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“投資1萬元就可以炒賣價值100萬元甚至500萬元的黃金”“足不出戶實現24小時賺大錢”……這些頗具誘惑力的言語是一些地下炒金公司打出的宣傳語。
今年以來，黃金價格一路飆升，不斷有人參與到黃金投資隊伍中，地下炒金公司也頻頻冒出，通過在網絡打廣告或電話推銷等方式，大肆宣揚投資收益，吸引投資者。
近日，記者暗訪了幾家地下炒金公司，這些公司設計的各種陷阱讓不少投資者上當受騙。
街頭小廣告：“投資黃金一本萬利”
采訪中記者發現，為了獲得地下炒金的傭金收益，地下炒金公司大張旗鼓地招攬顧客，招攬方式層出不窮，包括印發傳單、網上發帖、電話訪問等。
在濟南街頭，記者經常看見公交站牌、人行道等張貼著地下炒金公司的廣告。廣告單只有名片大小，內容比較簡單。上面寫著“投資黃金一本萬利”“收獲黃金收獲財富”等宣傳語，下方只留有一個手機號碼或者QQ號。
而在百度貼吧、天涯論壇等網站上，也常常可以看到一些炒金公司招攬顧客的帖子。天涯論壇里一則帖子上寫到，“股市跌跌不休，看空而不能做空，股指期貨拒人于千里之外，小資金如何才能做空呢？開始炒黃金吧！24小時交易，小資金靈活做空。”
一位通過QQ招攬客戶、自稱是環球資本管理有限公司深圳分支機構的人士告訴記者，“目前炒現貨黃金多半是指買賣倫敦金，倫敦金是指放在倫敦金地下金庫中的純度為99.99%的金條，買賣以100盎司為一手，做多和做空都可以掙錢。”
魯證期貨濟南營業部研發部經理曹德云說，“地下炒金實際上是一種在表象上和期貨非常相似的偽期貨交易，往往打著境外期貨交易平臺國內總代理的旗號欺騙投資者。這種炒金方式其實并沒有正規期貨發現價格和套期保值的功能，反而分流了部分投資者，對正規的投資市場造成沖擊，影響了期貨兩大功能的運用。”
地下炒金公司大肆宣揚炒黃金掙錢的同時，還不忘渲染自身規模的龐大。
濟南市一家地下公司的工作人員就向記者聲稱其公司顧客人數遠遠超過1000人，所代理的英國交易平臺每月交易量達數十億美元。根據這名工作人員給出的地址，記者在濟南市北園大街上一棟寫字樓里找到了這家公司。公司門外墻壁上掛著一塊寫有“濟南某某網絡科技有限公司”字樣的牌子，單從公司名稱上看，這家公司和炒作黃金并沒多大關系。
推開一扇防盜門進去，記者看到的是一間不足40平方米的辦公室，大約七八張電腦桌被藍色擋板分隔開，5名工作人員正坐在電腦前查看黃金行情走勢。接待記者的一名男子說，在這里的每一位工作人員都可以提供炒黃金開戶的服務。
交談期間，一名女性工作人員在不停地撥打電話，她對電話那頭說，“我是某某現貨黃金投資網，您對投資黃金有了解嗎？我們可以為您提供這樣一種機會……”在一名工作人員電腦桌前張貼了一張提示，里面假定了和客戶對話的3個問題，包括對方是否知道投資現貨黃金、是否上網，以及能否通過網絡傳給對方一個交易軟件等，正是這名女性工作人員打電話的內容。
這名男子對此解釋說，“很多客戶都是外地的，不會到我們這里來看公司的辦公環境，一般只是通過網絡或者電話交流，而且我們也可以通過這種方式獲得更多的客戶。上周浙江一位客戶通過電話聯系開戶后，立刻打過來50萬元進行交易。”
“低門檻高收益”迷惑投資者
為吸引顧客的注意，并使人對炒黃金有安全感，消除資金一去不復返的擔憂，不少公司標榜自己是國外老牌在線交易商在國內的獨家代理，甚至有的地下炒金公司還作出“如果客戶提不出錢，我們雙倍償還”的承諾。
濟南某某網絡科技有限公司的工作人員告訴記者，“我們公司是英國資深金融集團ROSINAD的大陸地區總代理。投資現貨黃金上漲的時候可以做，下跌的時候也可以做，24小時都可以交易，而且只需要1000多元就可以做，風險也是可以控制的。”
