|
盡管QDII產品日前遭受了“港股直通車”的夾擊，但是眾多銀行還是看好QDII的發展前景，爭相推出QDII新產品。日前，花旗銀行高調聯手施羅德投資管理公司，在華推出新款QDII產品——施羅德環球基金系列。
施羅德環球基金系列包括六款精選產品，施羅德中國區總裁高潮生概括為“1+2+3”：一款貨幣市場產品、兩款債券產品、三款股票產品。市民可以自由選擇或組合這六款產品。這款產品中的六支基金均以美元結算，最低投資門檻為一萬美元。
“美元流動”產品：投資優質短債證券
投資目標：投資于以美元為貨幣單位的優質短期債務證券。
管理年費：0.5%。
風險評測：風險偏低，在發揮保本之余，為投資者提供高度的流通性和高于現時標準存款利率的投資回報。但相比主要市場如美國，投資于某些證券可能涉及較高風險。股票價格及收益可跌可升，投資者或未能悉數取回投資金額。匯率變動可能導致國外投資的價值跌升。
“環球債券”產品：投資政府機構債券組合
投資目標：主要投資于由各國政府、政府機構、跨國組織和公司發行，并以不同貨幣計價的債券所組成的投資組合。
資產分布：40%以上在美國，10%在日本，其次為英國、希臘、法國等國。
管理年費：0.75%。
風險評測：本金和利息的風險性都較低，收入較穩定。投資定息市場令投資組合更均衡。該基金成立近15年，過往表現優秀。
“新興市場債券”產品：追求10%的年回報
投資目標：主要投資于由新興市場國家政府、政府機構、跨國組織和公司發行的債券。
資產分布：70%以上為本地主權債券，外國主權債券占10%～20%，新興市場債券比重低于10%。
管理年費：1.5%。
風險評測：風險系數較低，在股市以外開拓另一個市場，有助于分散風險，追求年率化為10%的目標回報和避免任何連續12個月出線負增長的風險。而其過往約10年的表現一直穩中求升，截至2007年6月底總資產規模已超過25億美元。
“環球能源”產品：投資全球活躍能源公司股票
投資目標：投資于全球各地活躍于能源產業的公司股票，為投資組合的創建提供了廣泛的基礎。
資產分布：30%以上在美國，20%左右在英國，10%左右在加拿大，其次為法國、挪威、俄羅斯。
管理年費：1.5%。
風險評測：風險系數較高。國際市場能源短缺問題凸顯，致使能源價格居高不下。新能源的開發將為市場提供廣闊的上升空間。該基金定位明確，投資專家專門針對能源問題進行深入研究，以求在細分市場上獲得更高收益。
“金磚四國”產品：投資中巴俄印
投資目標：主要投資于巴西、俄羅斯、印度和中國公司的股票證券。
資產分布：30%以上在中國，近30%在巴西，20%～30%在俄羅斯，10%左右在印度。
管理年費：1.5%。
風險評測：風險系數較高。“金磚四國”的股票市場在整個新興市場甚至是全球市場上扮演著越來越重要的角色，增長和上升潛力相對成熟市場更出色。“金磚四國”的股票市場之間的相關性較低，因此比投資于單一國家的股市更能有效分散風險。
“環球收益股票”產品：投資高回報、高配息公司
投資目標：投資于全球各地高回報率和高配息率的公司股票證券。
資產分布：30%以上在美國，20%左右在英國，法國、澳洲各占10%左右，其次為芬蘭、荷蘭、意大利、臺灣等市場。
管理年費：1.5%。
風險評測：風險系數較高。由于該基金投資的是全球各地區的股票，因此可以從全球眾多股票中精選盈利能力較強的公司，同時也能更有效分散風險。該基金所投資的股票注重股息的持續派發，這樣的組合更加有可能抵御熊市帶來的風險，而且基金主要投資于有能力發放較高紅利的公司的股票，收益更趨穩定。
花旗銀行財富管理事業處負責人徐仲薇特別強調分散風險的投資理念：“雞蛋不能放在同一個籃子里”，“盡管目前國內市場非常紅火，但是投資海外市場在一定程度上能夠分散國內投資風險，對于投資者是個不錯的選擇。”
“金磚四國”累積表現（資料來源：Morningstar
基金表現以買入價格（美元）計算，收益再投資。）
“金磚四國”資產分布（資料來源：施羅德）
“金磚四國”投資組合（資料來源：施羅德）
 |