記者日前獲悉,浦發銀行針對投資者投資偏好、投資經驗、資產狀況、風險承受能力、投資目標等進行綜合測評,為投資者提供最優基金組合配置建議,該項服務為“基金診斷”解決方案。 據浦發銀行北京分行的金牌理財顧問分析,一般基金投資金額占自己年收入45%比重以上的人群屬于積極型投資者,現在有很大比例的基金投資者屬于積極型投資者,保證基金“健康”十分必要。對具備一定風險承受能力的積極型投資者,“基金診斷”系統推薦的基金配置的范圍為股票型60%-80%、債券型5%-10%和貨幣型3%-10%。 據悉,浦發銀行北京分行會根據客戶預期收益目標,為客戶持倉基金進行診斷,并推薦一攬子基金產品組合。客戶只需前往該行網點,即可享受此項服務。
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