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外匯局警示銀行外匯業務違規行為
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遏制熱錢流入仍是監管部門工作的重中之重
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2010-07-30 作者：記者 張莫 實習生 付麗娜/北京報道 來源：經濟參考報
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記者29日獲悉，國家外匯管理局日前在北京召開銀行外匯檢查情況通報會，通報了部分銀行在外匯業務經營過程中仍存在的一些違規問題。
會議指出，近兩年來，在全國范圍內先后組織開展了多次銀行外匯業務專項檢查，盡管各外匯指定銀行合規經營的總體狀況進一步改善，但部分銀行在外匯業務經營過程中仍存在一些違規問題。
這些違規主要體現在，一是銀行辦理代客業務時，沒盡到真實性審核義務，存在違反外匯賬戶、國際收支申報、資本金和個人結售匯管理規定的情況，二是在辦理自身外匯業務時，違反外債、結售匯綜合頭寸和資產本外幣轉換等規定。另外，部分銀行綜合頭寸持續低位運行、外匯貸款超常規增長、套利型貿易融資產品增加的情況也受到了外匯局的關注。
會議指出，銀行存在上述違規問題，一是由于個別銀行依法合規經營意識不強，部分銀行受利益驅動，甚至有意放松真實性審核要求；二是銀行內控機制不夠健全，相關管理制度執行力有待進一步提高；三是金融危機以來，一些銀行受市場逐利因素影響，存在重業務拓展，輕合規經營的傾向。
外匯局表示，將不斷完善外匯管理政策，加強統計和監測分析，提升外匯檢查手段，采取“輪檢與抽檢結合”的方式，不斷擴大檢查覆蓋面，提高檢查頻率，進一步加大對各類外匯違法違規行為的處罰力度，有效遏制“熱錢”流入等各類違法違規外匯交易行為。
今年5月和6月，我國金融機構新增外匯占款環比分別下降54%和11%，出現近年來的新低。新增外匯占款的下滑引發了大家關于資金外流的擔憂，但是，從目前來看，資本流出只是暫時以及小規模的現象，外匯占款并非會由此轉入低位增長。此前，國家外匯管理局經常項目管理司司長杜鵬曾表示，監控顯示目前中國沒有大量資本外流的跡象。
分析人士稱，央行于日前宣布進一步推進匯改，以及中國經濟長期被看好，資金凈流入仍會是長期的趨勢。在這種情況下，密切關注可能從各種渠道進入中國的“熱錢”仍是監管部門工作的重中之重。今年年初，外匯局在全國13個外匯業務量較大的省(市)組織開展了應對和打擊“熱錢”流入專項行動，共計非現場排查跨境交易347萬筆，累計排查金額4400多億美元。
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