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商業(yè)銀行發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)需做好七項(xiàng)工作 |
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2007-06-07 記者:任芳 來(lái)源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào) |
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據(jù)新華社北京6月6日電
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)紀(jì)委書(shū)記胡懷邦6日說(shuō),當(dāng)前商業(yè)銀行發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),面臨自身管理激勵(lì)機(jī)制有待完善、缺乏人民幣匯率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖手段、客戶(hù)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)識(shí)尚不成熟、外部競(jìng)爭(zhēng)加劇等問(wèn)題,需要做好七項(xiàng)工作。 一是深刻理解商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的意義,加強(qiáng)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略科學(xué)性建設(shè); 二是改進(jìn)管理激勵(lì)機(jī)制,構(gòu)建業(yè)務(wù)條線(xiàn)管理模式,加強(qiáng)各部門(mén)之間的交流,增強(qiáng)系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)性與區(qū)域聯(lián)動(dòng)性,建立科學(xué)的理財(cái)業(yè)務(wù)考核評(píng)價(jià)體系; 三是培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)理財(cái)隊(duì)伍,加強(qiáng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)和資格管理; 四是按照“了解你的客戶(hù)”原則,建立客戶(hù)適合度評(píng)估機(jī)制,依據(jù)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等資料對(duì)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估; 五是做好客戶(hù)分類(lèi),明確理財(cái)產(chǎn)品的目標(biāo)客戶(hù)群,向目標(biāo)客戶(hù)提供與其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品; 六是加強(qiáng)售后服務(wù),善始善終,減少客戶(hù)投訴事件的發(fā)生; 七是提高信息技術(shù)水平,以高科技手段降低運(yùn)行成本,滿(mǎn)足客戶(hù)多層次的需求,提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。 |
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