一副“置身事外”的超然態度,儲戶陳先生向記者表示其已“憤而”聘請了律師,將起訴銀行,廣州多位市民也向《投資快報》記者表示了支持儲戶陳先生做法的觀點,認為銀行所下結論過早,相當有推卸責任之嫌。
此外,記者觀察到,網上網友對于中山農商行的態度,情緒激動,也紛紛吐槽。
網友“寬心路”表示:“銀行這么容易取出用戶存款,風控形同虛設,明顯是監管存在漏洞。”
網友“娟-Lau”更是認為:“這個由銀行負責應該毫無疑問,儲戶已經把自己的錢交給銀行托管后,管理不妥,導致錢被掏空,太不安全的社會!”
網友“月映八方”倒是從另外一角度,發表了其觀點,認為:“只要他還屬于銀行職員,在銀行所在一切都代筆銀行,銀行是不可推卸責任的。”
更多的網友則向“多樂購辦公用品”一樣,有著這樣的擔憂與呼聲:“銀行存款絕對安全嗎?絕對不是,到底是系統性漏洞,還是偶然性,期待真相!!”
目前,中山農商銀行并沒有通知陳先生資金轉到哪里,陳先生認為中山農商銀行應負相應責任。昨日,中山農商銀行則回應記者表示此案警方正在調查中,不方便透露詳情。后續進展如何?《投資快報》記者將繼續關注報道。