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美國次貸危機不僅給美國也給全球經濟帶來重創，令人觸目驚心。次貸危機愈演愈烈，隨著雷曼公司宣布申請破產保護，預示著一場更大規模的全球性“金融海嘯”來臨。可以預見的是，將有更多大型金融機構在這場危機中倒下。
受美國次貸危機影響，中國境外金融投資也損失慘重。華爾街引發的“金融海嘯”使得中國金融企業在海外投資的真金白銀恐怕要大幅縮水甚至化為烏有。且不論中投公司之前投資美國黑石公司的損失有多少，到目前為止，公開披露的中資銀行擁有的雷曼相關資產大約有5億美元，除此之外，據《財經》雜志報道，中資銀行還持有巨額表外資產，其中包含QDII理財產品在內按全口徑統計的數字達數十億美元。華爾街危機目前尚未見底，如果其他大型美國金融機構破產，中資銀行最終的整體損失還難以估計。
此次次貸危機，美國明顯是在向世界各國轉嫁矛盾、風險與損失。這中間絕不僅是有金融道德問題，而且還有國家意識在其中。通過美元，世界各國為美國背負了巨大的風險與損失，各國因此蒸發掉數十萬億美元的財富，而美國自己卻得到了最大的利益保護。
美元是美國的利益代表，美國享受了一國本位幣與國際本位幣重疊結合的好處，即世界使用美元，美國生產美元，信用造就美元，由此美元構成了美國霸權的核心。多印美元，美國將本國的通脹轉嫁到全世界，控制匯率，通過美元的升值和貶值對世界各國財富的進行掠奪，由于美元人為地定期貶值，使得各國持有的美元債務急劇縮水。而美國正是一直靠大肆對外舉債、利用全球各國的財富來發展、維持自身。八九年一個輪回的美元貶值浪潮，在一漲一跌之中，將世界的財富蒸發——回落到了美國。
遭到次貸危機重創的世界各國都在思考同樣的問題：世界迫切需要構建不依賴于美國的多元化貨幣金融體系和公平公正的金融新秩序。此次美國金融危機造成的巨額損失應該使我們深刻認識到，境外金融投資的高度風險性，美國以其美元霸權地位對世界各國財富進行掠奪的本質。今后，我們一方面要管理使用好來之不易的外匯國民財富，對外金融投資要慎之又慎，同時，要建立嚴格的境外投資特別是金融投資的審查制度和問責制度；另一方面，要積極致力于推進建立不依賴于美國的多元化貨幣金融體系和公平公正的國際金融新秩序。
在“紙幣本位”的時代，國際貨幣地位的債務國比沒有國際貨幣地位的債權國更為有利，這是美國次貸風暴給我們上的最深刻的一課。作為最大的新興市場經濟國家，中國要建立多元化的外匯儲備體系，同時，要大膽地積極地推進人民幣的國際化，積極推進人民幣的國際結算業務和人民幣的國際債券業務。中國需要穩定的匯率、需要金融市場的定價權和話語權，否則中國的貨幣政策和匯率政策就可能被操控在投機資金手上。中國目前的浮動匯率政策和人民幣單向升值的現實和預期，吸引了全世界的投機者將資金投入中國市場，這些熱錢既然能進，就肯定有出去的時候，十年前的亞洲金融危機就緣于熱錢的大規模撤離。中國要堅決頂住西方發達國家要求人民幣快速升值的壓力，停止人民幣單向的升值，想辦法阻止投機者進入中國市場。這是因為，從長期來看，中國經濟持續、健康、穩定的發展是和穩定的貨幣價值緊密地聯合在一起。
當人民幣成為完全自由兌換的貨幣，成為世界多元化貨幣體系中的重要組成貨幣，中國人的經濟命運就能真正掌握在自己的手中。 |