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位于營(yíng)口市鲅魚(yú)圈區(qū)即將被拍賣的營(yíng)口東華集團(tuán)東華大飯店。范春生
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提起養(yǎng)螞蟻、種樹(shù)育林等這幾年在遼寧最為走俏的“投資活動(dòng)”，老百姓并不陌生。不過(guò)近來(lái)遼寧省接連宣判了三起以養(yǎng)螞蟻等為代表的非法集資案件，當(dāng)事人受到了法律的嚴(yán)懲。案中數(shù)萬(wàn)人上當(dāng)受騙，著實(shí)給那些仍妄想“一夜暴富”的人當(dāng)頭澆了冷水。
兩個(gè)月前，非法集資29億多元、造成數(shù)萬(wàn)人被騙的營(yíng)口東華集團(tuán)集資案在營(yíng)口市中級(jí)人民法院宣判，首犯汪振東因犯集資詐騙罪，一審被判處死刑，在遼寧引發(fā)了極大反響。目前，遼寧華信資產(chǎn)拍賣有限公司受委托正準(zhǔn)備對(duì)東華集團(tuán)下屬的東華大飯店、工業(yè)園、辦公樓等進(jìn)行公開(kāi)拍賣，以償還汪振東的相關(guān)欠款。
無(wú)獨(dú)有偶。2006年，地處遼北的調(diào)兵山市一“螞蟻養(yǎng)殖”團(tuán)伙，在兩年多時(shí)間內(nèi)非法集資2700多萬(wàn)元，主犯李丹鳳被判處無(wú)期徒刑。李丹鳳的老鄉(xiāng)閆洪英更是利用“投資啤酒生產(chǎn)線”之名集資詐騙，于日前同樣被終審判處了無(wú)期徒刑。記者發(fā)現(xiàn)，在這些非法集資活動(dòng)中，除了以“高額回報(bào)”為誘餌外，最慣用的、最坑人的就是“虛假宣傳”，諸如懸掛“名人”照片、“干爹”冒充“部長(zhǎng)”等行騙伎倆屢屢得逞。發(fā)生在遼寧省的這三起非法集資大案驚曝投資陷阱，發(fā)人警醒。
受害者難過(guò)“高額回報(bào)關(guān)”
在李丹鳳、閆洪英案件中，這兩個(gè)女人本來(lái)沒(méi)有經(jīng)濟(jì)實(shí)體，但為什么還有那么多人信任并且向她們投資呢？記者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，以“高額回報(bào)”為誘餌，是她們慣用的手段，且屢試不爽。
調(diào)兵山是鐵嶺市下屬的一個(gè)縣級(jí)市。2005年5月16日，數(shù)名工人到調(diào)兵山市公安局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案稱：調(diào)兵山市鑫鑫螞蟻養(yǎng)殖場(chǎng)經(jīng)理李丹鳳在經(jīng)營(yíng)期間騙取養(yǎng)殖戶資金數(shù)百萬(wàn)元，已攜款外逃。接到報(bào)案后，公安機(jī)關(guān)立刻派人追捕。當(dāng)天下午在李丹鳳家將其抓獲。當(dāng)年5月17日，這家公司的副經(jīng)理郭玉環(huán)被抓獲。當(dāng)年7月22日，警方在阜新將最后一名涉案人員郭相勇抓獲。
其實(shí)，李丹鳳、郭玉環(huán)早在2002年6月就合謀開(kāi)辦螞蟻養(yǎng)殖場(chǎng)進(jìn)行集資詐騙，同年7月4日注冊(cè)成立了鑫鑫螞蟻養(yǎng)殖場(chǎng)，起初郭玉環(huán)任經(jīng)理，李丹鳳任副經(jīng)理，后來(lái)李丹鳳任經(jīng)理，郭玉環(huán)任副經(jīng)理，2002年9月，郭相勇任該養(yǎng)殖場(chǎng)業(yè)務(wù)員。三被告人以此為依托，打著螞蟻深加工的幌子，以高額回報(bào)為誘餌，虛假宣傳公司經(jīng)濟(jì)實(shí)力，與諸多養(yǎng)殖戶簽訂虛假《聯(lián)合入股養(yǎng)殖螞蟻合同書(shū)》，收取養(yǎng)殖戶“股金”，大肆非法集資。
從2002年4月起，營(yíng)口東華集團(tuán)董事長(zhǎng)汪振東以“東華生態(tài)”、“東華酒業(yè)”等企業(yè)的名義，以35%至80%高額利息為誘惑，以租養(yǎng)、代養(yǎng)螞蟻的方式，非法集資。前后有數(shù)萬(wàn)投資者與營(yíng)口東華集團(tuán)簽訂10多萬(wàn)份合同，將近30億元資金交給了汪振東。
非法集資中的“名人效應(yīng)”
除了高額的利息回報(bào)和貪圖“快速致富”的心理外，到底是什么原因讓那么多老百姓甘愿拿著“血汗錢(qián)”、“養(yǎng)老錢(qián)”，參與到非法集資活動(dòng)中呢？記者注意到，一個(gè)不容忽視的原因是施騙者往往打著某某“領(lǐng)導(dǎo)”、某某“官員”或某某“名人”的旗號(hào)，吸引廣大集資戶的信任。
