2012年2月，四家獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)獲批，第三方銷售機(jī)構(gòu)代銷基金正式開閘。一年來，14家獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售領(lǐng)域占據(jù)了一席之地。業(yè)內(nèi)人士預(yù)計(jì)，隨著金融產(chǎn)品的日益豐富，這類機(jī)構(gòu)市場空間很大。
獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)達(dá)14家
2012年2月22日，好買財(cái)富、諾亞正行、深圳眾祿、東方財(cái)富投顧等4家機(jī)構(gòu)獲得首批獨(dú)立銷售牌照。截至去年底，獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)已經(jīng)達(dá)到14家，超過1000只基金通過獨(dú)立機(jī)構(gòu)銷售。2013年這類機(jī)構(gòu)基金銷售量繼續(xù)增加。深圳一位獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)人士表示，2013年前兩個(gè)月的基金銷售保有量及客戶數(shù)比2012年下半年增加了3倍。
據(jù)了解，目前此類公司可分為兩種模式，一是面向大眾投資者的基金超市，一是專注于做高凈值客戶的專戶模式。前者以好買、數(shù)米、眾祿、天天基金網(wǎng)為代表，后者以諾亞為代表。
除了基金銷售，投顧一直是獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)努力的方向。眾祿基金投資部負(fù)責(zé)人陳龍表示，盡力根據(jù)投資者偏好，提供相應(yīng)的基金組合產(chǎn)品；好買基金財(cái)富楊文斌表示，正在努力改善提升用戶體驗(yàn)，以此增加用戶黏性，逐步培養(yǎng)客戶群。
2013年是關(guān)鍵一年
目前國內(nèi)基金銷售市場上，銀行代銷占基金銷售近90%的份額，而在英美等金融業(yè)發(fā)達(dá)國家，第三方機(jī)構(gòu)占據(jù)基金銷售市場主導(dǎo)地位，擁有60%以上的市場份額。這正是獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)未來想象空間。
但對(duì)于基金第三方銷售機(jī)構(gòu)來說，想在這塊市場蛋糕里分得一杯羹并不容易。銀行和券商渠道優(yōu)勢非常明顯，目前共有65家銀行、96家券商具有基金代銷資格，而這些機(jī)構(gòu)的渠道和客戶資源非常深厚。
第三方基金銷售的運(yùn)營成本也很大，獲得牌照、日常運(yùn)營、人力成本等支出都不菲。雖然目前獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)代銷基金要求的尾隨傭金堪比中小銀行，利潤確實(shí)比較高，但是銷售額不高，不少獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)是靠賣信托、私募產(chǎn)品的收入來補(bǔ)貼基金代銷。若一家獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)年開支2000萬元，假如按1%基金申購收費(fèi)測算，年基金銷售額達(dá)到20億元，才剛剛實(shí)現(xiàn)盈虧平衡。陳龍表示，獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)雖然運(yùn)作一年了，但若和人的生命周期對(duì)比，還處于嗷嗷待哺的階段。他認(rèn)為，2013年將是獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)關(guān)鍵的一年，更具競爭力的公司將獲得更大的市場份額。