備受關(guān)注的中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行海南省儋州市支行原行長劉影，制造虛假手續(xù)隨意支配挪用客戶資金7900余萬元一案，經(jīng)海南省人民檢察第二分院提起公訴，近日由海南省第二中級人民法院作出判決：以挪用公款罪，判處劉影有期徒刑14年，剝奪政治權(quán)利4年。并對其尚未退還的贓款，繼續(xù)予以追繳。
2009年9月9日，海南省農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行根據(jù)舉報(bào)，對農(nóng)發(fā)行儋州市支行原行長劉影挪用客戶資金480萬元介入，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并追回了這筆資金。9月13日，海南省農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行對農(nóng)發(fā)行儋州支行進(jìn)行查賬時(shí)發(fā)現(xiàn)，劉影曾以農(nóng)發(fā)行儋州市支行的名義出借據(jù)對外借款600余萬元，但該筆資金去向不明，劉影本人也下落不明。
同年9月15日，儋州市人民檢察院以涉嫌挪用公款罪對劉影立案偵查。在搜查劉影辦公室時(shí)，檢察人員發(fā)現(xiàn)劉影留下的一封信，稱他以農(nóng)發(fā)行儋州市支行的名義拆借了2640萬元給廣東湛大集團(tuán)有限公司老總，這些借款根本無法收回，只好一走了之。
《法制日報(bào)》記者采訪多個(gè)部門，了解到劉影一案的詳情及其潛逃9天被追回的歷程。
挪用巨款
無法收回一走了之
現(xiàn)年58歲的劉影出生于遼寧省寬甸縣，大學(xué)畢業(yè)后進(jìn)入銀行系統(tǒng)工作，因工作表現(xiàn)出色，被提拔為海南第三大城市儋州市農(nóng)發(fā)行支行行長。
2009年9月9日，劉影為幫海南安和房地產(chǎn)開發(fā)有限公司提取被挪用的資金，便向在農(nóng)發(fā)行儋州支行存款客戶海南洋浦致遠(yuǎn)航運(yùn)有限公司借錢。在該公司不同意出借資金及相關(guān)匯款手續(xù)不全的情況下，劉影仍私自給農(nóng)發(fā)行儋州支行一營業(yè)部出具《承諾書》，強(qiáng)令工作人員將致遠(yuǎn)航運(yùn)公司在該行的480萬元電匯到其他公司。被發(fā)現(xiàn)后，致遠(yuǎn)航運(yùn)公司便將480萬元存款被挪用的情況舉報(bào)到農(nóng)發(fā)行海南分行。
同年9月10日，劉影迫于壓力擔(dān)心事情敗露，用私刻的有關(guān)印章，將這480萬元的存款轉(zhuǎn)回致遠(yuǎn)航運(yùn)公司。此事引起了農(nóng)發(fā)行海南分行監(jiān)管部門的重視，于是派員對農(nóng)發(fā)行儋州支行進(jìn)行查賬。經(jīng)查，發(fā)現(xiàn)該行還存在600萬元資金漏洞。
劉影自知犯事很嚴(yán)重，便決定逃離，并在辦公室留下信件稱：“我私刻印章以農(nóng)發(fā)行儋州市支行名義，對外寫借據(jù)、《承諾書》等拆借2640萬元廣東湛大集團(tuán)有限公司，現(xiàn)在這些借款根本無法收回，只好一走了之。”
2009年9月12日凌晨，劉影獨(dú)自一人駕駛越野車通過瓊州海峽輪渡潛逃海南島外，中間輾轉(zhuǎn)廣西壯族自治區(qū)桂林、柳州、北海等地。同年9月14日，儋州市人民檢察院立案后，采取各種措施追逃，海南省人民檢察院協(xié)調(diào)各地檢察機(jī)關(guān)全力配合，最后鎖定劉影在廣東湛江一帶活動(dòng)。
在各種壓力下，出逃9天后，劉影于9月21日下午主動(dòng)到廣東省湛江市人民檢察院投案，次日被押解回海口。
劉影被押回海口時(shí)，曾神色憔悴地接受《法制日報(bào)》記者采訪。劉影稱：“我這樣做也是為了救活企業(yè)，收回以前他們欠銀行幾百萬元的貸款，才挪用了4700多萬元給這些企業(yè)注資，沒想到這些企業(yè)無法扭轉(zhuǎn)局面。”
