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山雨欲來風(fēng)滿樓。面對遲早將會來臨的美元危機(jī)和全球金融危機(jī)，以及目前紛繁復(fù)雜的國際國內(nèi)金融形勢，我們必須及時調(diào)整思路，爭取主動，否則后果不堪設(shè)想。
第一，在對美金融開放和與美國開展金融合作時，堅(jiān)持平等開放與合作的原則。具體對策：一是主權(quán)在我，視美國對中國金融開放情況逐步對美開放我國金融市場，嚴(yán)格控制我國資本賬戶的對外開放，嚴(yán)厲打擊國際熱錢的非法流動；二是要求美國放松中資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入美國市場設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和開展業(yè)務(wù)的管制；三是要求美國修改2007年通過的《外商投資與國家安全法案》，增加外資對金融機(jī)構(gòu)的持股比例。
第二，樹立經(jīng)濟(jì)大國意識，這在目前美國出現(xiàn)嚴(yán)重金融危機(jī)時刻具有特別的現(xiàn)實(shí)意義。為此，中國可利用人民幣在周邊國家和地區(qū)的實(shí)際影響力，特別是在東盟和中亞國家中的信譽(yù)，加大人民幣資本輸出力度和加快人民幣區(qū)域化與國際化的步伐。具體對策是，在與這些國家和地區(qū)的國際貿(mào)易往來中推行人民幣結(jié)算制度，同時加大國內(nèi)資本向這些地區(qū)的滲透。在對美貿(mào)易中強(qiáng)制實(shí)行美元和人民幣“50%+50%”的結(jié)算政策，以對沖美元貶值的風(fēng)險(xiǎn)。
第三，利用全球流動性過剩的難得機(jī)遇，采取有效政策措施扶持和激活國內(nèi)資本市場。扭轉(zhuǎn)目前國內(nèi)資本市場熊市局面，做大做強(qiáng)國內(nèi)資本市場規(guī)模，吸引東盟國家和周邊國家的企業(yè)到深圳和上海掛牌上市。眼下國內(nèi)股市低迷，正是推出股指期貨和融資融券交易的極佳時機(jī)。擇機(jī)推出深圳創(chuàng)業(yè)板市場和區(qū)域性O(shè)TC市場，加快建立我國多層次資本市場體系。
第四，加大金融對內(nèi)開放，吸引國內(nèi)民間資本進(jìn)入國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)。在金融機(jī)構(gòu)開放中，一定要堅(jiān)持內(nèi)資絕對控股的原則，嚴(yán)格限制外資對我國金融機(jī)構(gòu)的持股比例；鼓勵國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新，大力發(fā)展綜合經(jīng)營和混業(yè)經(jīng)營；改革我國現(xiàn)行的金融監(jiān)管體制，建立多層次的國家金融安全防御體系。
第五，充分發(fā)揮香港國際金融中心的作用。在香港大力開展人民幣離岸金融業(yè)務(wù)，吸引國外企業(yè)在香港發(fā)行股票和債券融資，擴(kuò)大香港公司債券市場規(guī)模；利用人民幣升值的機(jī)遇，激活香港股票市場。建議香港特區(qū)政府取消港幣與美元掛鉤的政策，代之用港幣與人民幣掛鉤的政策，徹底擺脫風(fēng)雨飄搖的美元經(jīng)濟(jì)對香港經(jīng)濟(jì)的消極影響。
第六，動用國家外匯儲備1萬億美元，用于徹底解決歷史遺留的我國城鎮(zhèn)和農(nóng)村社會保障問題以及“希望工程”問題，同時加大對國民教育的投入。調(diào)整我國外匯儲備結(jié)構(gòu)，增加黃金和石油等戰(zhàn)略資源的比例，逐步減持美國國債，減少國家外匯儲備的風(fēng)險(xiǎn)。
第七，利用人民幣升值機(jī)遇，國家扶持企業(yè)調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。大力發(fā)展高科技產(chǎn)業(yè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，改變對外依賴型的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)；鼓勵技術(shù)創(chuàng)新、節(jié)能降耗、保護(hù)生態(tài)環(huán)境，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)增長方式；增加對“三農(nóng)”的投入和政策傾斜，大力發(fā)展農(nóng)村金融和農(nóng)村教育，普遍提高我國農(nóng)村勞動力素質(zhì)，加快實(shí)現(xiàn)我國農(nóng)業(yè)的現(xiàn)代化。
第八，實(shí)行放水養(yǎng)魚、減稅的政策。一是減少企業(yè)稅負(fù)，二是顯著提高個人所得稅的起征點(diǎn)。加大對中低收入階層的轉(zhuǎn)移支付，顯著增加農(nóng)民收入，推動消費(fèi)金融創(chuàng)新，刺激國內(nèi)消費(fèi)，擺脫國民經(jīng)濟(jì)增長對外部需求的過度依賴。
（摘自新書《大國金融方略——中國金融強(qiáng)國的戰(zhàn)略和方向》） |