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國務院總理溫家寶24日在第十二次中國與東盟領導人會議上提出，“中國-東盟投資合作基金”首期基金10億美元募資工作已近完成，年內可開始投資動作。同時，中方決定將向東盟國家提供的150億美元信貸中的優惠性質貸款額度增加到67億美元。
從金融創新到金融監管，從人民幣兌換試點到建設區域性跨國銀行……一條中國與東盟金融合作的創新路線圖逐漸浮出水面。這艘發展中國家最大的金融合作“航母”在席卷全球的金融風暴中起航。
三大因素呼喚突破金融壁壘
貿易逆差，基礎設施建設和應對金融危機，這是讓中國-東盟金融合作需求變得迫切的三大主要因素。
中國-東盟商務理事會常務副理事長許寧寧、美國漢普敦投資銀行董事總經理李統毅均認為，盡管中國-東盟自由貿易區建成已經進入倒計時，但困擾自貿區發展的問題仍然存在，短期內較為明顯的問題就是東盟國家對中國的貿易逆差問題。
許寧寧分析，中國-東盟自由貿易區建設的初衷是，中國從中獲益30%至40%，東盟國家從中獲益60%至70%，最好的可能性是通過東盟對中國的貿易順差來吸引東盟，達到經濟共贏、政治互信的綜合目的。但從實際上看，中國-東盟自由貿易區建成后，貿易轉移的可能性很小，貿易創造的空間尚未打開�！耙虼耍鉀Q貿易逆差問題，就需要從產業分工、行業對接等多個角度實現，無論哪一個角度都離不開金融合作�！�
其次是基礎設施建設問題。自貿區的穩定發展應盡快從簡單的“降低關稅”向基礎設施建設領域發展，推動以泛亞鐵路、南-新公路建設(南寧-新加坡)為代表的交通基礎設施建設。
中國對外承包工程商會副會長遲長海告訴記者，目前很多東南亞國家的公路建設都是中國出資、中國建設的�！盎A設施建設需要的巨額資金，僅靠中國國內銀行的支持肯定無法徹底解決，東南亞國家也有投融資的需求，如何實現基礎設施領域的金融對接成為不可或缺的環節�！边t長海說。
第三是應對金融危機產生構筑區域金融“防火墻”的需要。中國發展研究基金會副秘書長、經濟學家湯敏認為，在全球金融危機的背景下，中國巨額外匯儲備和中國企業向外發展的動力以及東盟國家應對金融危機的需求，形成了中國-東盟金融發展的需求。
記者采訪的多位專家學者認為，1997年的亞洲金融危機和美國次貸危機引發的全球金融風暴，使得中國和東盟國家產生了強烈的對美元霸權的擔憂和穩定區域市場的共識，這一共識就直接轉化為推動中國-東盟金融市場發展的迫切需求。
危機應對：呼喚金融“高清產業鏈”
時任泰國盤谷銀行董事會成員的現銀行總裁陳智深談到10多年前的亞洲金融危機，仍然心有余悸。他說：“缺乏良好的區域金融合作體系，單純依靠美元這一單一貨幣體系，很容易造成本國成為國際金融炒家和跨國資本的犧牲品�！�
記者采訪的多位專家學者普遍認為，全球金融危機中亞洲目前所受到的沖擊還不能說比1997年明顯，但10年內的連續兩次危機帶給亞洲國家的啟示無疑是：在中國-東盟自由貿易區框架下，應該加快推動跨國金融市場的建設和資本市場的培育，打造區域金融市場的“高清產業鏈”。
“高清產業鏈”是指通過有強大政府支持的金融機構相互投融資、銀行進行跨國機構建設等多種方式，形成有清晰監管理念，基于銀行主業的良好的中國-東盟跨國金融體系。
美國漢普敦投資銀行董事總經理李統毅做了這樣的比較：“清邁”多邊倡議正在實施的過程中，這一大規模的金融機制要付諸實踐，應該盡快建立預警機制。以股票為代表的股權市場交易，歐盟和美國很早就實現了跨境融合，但中國-東盟之間尚未開啟。這意味著國際資本能夠進入中國和東盟國家的渠道有限。只有最大限度地開放，并確保適當的監管機制，才能在引進資金的同時，通過市場的不斷完善抵御風險。
“五個東盟的股市如果合起來就可以成為亞洲的第三，在世界進入到前10至20，同時建立各個國家之間相互聯系機制，就能形成龐大的區域性‘金融航母’，抵御國際炒家興風作浪。”李統毅說。
招商銀行副行長張光華認為，金融危機暴露出了國際金融體系的諸多弊端。中國和東盟國家相互之間設立的銀行機構太少，中國在東盟的銀行產品是傳統的產品，客戶也是本土的客戶。這意味著以金融為紐帶的貿易往來、工商業投資仍然薄弱。
他說：“根據國際銀行的發展趨勢和國內銀行的基礎，緊緊依靠自身的積累難以規模的快速成長，通過資本運作實現外部擴展是現實的選擇，資本運作的途徑除了包括在國內外上市和收購兼并外，一個重要的途徑就是與境外的金融機構結成戰略聯盟，東盟是一片值得深度發展的新興市場，具有廣闊的成長空間�！�
在金融領域的合作過程中，人才層面的交流合作是不可避免的因素。近年來，招商銀行積極推進與國際間的同業客戶進行資源共享，招行與東盟同業的合作也在不斷的深化，已經與新加坡的新占銀行，大華銀行，泰國的曼梏銀行建立了合作關系，先后輸送了100名以上的客戶經理到新加坡進行培訓。
從人民幣區域化到金融創新
中國-東盟金融合作與發展領袖論壇上，金融業的權威人士認為，中國-東盟的金融合作將離不開人民幣區域化。在推動貿易便利化和經濟一體化的進程中，開展跨境貿易人民幣結算，推動人民幣逐步成為這一區域的結算貨幣，對于人民幣區域化和中國-東盟金融合作將具有重要意義，而基于人民幣區域化基礎上的中國-東盟金融合作，將推動著區域性投資金融機構對區域經濟發展“雪球效應”的形成。
專家認為，鼓勵廣泛使用人民幣在貿易和投資中計價，推進人民幣作為自貿區的主要結算貨幣，對于人民幣區域化具有重要意義。中國積極參與和主導區域經濟合作，將有助于推動人民幣區域化。東盟國家相同的經濟發展模式使這一地區對人民幣有著廣泛需求。東盟地區經濟體的出口導向型經濟增長模式和對美元的過度依賴，使其對外貿易在國際金融危機中，受匯率變動影響損失巨大。 |