一家合資基金公司市場總監日前離職，據可靠消息，其離職后準備自立門戶籌建第三方理財服務咨詢公司。“那些原本從事基金銷售、具備深厚客戶資源的基金公司銷售精英、銀行高端客戶經理，組建第三方理財服務咨詢公司，具有得天獨厚的條件�！币晃粯I內人士認為。
“他們根據不同客戶的風險收益特征，向客戶銷售一個基金組合，也就是FOF基金寶，具體的費率則可以跟基金公司約定，從中收取部分傭金。如果是銷售專戶產品，還可以參與業績提成，從而取代了目前銀行渠道從中服務收取的傭金。由于這種銷售模式是直接通過基金公司約談費率，對基金公司和投資者來說，費率更低廉�！币晃恢槿耸客嘎�。
這種銷售模式能否成功，是否具有深厚的客戶基礎是關鍵�！八霸诨鸸咀龈叨丝蛻翡N售，應該掌握著一批優質大客戶資源。那些離職的銀行客戶經理，肯定也是有備而來�！边@位知情人士分析。
證券時報記者獲悉，除公募基金市場人士離職做基金銷售外，不少銀行從事基金銷售的客戶經理也離職，準備投身第三方理財服務咨詢事業。
事實上，隨著第三方支付全面推廣，越來越多的機構都想分食基金銷售蛋糕，競爭異常激烈。第三方支付依靠更低廉的費率搏出位，但其充當的也僅僅是資金的支付系統，并不具備投資理財咨詢的功能，成為其做大的一個短板。同時，缺乏客戶資源也是問題的關鍵�！捌鋵嶄N售中，是否掌握大量優質客戶資源是成功的關鍵�；鸸竞豌y行的合作中，盡管支付了相當大的成本，但合作完之后，依然不掌握客戶資料，這是基金公司和銀行合作最大的弊端。”上海一家公司市場銷售人員表示。
盡管目前基金銷售依然以銀行為主導，但這些銷售精英所看好的第三方理財咨詢服務方向，則被不少人看好。業內人士認為，盡管目前這種模式尚不能給銀行渠道構成威脅，但這種模式市場前景應該不錯。初期可能需要具備大量高端的客戶的積累，但隨著理財服務的開展，樹立品牌和口碑，贏得客戶將基金銷售蛋糕做大，也是大勢所趨。