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| 2008-11-18 本報記者:劉振冬 來源:經濟參考報 |
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當前市場環境惡化，企業資金普遍緊張，大多企業將眼光轉向了內部管理，通過強化資金管理降低成本、維持增長。在這樣的背景下，一個還少有人知新行業——資金管理行業浮出了水面。
銀聯信日前發表的《現金管理業務：商業銀行新的“掘金點”》報告顯示，因為企業普遍存在的現金流吃緊問題，國內銀行對于現金管理業務愈發重視，紛紛推出自己的現金管理品牌，搶灘國內現金管理市場，如工行的“財智賬戶”，招行的現金管理品牌C+，民生銀行的“企業財務革新計劃”，交行的“蘊通賬戶”，華夏銀行的“現金新干線”等。不少機構龐大、下屬企業和關聯單位眾多的大型企業企業也紛紛引入了資金管理信息系統。
國資委研究中心“國有大型集團企業資金管理和風險監控”課題組專家、北京九恒星科技股份有限公司總經理解洪波在接受記者采訪時，詳細介紹了資金管理業的運作方式。他說：“對于不少企業而言，現在可能是冬季，我們的工作就是幫助這些大企業管好和用好手中的錢，順利度過這個冬天！”
“對于資金規模上百億元、資金運作五花八門的大型企業集團，要想實現實時、動態的資金管理，不借助互聯網和信息技術，幾乎不可能做到。”解洪波告訴記者，資金管理能解決的問題，就是幫助大中型集團企業的首席執行官、首席財務官們了解、使用、控制、運用好手中的資金。東風汽車公司較早使用了九恒星科技的資金管理系統。現在，該企業的財務人員只要輕點鼠標，就能隨時了解全國各地30多家子公司每天的資金存量、每筆資金流向等關鍵信息，并通過子公司間的資金調度，大大降低了集團的貸款需求。僅僅財務費用一項，這家企業在開展了資金管理后，兩年間就節省了2.6億元。目前，中電投、鞍鋼集團等一些央企也成功應用了這套資金管理系統。
國資委研究中心宏觀經濟研究部部長程偉曾認為，我國很多企業辦三件事情需要三筆錢，跨國公司是全世界辦三件事情只需要一筆錢。這樣就能夠節約資金成本，讓資本快速增值。隨著中國市場化程度越來越高、競爭越來越激烈，中國企業也必須走出這一步。
解洪波解釋說：“在很多世界五百強跨國企業，‘資金不落地’已成為一種普遍做法。依靠全球聯網的資金管理信息系統，跨國公司的一筆資金能夠在全世界各主要區域市場之間不斷地循環再利用，以此節約資金成本，讓資本快速增值。而國內很多大中型集團企業普遍存在著企業層級多、集團對子公司的資金控制能力較弱等問題，比較典型的情況就是存款和貸款、財務費用三高。即集團內有錢的下屬企業將資金存到某銀行獲得利息，而缺錢的企業卻同時向另一家銀行(或同一家銀行)貸款，這無形當中就等于增加了財務費用。而借助專業的資金管理信息系統，集團可以對下屬企業資金實行集中管理，子公司有剩余資金時，可通過第三方金融機構向集團委托存款；缺乏資金時，可通過第三方金融機構向集團申請委托貸款，這樣就達到了充分利用自有資金的目的。”
他最后表示，“資金管理的理想狀態是企業的每一分錢都不在銀行賬戶上沉淀，而是在發揮作用。這不單單是應用一項信息技術，更涉及企業運作流程和管理制度方面的一系列變革。年輕的中國大型企業想要達到這種狀態，還有很長的路要走。” |
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