藝術(shù)品理財(cái)再次出現(xiàn)新的交易方式。在上海文交所掛牌銷售繪畫作品的同時(shí)，中國建設(shè)銀行、中國工商銀行、中國民生銀行、上海農(nóng)商銀行等多家金融機(jī)構(gòu)也表現(xiàn)積極，希望能參與到藝術(shù)品交易中。其中，中國建設(shè)銀行就參與了意象畫派藝術(shù)品按揭貸款項(xiàng)目，這為那些手頭資金不足的藏家收藏自己的“心頭好”提供了更多可能。
沉寂了一段時(shí)日，文交所又開始悄然忙碌起來。近日，意象畫派主要?jiǎng)?chuàng)始人張尚明30幅意象畫作品在上海文化產(chǎn)權(quán)交易所掛牌交易。同時(shí)，意象畫派藝術(shù)中心與中國建設(shè)銀行共同推出了按揭貸款及回購等藝術(shù)品金融投資模式。
上海文交所關(guān)注跨界藝術(shù)
“《紅荷別戀》、《雨潤風(fēng)荷》等30幅張尚明意象繪畫掛牌進(jìn)行物權(quán)交易，是上海文交所首次與非傳統(tǒng)風(fēng)格的中國繪畫合作。也是書畫經(jīng)營模式的創(chuàng)新，推動(dòng)了藝術(shù)品和金融的融合。”上海文交所副總經(jīng)理潘樂群告訴記者，“甄選掛牌藝術(shù)家，我們首先看出身，張尚明意象繪畫在世博會(huì)上的展覽具有一定的國內(nèi)外影響力；同時(shí)意象油畫是全新技法的跨界嘗試，是突破傳統(tǒng)的藝術(shù)創(chuàng)新。目前一二級(jí)市場(chǎng)對(duì)當(dāng)代藝術(shù)中跨界藝術(shù)解釋和推廣的力度還不夠，我們今后將更加關(guān)注跨界藝術(shù)。”
上海文交所目前涉足藝術(shù)品交易、版權(quán)許可、拍賣、金融咨詢等領(lǐng)域。針對(duì)產(chǎn)權(quán)、物權(quán)交易具有文化資源分散、單個(gè)體量小的特征，張尚明表示，未來還將與上海文交所就藝術(shù)品金融創(chuàng)新及衍生品開發(fā)進(jìn)行合作。“目前文交所正在完善評(píng)估、登記、確權(quán)、托管、信息發(fā)布、結(jié)算、鑒證、保險(xiǎn)、信托等與藝術(shù)品交易相配套的體系。”上海文交所方面說。
對(duì)此，評(píng)論家嚴(yán)望庭表示：“市場(chǎng)效益是物權(quán)與版權(quán)緊密聯(lián)系并形成互動(dòng)，在產(chǎn)生了品牌效應(yīng)和社會(huì)效應(yīng)之后，版權(quán)才能發(fā)揮強(qiáng)大的市場(chǎng)潛力。只有頂尖藝術(shù)家作品的相關(guān)衍生品能產(chǎn)生驚人的產(chǎn)業(yè)鏈效應(yīng)，所以掛牌藝術(shù)家如何進(jìn)行品牌建設(shè)很關(guān)鍵。”
試水藝術(shù)品按揭貸款及回購業(yè)務(wù)
在上海文交所掛牌交易意象繪畫的現(xiàn)場(chǎng)也出現(xiàn)了中國建設(shè)銀行、中國工商銀行、中國民生銀行、上海農(nóng)商銀行等多家金融機(jī)構(gòu)的身影。其中，上海中元意象畫院·意象畫派藝術(shù)中心與中國建設(shè)銀行就意象畫派藝術(shù)品按揭貸款簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議。
“那些手頭資金不足的藏家，可通過辦理銀行按揭貸款買入畫作。”據(jù)某相關(guān)人士透露，“首付60%之后，買家就能把作品帶回家掛在墻上。不過這一過程并不容易，它取決于你的信用記錄、以及意象畫派藝術(shù)中心作為第三方機(jī)構(gòu)的擔(dān)保合約。如果出現(xiàn)違約，你的藝術(shù)品會(huì)被擔(dān)保機(jī)構(gòu)收回。”
與藝術(shù)品質(zhì)押貸款不同，不管是銀行還是藏家都對(duì)藝術(shù)品按揭貸款業(yè)務(wù)表示出了興趣——銀行所需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)更小，買家不需要提供其他形式的平行資產(chǎn)。該相關(guān)人士告訴記者，“2009年，藝術(shù)品質(zhì)押融資在國內(nèi)就開始試水了。但由于鑒定、估值方面存在一定難度，銀行一直對(duì)藝術(shù)品抵押貸款業(yè)務(wù)非常謹(jǐn)慎。此外，當(dāng)藝術(shù)品抵押貸款發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，銀行多是將抵押品通過拍賣實(shí)現(xiàn)快速變現(xiàn)，目前藝術(shù)市場(chǎng)低迷，銀行機(jī)構(gòu)要承受超過50%的流拍風(fēng)險(xiǎn)，所以引入第三方擔(dān)保機(jī)構(gòu)是趨勢(shì)。”
如何解決藝術(shù)品變現(xiàn)困難，實(shí)現(xiàn)藝術(shù)品保值增值，一直困擾著藝術(shù)市場(chǎng)的各方機(jī)構(gòu)和投資者。對(duì)此，意象畫派藝術(shù)中心以回購方式抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，其回購協(xié)議設(shè)定了3年、5年等期限，作品可在期限內(nèi)按約定比率回購。
藝術(shù)品“溢價(jià)回購”并非新鮮事兒，此前包括辰藝記文化藝術(shù)基金等產(chǎn)品都曾以回購吸引投資者。“藝術(shù)品投資增值回購是未來成熟市場(chǎng)的發(fā)展方向，同時(shí)回購成功與否也考驗(yàn)著機(jī)構(gòu)的資金實(shí)力以及對(duì)藝術(shù)品價(jià)格漲跌的判斷能力。”某藝術(shù)基金管理人則提出，“在市場(chǎng)回落期間，第三方機(jī)構(gòu)又該如何確保作品的保值增值和順利變現(xiàn)呢？”這個(gè)問題的答案恐怕還有待各關(guān)聯(lián)方的進(jìn)一步探索。