本報訊
記者日前從中國銀監會獲悉,因近期信用卡套現行為的抬頭,銀監會已向各銀行要求對已確認為存在套現行為的信用卡持卡人,可采取降低授信額度、止付或將相關信息錄入征信系統和銀行間共享欺詐信息庫等措施。
銀監會表示,近期信用卡非法套現活動大量出現,循環信用賬戶透支余額和循環信用使用戶數猛增。目前,利用信用卡非法套現已經表現出多種形式。比如,持卡人通過網上交易套取現金,中介機構利用信用卡透支額度和免息期,幫助持卡人利用POS機刷卡套取銀行資金。
根據銀監會下發的《關于信用卡套現活躍風險提示的通知》,將嚴格POS機具布放審查程序,完善與商戶簽約和與收單外包機構的簽約條款,嚴禁將POS機具布放在個人名下,并對商戶交易行為進行不定期抽查。對網上交易商戶應設置單筆和單日交易金額上限,并根據反洗錢工作要求設置月累計交易金額上限。 同時,對單筆或單日刷卡透支金額達到或超過信用卡核定額度的,應及時與持卡人聯系并核對交易行為相關信息,以避免因卡片盜刷引起的持卡人和銀行損失;銀監會還要求加強對航空客票代售點的管理,應在雙方合作協議中明確,對刷卡支付的航空客票的退票操作,應收取退票費并采用退票款項轉回銀行卡的操作。 |
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