當前基金投資面臨從傳統公募產品投資向全面資產管理轉型，基金銷售也面臨從交易通道式的產品銷售向以客戶為中心、多產品理財配置的投資顧問模式轉型。
“作為基金行業的兩架馬車，基金投資和基金銷售都面臨重要轉型。”證監會基金部處長李瑩18日在北京表示，當前基金投資面臨從傳統公募產品投資向全面資產管理轉型，基金銷售也面臨從交易通道式的產品銷售向以客戶為中心、多產品理財配置的投資顧問模式轉型。
李瑩是在參加昨日由和訊網主辦的基金高峰論壇上做出上述表述的。她認為，基金行業經過10年的發展，基金投資人仍以散戶為主，市場買方力量過于薄弱。為促進市場的均衡發展，基金銷售需要從基金管理人的代理人這一賣方角色，向基金投資人的投資顧問這一買方角色進行戰略轉型，這一變化也是市場分工逐步專業化、直接融資體系產業鏈不斷延伸的必然需求。
今年6月，證監會主席郭樹清在中國證券投資基金業協會成立大會上指出，我們需要一個強大的財富管理行業，而國內外經驗表明，專業的財富管理能夠以市場化的方式把社會資本集中起來，在實體經濟不同領域和企業發展的不同階段進行資本的優化配置，從而把資源引導到國民經濟最需要和最有競爭力的環節。
談到基金行業向財富管理行業轉型，李瑩表示，負責資源優化配置的基金投資業務面臨從傳統公募基金產品投資向全面資產管理業務轉型，負責集中社會資本的基金銷售業務就面臨從產品通道向以投資人為中心的多產品理財配置的投資顧問業務轉型。隨著基金產品審核通道制的取消和資產管理業務的全面放開，都將使普通投資人更需要依賴專業投資顧問，為其量身訂做理財解決方案。
在這方面，李瑩認為基金轉型面臨兩個有利的條件：一是基金法的修訂為行業的轉型創造了法律條件，有望為基金銷售機構向以投資人為重要的買方市場轉型；二是電子商務業務的快速發展為整個行業的發展創造了技術條件。
此外，針對日益龐大的基金代銷機構，李瑩還指出，各類基金銷售機構在開展業務的時應堅持以投資人合法權益為中心，堅持銷售適應性原則，加強投資人資金安全保障和銷售風險防控，監管層也將以保護投資人權益為核心加強監管，建立以防止非法銷售和銷售誤導為重點的投資者保護體系。