劉影還表示，這樣做也是為了進(jìn)一步挽回國有資產(chǎn)，防止幾百萬元的貸款流失才冒險(xiǎn)，自己非常后悔。
2009年9月22日，劉影被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。
寫承諾書
私自拆借挪用7900萬
在法庭上，海南省人民檢察第二分院指控稱，劉影在擔(dān)任農(nóng)發(fā)行儋州支行原行長時(shí)，于2008年10月至2009年9月10日期間，利用職務(wù)之便，通過寫借據(jù)和《承諾書》等手段，以高利息為誘餌私自決定以農(nóng)發(fā)行儋州支行的名義擅自組織拆借，拆東補(bǔ)西，累計(jì)金額達(dá)7900多萬元。截至案發(fā)，仍有2740萬元資金下落不明，給農(nóng)發(fā)行造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失。
2005年12月1日，廣東湛大集團(tuán)有限公司與海南儋州洋浦國家糧食儲(chǔ)備庫簽訂了聯(lián)營糧食加工銷售協(xié)議。聯(lián)營方式是由洋浦糧庫向農(nóng)發(fā)行儋州支行貸款，逐筆匯入湛大集團(tuán)指定賬戶，由湛大集團(tuán)負(fù)責(zé)采購、加工和銷售。湛大集團(tuán)對洋浦糧庫貸款的資金提供全額信用擔(dān)保，承擔(dān)貸款到期償還和支付利息，并按聯(lián)營項(xiàng)目注入資金采購糧食的實(shí)際數(shù)量，每噸返利8元至10元給洋浦糧庫。
在此期間，劉影和湛大集團(tuán)老總封某結(jié)識(shí)。
2008年12月，劉影要求封某歸還洋浦糧庫欠儋州農(nóng)發(fā)行的貸款本息，封某無錢歸還，便請求劉影幫忙融資500萬元人民幣用以歸還，從中給予高額利息差價(jià)。2009年1月，劉影憑農(nóng)發(fā)支行行長這層關(guān)系，輕而易舉地從儋州珠聯(lián)食品有限公司借到100萬元存款，并從中得到利益。
嘗到甜頭后，2009年3月，劉影個(gè)人決定以農(nóng)發(fā)行儋州支行單位的名義，按同期人民銀行貸款利率再次向儋州天弘實(shí)業(yè)有限公司借款140萬元、儋州市糧油總公司借100萬元、儋州珠聯(lián)食品有限公司借500萬元。2009年4月，他按月息4分的利率供湛大集團(tuán)使用，從中牟取個(gè)人利益。
2008年12月，劉影還以高息為誘餌，吸收海南中豪置業(yè)投資有限公司2000萬元存款，并以農(nóng)發(fā)行儋州支行名義寫下《承諾書》：“海南中豪置業(yè)投資有限公司于2008年12月28日存入資金2000萬元到儋州農(nóng)發(fā)行賬戶，使用期限為90日，到期后農(nóng)發(fā)行儋州支行償還本息，如造成損失，農(nóng)發(fā)行儋州支行保證賠償全部經(jīng)濟(jì)損失。”然后通過偽造該公司印鑒的手段，按月息4分的利率挪用給湛大集團(tuán)使用。
2009年4月，劉影又將海南安和房地產(chǎn)開發(fā)有限公司在農(nóng)發(fā)行儋州支行“應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款賬戶”的4700萬元，通過偽造公司印鑒的手段，把其中2000萬元按月息4分的利率挪用給湛大集團(tuán)，用于償還給海南中豪置業(yè)投資有限公司；剩余的2700萬元資金，按照月息3.5分、2.5分的利率挪用給儋州珠聯(lián)食品公司及其關(guān)聯(lián)企業(yè)使用。
偽造印鑒
挪用資金脫離監(jiān)管
法院認(rèn)為，被告人劉影在擔(dān)任農(nóng)發(fā)行儋州支行行長期間，利用職務(wù)上的便利，擅自以單位名義向儋州天弘實(shí)業(yè)有限公司等3家公司借貸共計(jì)740萬元資金，為謀取私利，采取逃避財(cái)物監(jiān)管的方式，根據(jù)其個(gè)人意圖借給湛大集團(tuán)使用。
