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在市場各方的翹首期待中，公募基金專戶“一對多”首批名單終于在9月2日公布，近10家基金公司旗下的36只專戶“一對多”產(chǎn)品正式獲得中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
頗為“巧合”的是，股市近期的接連調(diào)整為新資金的入場營造了相對安全的氛圍。在此環(huán)境下，首批“一對多”產(chǎn)品剛剛拿到“通行證”，各相關(guān)公司便迅速展開了資金募集工作。
首批基金“一對多”產(chǎn)品獲批
從8月18日基金“一對多”專戶理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)備工作正式啟動(dòng)，至9月2日首批專戶理財(cái)產(chǎn)品獲批發(fā)行，前后經(jīng)歷大約15天的時(shí)間，審批時(shí)間之短在市場的預(yù)期之中，與當(dāng)前的弱市環(huán)境基本契合。
首批獲批的基金專戶“一對多”產(chǎn)品共有36只。根據(jù)記者粗略統(tǒng)計(jì)，在這36只獲批產(chǎn)品中，中銀基金和交銀施羅德基金兩大銀行系基金公司，各家上報(bào)的5只專戶理財(cái)產(chǎn)品均已正式獲得證監(jiān)會(huì)備案登記，工銀瑞信和光大保德信也分別有4只產(chǎn)品獲批。這樣，四家銀行系基金公司共有18只產(chǎn)品獲批，在首批36只產(chǎn)品中占據(jù)了半壁江山。
此外，其他的非銀行系基金公司此次獲批的產(chǎn)品數(shù)量一般為1到2只，包括易方達(dá)、匯添富、銀華、大成基金均有兩只產(chǎn)品順利獲批，廣發(fā)、國泰、南方、招商、華安、鵬華、景順長城、國投瑞銀等分別有1只基金獲批。
從獲批的多只產(chǎn)品看，穩(wěn)健、靈活配置等成為這些基金最亮眼的特點(diǎn)。其中，銀華基金獲批的兩只產(chǎn)品均為穩(wěn)健型，銀華安心收益資產(chǎn)管理計(jì)劃為保本型產(chǎn)品，另一只為銀華靈活配置資產(chǎn)管理計(jì)劃，屬混合型產(chǎn)品。國泰首款“一對多”專戶產(chǎn)品定位于靈活配置型產(chǎn)品，股票投資比例0%-100%；景順長城基金與深發(fā)展銀行合作開發(fā)以股債靈活配置的混合類產(chǎn)品為主；另外，光大保德信此次獲批的四只“一對多”專戶產(chǎn)品均為一年期、封閉式、靈活配置型產(chǎn)品。
9月中旬可望入市投資
面對股市接連調(diào)整帶來的有利時(shí)機(jī)，基金“一對多”募集工作已經(jīng)順勢啟動(dòng)。
據(jù)了解，在獲得證監(jiān)會(huì)登記備案的當(dāng)日(9月2日)，中銀基金就啟動(dòng)了中銀專戶主題1號(hào)的募集程序，并在當(dāng)日成功募集，成為國內(nèi)第一只成功募集的基金公司專戶理財(cái)“一對多”產(chǎn)品，首開基金發(fā)行當(dāng)日獲批、當(dāng)日募集、當(dāng)日結(jié)束的記錄。該產(chǎn)品是一款靈活配置型理財(cái)產(chǎn)品，當(dāng)日募集近4億元人民幣。而中銀基金此前上報(bào)的5只專戶理財(cái)產(chǎn)品都獲得了證監(jiān)會(huì)備案登記，成為首批獲準(zhǔn)發(fā)行的專戶理財(cái)“一對多”產(chǎn)品。
從3日起，多家公司的“一對多”產(chǎn)品開始募集，包括易方達(dá)基金、交銀施羅德基金、國泰基金旗下的“一對多”產(chǎn)品，以及中銀基金旗下第二只“一對多”產(chǎn)品等。其中，易方達(dá)基金推出的首單專戶“一對多”產(chǎn)品，也是一款靈活配置混合型資產(chǎn)管理計(jì)劃，存續(xù)期為一年半，期間封閉式運(yùn)作。據(jù)易方達(dá)工作人員稱，此前許多投資者已經(jīng)主動(dòng)上門預(yù)約，200人的上限其實(shí)早就已經(jīng)預(yù)約滿了，現(xiàn)在就只剩下簽合同、辦相關(guān)手續(xù)等具體操作事項(xiàng)。除此之外，匯添富基金也宣布，將于下周初啟動(dòng)旗下產(chǎn)品的募集。
一對多每個(gè)客戶的資金準(zhǔn)入門檻為100萬元，單個(gè)基金專戶一對多產(chǎn)品規(guī)模不小于5000萬元，客戶總?cè)藬?shù)上限為200人。從目前情況看，國泰基金財(cái)富管理中心“一對一”專戶理財(cái)簽約規(guī)模已經(jīng)超過12億元，而截至8月末，工銀瑞信基金公司“一對一”專戶管理規(guī)模更是超過180億元。業(yè)內(nèi)人士據(jù)此預(yù)計(jì)，若按照每只“一對多”產(chǎn)品平均募集2億元到3億元資金來計(jì)算，首批產(chǎn)品有望給市場帶來幾十億甚至上百億元的資金。根據(jù)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，募集完成之后要經(jīng)過驗(yàn)資、開戶、再次備案等手續(xù)，這樣算來，這批資金有望在9月中旬入市投資。
“一對多”不能保證穩(wěn)賺不賠
中銀基金專戶理財(cái)總監(jiān)曹陽稱，“一對多”專戶理財(cái)業(yè)務(wù)的開啟，標(biāo)志著資產(chǎn)管理行業(yè)多層次市場格局的逐漸形成，對于日益增長的中高端投資人群而言，將擁有更多創(chuàng)新的理財(cái)工具，能夠享受到更加及時(shí)和個(gè)性化的投資服務(wù)。
光大保德信總經(jīng)理傅德修亦表示，“光大保德信將不斷地推出創(chuàng)新型的專戶投資產(chǎn)品，以滿足投資人的不同個(gè)性化投資需求，穩(wěn)健、規(guī)范地拓展業(yè)務(wù)，爭取實(shí)現(xiàn)客戶與公司的共贏。”
業(yè)內(nèi)人士提醒投資者，盡管基金“一對多”專戶理財(cái)有相對公募、陽光私募或“一對一”有諸多優(yōu)勢，但投資者仍要認(rèn)識(shí)到其中的風(fēng)險(xiǎn)，“一對多”產(chǎn)品不一定只賺不賠，投資者還需要根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好去選擇合適的產(chǎn)品。
在具體購買渠道上，不同公司的產(chǎn)品選擇了不同渠道代銷。如：易方達(dá)基金通過基金公司直銷，國泰基金通過中金公司銷售，中銀基金、交銀基金分別借道中國銀行和交通銀行發(fā)行。具體來說，投資者可以直接到基金公司專戶理財(cái)部門購買，或在券商代理渠道認(rèn)購。相比較而言，工行、農(nóng)行、中行、建行這樣的大型商業(yè)銀行匯聚的產(chǎn)品較多，前往選購較為方便。 |