據這名工作人員介紹，投資者可以按照1：100的杠桿進行交易，投資1萬元可以買賣價值100萬元的黃金。“如果投入一萬元購買了100萬元的黃金，即便是虧損了幾十萬元最多只會失去1萬元的保證金，但是如果盈利幾十萬元，這些收益將全部歸投資者所有。”
對于開戶的程序，地下炒金公司也表示“非常簡單”。中國北方金銀石家莊辦事處的人士表示，只需要將個人身份證復印件、地址，以及工商銀行、建設銀行和交通銀行任一銀行賬戶從網絡傳遞過去就可以辦理開戶手續。濟南某某網絡科技有限公司的人士說，“開戶流程非常簡單，提供身份證復印件和銀行賬號后，最多一個小時就可以完成開戶。”
濟南某某網絡科技有限公司的人士說，在投資者開戶以后，可以由專業的分析師提供免費的培訓和咨詢服務。“我們免費開戶免費培訓，只是在每筆交易時不論金額多少固定收取0.8美元的手續費。”手續費的收取，各家地下炒金的規定也不相同，中國北方金銀石家莊辦事處的人士表示，每手交易他們要收取200港幣的手續費。
交談中，當記者對是否開戶表現出猶豫不決時，濟南某網絡科技有限公司的一位負責人說，因每筆交易都需將人民幣兌換成美元，為降低當前匯率波動頻繁和人民幣升值可能帶來的收益風險，他們還將人民幣兌換美元比例固定為8：1，匯率波動帶來的損失由他們來補償。
這位負責人還鄭重地表示，“雖然外界有很多對地下炒金的現象表示懷疑，認為是不合法的事情，但現在并沒有明確的法律規定不能采取這種方式炒黃金，那就不能算是違法的。”
“資金可能被地下炒金公司挪用”
曹德云說，“地下炒金現在主要有兩種形式，一種是只吸納客戶資金但實際上并無實質交易的虛擬盤，另外一種是和境外交易對接、但交易信息滯后的外盤。這兩種交易方式都存在很大的風險，前者因為客戶的資金并未投入實際交易，很可能被地下炒金公司挪用，后者因交易信息滯后，容易被炒金公司坐莊而大幅虧損。”
據介紹，目前國內投資黃金主要有3個正規渠道，分別是在上海黃金交易所進行現貨交易，在上海期貨交易所進行期貨交易，以及購買一些金融機構的黃金理財產品。
曹德云認為，與以上三種黃金投資渠道相比，地下炒金明顯表現出不正規和不公平的特點。“很多地下炒金公司身兼交易組織者和參與者雙重身份，他們往往以坐莊的方式賺取客戶資金。由于這種公司本身的不正規也帶來了交易的不正規，投資公司掌握了交易信息，客戶無法獲得公正和公平的交易機會。”
但曹德云同時也認為，由于前兩種投資方式門檻較高，一些資金規模小的投資者無法進入這一市場，以及第三種渠道手續費較高和預期收益率不高等原因，也使得部分投資者選擇了地下炒金。
專門研究過黃金投資市場的魯能金穗期貨分析師邢政表示，國內一些地下炒金公司采取了自己開發交易平臺，與客戶進行對賭或者間接對賭交易的方式。先讓客戶贏利，在很多平倉的時候設置一定故障讓客戶無法正常平倉，就可以在可操縱的平臺上與客戶坐莊對賭，在這種不平等的交易條件下，客戶很難獲得盈利，損失慘重。“一旦出現交易量過大，地下炒金公司無法提供相應對賭資金，或者出現客戶普遍盈利的單邊行情，就會出現崩盤的現象，從而引發嚴重的社會問題。”
邢政指出，按照我國《期貨交易管理條例》第八十九條規定，具備保證金制度和當日無負債制度的，且保證金的倍數在五倍以上的，即為變相期貨交易，主要經營者一般定罪為非法經營罪。邢政還舉例說，正常的黃金期貨交易額和保證金一般保持在10倍左右，但地下炒金杠桿卻一般是100倍，甚至最高達到了500倍，如此高的杠桿倍數，稍有一些大的行情波動，客戶很容易被強行平倉或協議平倉。
專家認為，“地下炒金”是典型的非法黃金期貨交易行為，不受法律保護，投資者參與其中，其合法權益將得不到法律保障，因此風險和社會危害性極大。 |