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吉林省長春市近日破獲一起跨省非法集資大案，河北、山西、遼寧和天津市等地共有4000余人上當，涉案金額高達1.5億元。剖析非法集資大案的特點，認清非法集資騙人的本質，對防止悲劇重演具有重要意義。
4000多人掉入非法集資的陷阱
2006年7月26日，長春市公安局經偵支隊接到河北省石家莊市諶光明等70余人報案，舉報吉林佳林投資管理有限公司的法人代表宋起江、總經理陳勇，宋起江等以長春佳林實業集團有限公司有好項目，做汽車內飾需要資金為名，采取三個月為一個周期，利息20%的高息方式從民間融資。諶光明稱，他們從2006年4月至6月先后向該公司“投資”300余萬元，后來宋起江和陳勇下落不明。
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因涉嫌非法吸收公眾存款，浙江東陽公安機關對本色集團立案調查。 |
閩林集團非法集資被查處。
（本報資料照片） |
長春警方隨即了解到，2005年8月，吉林佳林實業有限公司由于缺乏企業發展資金，在報刊上刊登廣告，向社會招商。曾在沈陽從事過融資的陳勇看到廣告后，認為可以借該公司的名義進行融資，于是找到公司的法定代表人潘國立，表示對該項目感興趣，愿意投資。雙方經過協商，初步達成口頭協議。由陳勇出資購買吉林佳林實業有限公司的股權。吉林佳林實業有限公司主要經營塑料制品、機械加工，是長春佳林實業集團有限公司的實際控股人，擁有其99%的股份。
2005年11月，陳勇在未與吉林佳林實業有限公司簽訂轉讓協議的情況下，未經潘國立同意，私刻了長春佳林實業集團有限公司的公章和潘國立的名章，偽造了長春佳林實業集團有限公司的任命書，任命宋起江為吉林佳林投資管理有限公司的法定代表人。偽造了有關的協議書，在河北省石家莊市、井陘縣、邯鄲市、張家口市、山西省太原市、遼寧省丹東市、天津市等地設立分公司和區域負責人，并進行融資。陳勇等人聲稱長春佳林實業集團有限公司有好的投資項目需要資金，并帶領區域負責人、投資者到長春佳林實業集團有限公司考察、參觀。同時采取以三個月為一個周期返本付息，利息高達20%為誘餌，由區域負責人招聘業務代表，由業務代表向民間投資者進行融資。
長春市公安局經偵支隊二隊隊長王喜軍說，從2005年11月至2006年7月，陳勇、宋起江共非法融資1.5億元人民幣，涉及人員達4000余人。眼見融資款到了返還期限，老百姓不斷上訪，陳勇和宋起江潛逃。長春市公安局經偵支隊于2006年10月9日，將犯罪嫌疑人陳勇、宋起江在長春抓獲。經審訊，陳、宋兩人對犯罪事實供認不諱。目前兩人已被刑拘。
非法集資大案呈現五大特點
吉林省公安廳經偵總隊總隊長張玉貴說，陳勇和宋起江的案子，絕不是偶發的。近年來，隨著經濟體制改革的不斷深入，非法集資案件呈逐年增長的嚴峻態勢，特別是近兩年來，達到歷史新高。
2003年以來，吉林省公安機關共立集資詐騙案件64起，非法吸收公眾存款案件117起，涉案金額高達36億元，被騙群眾多達10余萬人次。不法分子多以高額回報為誘餌，承諾20%甚至30%的高息，先期付給集資人員承諾的高息，誘導集資群眾相信集資活動的真實性和盈利性，致使大批群眾不惜血本參加集資，案發后嫌疑人攜款潛逃，給集資群眾造成巨額經濟損失。
張玉貴介紹，非法集資活動在長春市和吉林市表現尤為突出。僅以吉林市為例，2003年以來，吉林市公安局共立案查處集資詐騙和非法吸收公眾存款案件17起，被害群眾多達五萬余人。其中偵破的新同舟案，涉案金額達2.32億元。另外一起有影響的吉林納士塔公司非法集資案，涉案金額也高達1.25億元，此案有數千戶老百姓被騙得一貧如洗，有的甚至家破人亡。
張玉貴說，非法集資大案破壞了正常的金融秩序，直接侵害廣大群眾的切身利益。非法集資案件有五個特點。
一是以高額回報為誘餌，受騙者人數眾多。嫌疑人多數都是以高利息為誘餌，采取后期存款支付前期本金、利息的循環方法實施犯罪行為。被騙群眾在得到先期的高額回報后，即對投資的可靠性和盈利性深信不疑，不惜血本投入，直到案發時才意識到被騙。
二是犯罪的組織化、專業性很強。多數企業都有嚴密的組織和實施計劃，從法人代表到市場部部長都有明確的分工，按其計劃實施吸儲，并有專人以講課的形式進行宣傳鼓動。
三是蔓延快，數額大。這些非法集資案，都采取類似于非法傳銷的網絡發展形式，幾個月的時間就在全國多個地區設立集資點，發展蔓延速度之快超乎想像。
四是跨區域性強，打擊難度大。一些嫌疑人在某地登記注冊公司，而在其他地方設立分支機構進行非法集資活動，根據現行法律，案件的管轄問題存在異議，造成相關地區相互推諉，一定程度上延誤了對不法活動的打擊。
五是滋生其他違法犯罪。很多金融犯罪本身就是多種犯罪的結果或者包含著其他違法犯罪。一些不法分子為達到目的，往往采用賄賂利誘等手段，在金融機構內部尋找突破口。有的金融系統內部職工為了不法利益，內外勾結，里應外合，與不法分子共同實施犯罪。還有的金融系統的領導，為金融犯罪活動大開方便之門，或為不法分子充當“保護傘”。由金融詐騙犯罪而引發的違法發放貸款、行賄、受賄、玩忽職守、貪污等犯罪案件時有所聞。
應保持良好投資心態謹防詐騙
專業人士分析，非法集資大案頻發有三個原因：一是不法分子的欺騙手段極富誘惑力。他們抓住一些人急于賺大錢的心理，通過虛構產品和項目具有高額的市場回報等，對投資者許諾高比例的利息回報，有的還提供并不屬于自己的土地和企業作虛假擔保，騙得了一些群眾的信任；二是被騙群眾法律觀念淡薄。不法分子以高比例的利息面向群眾吸收投資，有的群眾在夸大的宣傳和高比例利息回報誘惑下，并不去求證其是否合法；此外，銀行利率過低，又沒有其他好的投資項目，一些民間資本擁有者在別人宣傳和誘惑下，便參與進來。
張玉貴提醒，為防止非法集資大案的發展蔓延，社會各界和廣大群眾一定要切實增強防范意識，保持良好的投資心態，不要夢想一夜致富。按照我國法律規定，非金融機構不能進行集資活動，如果有公司、企業向社會不特定多數人群進行集資，一定不要輕易投入資金，避免上當。對于一些所謂好項目，即使投資人已經得到先期的高額回報，也不可完全相信，要認真咨詢有關部門，了解這種集資行為是否符合法律規定，不要輕易投資。為非法集資活動充當代理人、委托人的，一旦涉嫌犯罪，公安機關將依法追究刑事責任，其經濟所得是非法的，不受法律保護。 |