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| 2009-02-20 作者:徐超 來源:經濟參考報 |
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艾倫·斯坦福 |
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伯納德·麥道夫 | 美國得克薩斯州富豪艾倫·斯坦福及其旗下3家企業本月被曝欺詐80億美元，受害客戶遍及全球，拉丁美洲客戶所受影響尤其嚴重。
這一丑聞距離納斯達克股票市場公司董事會前主席伯納德·麥道夫制造歷史上最大金融欺詐案曝光僅兩個多月。
回顧欺詐案演變過程，不難發現斯坦福與麥道夫“行騙”伎倆存在相似處，這些以謊言編制的網應該為金融界、監管者以及個人投資者敲響警鐘。
根據美國證交會提交的法庭文件，斯坦福和斯坦福金融集團另外兩名高層管理人員向投資者出售總額80億美元的存款證，誘餌便是“高于傳統銀行收益的”回報。
英國《泰晤士報》報道，斯坦福金融集團旗下的斯坦福國際銀行出售的存款證利率遠高于同業對手。在其他銀行類似產品利率只有不到2%的情況下，斯坦福國際銀行給一些客戶提供的利率高達16%，可以說是投資者“難以抗拒”的回報率。
為打消客戶對如此回報率的疑慮，斯坦福給出“令人印象深刻的”財務報表。斯坦福國際銀行前高級投資經理邁克爾·扎里奇向美國證交會承認，銀行向客戶推銷投資產品時提供的報表數據屬于偽造。以2000年為例，銀行對外宣布一款金融產品的投資回報率達到18.04%，但事實上這一產品虧損7.5%。
就這樣，即使投資上述存款證的最低“門檻”為5萬美元，客戶依然趨之若鶩。
華麗報表和豐厚回報之后，斯坦福利用名流效應為騙局披上又一層華麗外衣。根據斯坦福金融集團網站以及美國國會記錄，斯坦福經常出資邀請國會議員前往斯坦福國際銀行業務集中的加勒比地區，參加有關經濟發展的研討會。
同時，斯坦福是知名體育贊助人，贊助領域以板球為主，同時涉足高爾夫球、足球、馬球等。去年11月，斯坦福在斯坦福國際銀行總部所在地安提瓜舉辦由英格蘭國家隊和“斯坦福超級明星隊”舉行的板球對抗賽，總獎金達2000萬美元。
雖然斯坦福騙局屢屢能夠得逞很大程度上取決于他的精心包裝，但金融監管機構的監管缺失也成為矛盾焦點。
美聯社援引消息人士的話報道，監管機構事實上已不止一次對斯坦福展開調查。2007年11月，美國金融業監管局曾認定斯坦福旗下公司未能提供如何應對存款證相關風險的解決方案，因此對公司處以1萬美元罰款。證交會前法律顧問亞當·普里查德評論說，相對于欺詐案發展到后來的規模，1萬美元罰款太過輕描淡寫。
美國司法部長埃里克·霍爾德18日警告，不排除今后曝出更多級別堪比麥道夫和斯坦福的欺詐案，“很難講，但愿這些已經是最大的(欺詐案)了”。
(新華社專稿) |
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