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根據匯豐近日發布的《2012中國家庭理財狀況調查報告》中顯示，中國大城市家庭的流動資產均值為38.6萬元，實現資產增值是中國家庭理財規劃的首選目標，其次為保障子女教育和安排退休生活。這份調查報告覆蓋了上海、北京、廣州、深圳、成都、沈陽、武漢和西安8大主要城市，調查對象為25-55周歲家庭理財規劃中的決策者。
報告還表明，有超過七成的家庭表示，有計劃未來送子女出國留學。中國家庭持有最多的5類金融產品是人民幣存款(84%的家庭)、股票(66%)、基金(60%)、人壽保險(46%)和一般銀行理財產品(40%)。此外，有近六成的受訪家庭表示持有保險產品。
“今年的理財市場跟去年相比有非常大的不同，主要原因是市場流動性的區別。我們在做財富管理時，更多地會傾向于幫助家庭做財富規劃，比如說有教育的需求，醫療的需求，有退休養老的需求，財富增長的需求等，我們通過幫助其資產配置，使得財富管理的思路或者說操作方法更加完善，這并不等同于購買單一的理財產品。”在匯豐近日舉辦的第六屆財富論壇上，匯豐中國零售銀行及財富管理業務副總監李峰對記者表示。
在財富論壇上，匯豐大中華區首席經濟學家屈宏斌向在場的家庭建議，“對于理財，大家不僅僅是要了解股票與債券，還應該積累基本的經濟學知識，經濟周期的變化會和你的理財息息相關。例如經濟下行也并不是意味沒有理財機會，經濟周期處于下行階段，意味著通脹也在下行，貨幣政策相應的會從反通脹的目標收緊貨幣政策，也會逐步轉向為保增長的寬松政策，利率會下來。這個過程中，你在理財方面著重投資債券，那么今年上半年是會有收益的，很多固定收益也會非常好。隨著經濟在三四季度企穩回暖，政策在寬松但通脹仍然較低時，可以開始關注股票市場。”
日前，“2012匯豐北京財富論壇暨中國財智家庭總決賽”拉開帷幕，論壇上，晉級“中國財智家庭總決賽”的八個家庭，在匯豐專業客戶經理的協助下，結合各自家庭的特點與需求，先后上場演繹了為自己家庭量身定制的40萬模擬理財計劃。
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