在營(yíng)口東華集團(tuán)的螞蟻集資案中，汪振東曾通過(guò)贊助球隊(duì)、冠名晚會(huì)和比賽等方式，使其有機(jī)會(huì)與“中央級(jí)領(lǐng)導(dǎo)”合影，這樣的合影也一直掛在醒目處。記者翻閱2004年11月20日某全國(guó)性行業(yè)報(bào)紙的“東華專版”，除刊載了介紹汪振東事跡的長(zhǎng)篇通訊外，還有東華集團(tuán)所屬產(chǎn)業(yè)的介紹，最顯眼的當(dāng)屬上至北京、下至省里相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)接見(jiàn)或單獨(dú)與汪振東的彩色合影，足有十余張。該案的營(yíng)口籍受害人張少敏、李桂英、李麗、劉香艷告訴記者，除了這些與“領(lǐng)導(dǎo)”的合影外，汪振東的螞蟻養(yǎng)殖場(chǎng)開(kāi)業(yè)那天，也來(lái)了許多領(lǐng)導(dǎo)，省市媒體也進(jìn)行了大規(guī)模的宣傳，正是這些因素，才促使老百姓相信“汪振東有實(shí)力”、“干的是正經(jīng)買賣”。
李某是錦州市溝幫子鎮(zhèn)農(nóng)民。他在2004年6月份看到了東華集團(tuán)在錦州的宣傳：投資1萬(wàn)元買兩箱螞蟻代養(yǎng)，一年后變成1.4萬(wàn)元。李某本不相信天上能掉餡餅，但當(dāng)他看到東華集團(tuán)及其董事長(zhǎng)汪振東在媒體上鋪天蓋地的形象宣傳，以及與“中央級(jí)領(lǐng)導(dǎo)”的合影后他相信了。他先后借錢(qián)投資三萬(wàn)、兩萬(wàn)、五萬(wàn)。然而，只有第一批投入的三萬(wàn)元返還了，其余的一分沒(méi)返。
去年11月，被遼陽(yáng)市中級(jí)人民法院以犯集資詐騙罪判處無(wú)期徒刑的王英，打得也是“領(lǐng)導(dǎo)牌”。王英在案發(fā)前是哈爾濱順天意園林綠化工程有限責(zé)任公司銷售公司經(jīng)理，在公司融資未經(jīng)金融管理部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，竟采取偽造國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人題詞，進(jìn)行虛假和夸大宣傳，從黑龍江來(lái)到遼寧以種植沙棘樹(shù)轉(zhuǎn)讓林權(quán)之名非法集資，非法集資額達(dá)到9600多萬(wàn)元。
非法集資案頻發(fā)折射投資理財(cái)缺失
如今，越來(lái)越多老百姓手中有了積蓄。一些投資意識(shí)較強(qiáng)的人已捷足先登，進(jìn)入股票、債券、基金、保險(xiǎn)等投資領(lǐng)域，有的甚至大手筆投資實(shí)業(yè)。然而，由于缺乏投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和專業(yè)理財(cái)知識(shí)經(jīng)驗(yàn)等，相當(dāng)多的老百姓對(duì)如何更合理地利用自己手里的資金感到茫然，熱切盼望有人指點(diǎn)迷津，找到投資理財(cái)之道。
記者在采訪中了解到，目前包括遼寧在內(nèi)的一些地方的金融部門(mén)雖然也先后開(kāi)展一些個(gè)人理財(cái)服務(wù)業(yè)務(wù)，但由于種種原因，個(gè)人理財(cái)服務(wù)范圍狹窄，項(xiàng)目單一，開(kāi)展得并不十分理想。汪振東非法集資案中的張少敏、李桂英、李麗等受害人表示，我們大多數(shù)都是下崗職工，現(xiàn)在比較理想的投資渠道太少了，雖然股票市場(chǎng)很火，但我們不太了解這東西，所以不敢投，本以為螞蟻這個(gè)項(xiàng)目當(dāng)時(shí)有那么多地方官員說(shuō)好，汪振東還有那么多耀眼的“頭銜”，哪成想最終也是騙局�。�
不過(guò)，遼寧三起非法集資大案也有一些受害群眾承認(rèn)，雖然投資理財(cái)渠道不暢、缺乏專業(yè)的理財(cái)指導(dǎo)是受騙的一個(gè)原因，但自身專業(yè)知識(shí)不夠、盲目偏聽(tīng)偏信也是引發(fā)悲劇的重要因素。這個(gè)教訓(xùn)是相當(dāng)深刻的。從另一方面，也反襯出老百姓需要更加多樣化的金融服務(wù)和金融產(chǎn)品。
一個(gè)集資詐騙犯“干爹”的自白
閆洪英，靠謊稱承包啤酒生產(chǎn)線出了名、發(fā)了財(cái)，但最后也走向了犯罪的深淵。她私刻公章，偽造虛假合同，帶著幾個(gè)人非法集資兩億多元。在閆洪英大肆集資的時(shí)候，宣傳說(shuō)某啤酒廠銷售部的某某是她“干爹”，有六條流水線包給她了，每條線一年酒廠保底掙500萬(wàn)元。曾有投資者對(duì)其“干爹”的可靠性產(chǎn)生懷疑，她便策劃請(qǐng)出這位“干爹”，蒙騙投資者。
案發(fā)后，這位自稱閆洪英“干爹”的人供述了替閆洪英“裝爹”的前后經(jīng)過(guò)。[詳情]
非法集資類犯罪的五個(gè)特點(diǎn)
非法集資犯罪雖經(jīng)司法機(jī)關(guān)屢次打擊，但近幾年發(fā)生的這類案件一直不在少數(shù)，甚至在一些地方有愈演愈烈之勢(shì)。記者在跟蹤調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，目前非法集資類犯罪正呈現(xiàn)出五個(gè)特點(diǎn)，亟須引起各方注意并有效加以防范。[詳情] |