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6月以來，多家銀行開始布局下半年基金銷售工作，敲定基金費率優(yōu)惠政策。整體來看，交行和郵儲銀行繼續(xù)保持上半年優(yōu)惠政策，優(yōu)惠幅度分別為8折和4折；農行可能受上市影響，對基金公司做出讓步，優(yōu)惠幅度由上半年的8折提高到6折。
交行和郵儲銀行分別在6月底、7月初與多家基金公司確定下半年的基金優(yōu)惠策略，具體方案是“通過上述銀行申購指定基金，費率分別享有8折和6折優(yōu)惠，優(yōu)惠后費率不得低于0.6%”。農業(yè)銀行在6月初也與易方達、大成、富國等10余家基金公司達成費率優(yōu)惠協(xié)議，“截至8月31日，投資者通過該行網(wǎng)上銀行申購指定基金，費率享受6折優(yōu)惠，優(yōu)惠后費率不得低于0.6%”。
值得注意的是，交行和郵儲銀行基本延續(xù)上半年優(yōu)惠政策。
農行優(yōu)惠政策發(fā)生較大變化，公告顯示，農業(yè)銀行上半年與多家基金公司簽訂的基金定投和申購費率優(yōu)惠政策，費率優(yōu)惠幅度均為8折。以銀華基金為例，該基金公司1月6日發(fā)布公告稱，截至2014年12月31日，投資者在農行定投指定基金申購費率享受8折優(yōu)惠。此外，投資者一次性買入基金的費率優(yōu)惠也是8折，以匯豐晉信為例，自3月10日起至9月30日，投資者通過農行網(wǎng)銀申購指定基金，享受申購費率8折優(yōu)惠。
據(jù)業(yè)內人士介紹，銀行一般在年初或者年中會制定未來半年或者一年的基金費率優(yōu)惠政策，從各家銀行來看，工行、建行、中行、農行和交行五大行在基金銷售方面占優(yōu)勢地位，尤其是工行和建行由于擁有強大的客戶資源，在與基金公司的談判過程中相對強勢，優(yōu)惠幅度多為8折。郵儲銀行等在基金代銷等業(yè)務上起步稍晚的銀行為擴大基金業(yè)務一般在費率優(yōu)惠上會做出較大讓步，優(yōu)惠幅度以4折或6折居多。
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