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| 專家提示：債基理財(cái)也需“斤斤計(jì)較” |
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| 2010-07-30 作者:記者 潘清/上海報(bào)道 來源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào) |
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伴隨上證國債指數(shù)和企業(yè)債指數(shù)本月雙雙創(chuàng)出新高，債券基金也受到基金投資者的追捧。但在關(guān)注債基低風(fēng)險(xiǎn)、低收益特性的同時(shí)，投資者卻容易忽視其費(fèi)用方面的細(xì)微差異。專家提示，債基理財(cái)也需“斤斤計(jì)較”，算好費(fèi)率賬。
國投瑞銀基金管理有限公司專家表示，作為基金市場上一類重要成員，債券基金與股票型基金相比波動(dòng)小、收益穩(wěn)定，既適合作為資金“中轉(zhuǎn)站”式的短期理財(cái)，也適合低風(fēng)險(xiǎn)偏好的長期投資者。
不過，正因?yàn)閭鹁哂械惋L(fēng)險(xiǎn)、低收益的特征，其認(rèn)/申購費(fèi)、贖回費(fèi)才容易被忽視。考慮到投資額度和復(fù)利等因素，投資者在選擇債基時(shí)，應(yīng)更重視這些看似微不足道的費(fèi)用。
近年來，為滿足投資者不同的理財(cái)需求，一些債券基金開始采用多樣化的收費(fèi)模式。
以即將發(fā)行的國投瑞銀優(yōu)化增強(qiáng)債券基金為例，這只基金分為A、B、C三類份額。其中，A類份額為前端收費(fèi)模式即投資者購買時(shí)需要交納一定的認(rèn)/申購費(fèi)用，持有期超過60天贖回費(fèi)為零；B類份額為后端收費(fèi)模式，只在投資者贖回時(shí)收費(fèi)，但持有時(shí)間越長，費(fèi)用越低，持有期超過三年則收費(fèi)為零。
而其C類份額和貨幣基金一樣，不收取任何認(rèn)/申購費(fèi)和贖回費(fèi)，而只收取0.40%的年銷售服務(wù)費(fèi)，如果持有期不足一年，認(rèn)購C類份額的費(fèi)用成本或會明顯低于A、B類份額。
據(jù)了解，目前市場上還有多只強(qiáng)債基金也存在C類份額，但多數(shù)還會規(guī)定收取短期贖回費(fèi)。市場人士評價(jià)認(rèn)為，作為債基費(fèi)率設(shè)計(jì)上的一大突破，國投瑞銀優(yōu)化增強(qiáng)債基C類份額完全免除贖回費(fèi)，可為投資者提供更靈活、更低成本的投資選擇。 |
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