劉影另以高息為誘餌，吸收海南中豪置業(yè)投資有限公司和海南安和房地產(chǎn)開發(fā)有限公司共計(jì)6700萬元資金，私自填寫銀行憑證，加蓋偽造的客戶印鑒，使上述資金脫離監(jiān)管，進(jìn)行拆解被挪用。在該行客戶海南洋浦致遠(yuǎn)航運(yùn)有限公司不同意出借資金及匯款手續(xù)不全的情況下，仍以個(gè)人名義強(qiáng)行將該公司的480萬元存款挪用。綜上行為已構(gòu)成挪用公款罪。
被告人劉影多次挪用公款，并以后次挪用的公款歸還前次挪用款項(xiàng)，案發(fā)時(shí)實(shí)際還有2740萬元沒有歸還，挪用公款數(shù)額巨大，且在一審宣判前因客觀原因不能退還，致使發(fā)行儋州支行遭受嚴(yán)重?fù)p失，依法應(yīng)予懲處。
但劉影犯罪以后主動(dòng)投案，如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，系自首，依法可從輕處罰。在審理過程中，相關(guān)單位主動(dòng)繳來贓款940萬元，客觀上降低了經(jīng)濟(jì)損失，遂作出上述判決。
虛榮義氣
悔稱壞毛病害了自己
“劉影出事，不是偶然而是必然。”一名知情人士告訴《法制日報(bào)》記者，劉影前期在銀行系統(tǒng)工作還算遵章守法，自從結(jié)識(shí)了湛大集團(tuán)并從中牟取高額利息回報(bào)這第一筆錢開始，就注定他要陷進(jìn)去了。以后他膽子越來越大，不惜以高利息非法吸收存款。在寫借據(jù)之后，作為一個(gè)行長甚至寫《承諾書》來保證客戶的資金安全，已經(jīng)到了非常可怕的地步，后來有公司明確表示不愿意借款，他仍私自挪用。
在法庭上，劉影也坦承：虛榮義氣的壞毛病害了自己。他挪用這些錢也是為了救活企業(yè)，收回以前廣東湛大集團(tuán)欠銀行幾百萬元的貸款，防止這幾百萬元的貸款流失。沒想到越陷越深，后來就咬牙冒險(xiǎn)挪用了4700余萬元給湛大集團(tuán)注資，希望這最后的機(jī)會(huì)能救活該公司，沒想到這些企業(yè)無法扭轉(zhuǎn)局面。他對檢察機(jī)關(guān)指控的挪用公款的主要事實(shí)無異議，均供認(rèn)不諱。
庭審結(jié)束后，劉影懺悔說：“我曾經(jīng)很努力地工作，在組織的培養(yǎng)下成長、進(jìn)步很快。但是一時(shí)貪心誤入歧途，如今我內(nèi)心充滿愧疚，我辜負(fù)了組織的培養(yǎng)和上級的信任。”
鏈接
2006年12月30日，新疆維吾爾自治區(qū)高級人民法院對中國農(nóng)業(yè)銀行阿拉山口支行副行長孫珩琪案二審宣判，被告人孫珩琪犯挪用公款罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)5萬元。經(jīng)審理查明：孫珩琪挪用公款近兩億元；自2000年至2005年，利用職務(wù)之便收受賄賂共計(jì)20.5萬元。
在近兩年的時(shí)間里，孫珩琪利用手中的權(quán)力，采取虛假貸款、動(dòng)用銀行內(nèi)部資金、開具銀行承兌匯票等方法，多次將公款“挪”進(jìn)自己的腰包，從事營利活動(dòng)，并頻頻“拆東墻補(bǔ)西墻”——以后次挪用的公款歸還前次挪用的公款，共計(jì)1.96億元。
說“法” 加大監(jiān)督查處力度抑制犯罪
總是抱有幻想，寄希望于企業(yè)能盡快把挪用的公款歸還，自己還可從中漁利，正是這種心態(tài)導(dǎo)致劉影不斷瘋狂地擅自拆借銀行大筆資金。該案曝露出來的問題值得深思：首先，上級銀行對下級銀行主管業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督約束缺失，導(dǎo)致賦予其過多超出范圍的權(quán)限，形成一言堂；其次，內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制不到位；最后，主管領(lǐng)導(dǎo)法律意識(shí)淡薄，對挪用行為認(rèn)識(shí)不足。要從根源上預(yù)防此類犯罪，應(yīng)加強(qiáng)銀行資金監(jiān)管力度，實(shí)行財(cái)務(wù)公開；落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部責(zé)任追究制；加大辦案查處力度，形成震懾力。