據統計，3月份目前排定檔期的新基金發行募集資金規模將達到800億元。但對于首次發行的新基金，因為沒有歷史業績可以參照，投資者難免會在購買時心存困惑。重慶一家證券公司的客戶經理建議，投資者在購買新基金時，應從五個方面去判斷。
一是了解基金的投資組合。選擇基金，首先應對基金的回報和風險要有合理的預期，這就需要了解基金的投資組合。對于首次發行的新基金，可以參閱基金招募說明書中關于投資范圍的規定，了解基金主要投資于哪些品種，基金對投資組合中各類資產比例的限定以及基金的投資策略。需要注意的是，許多招募說明書中提及的只是基金可能投資的范圍，至于基金具體投資了什么證券，需要通過其成立后每季度的投資組合公告了解。
二是關注基金經理的經驗。雖然新基金沒有歷史，但基金經理的從業歷史不一定短。如果基金經理有豐富的從業經驗，投資人就“有跡可尋”，即通過該基金經理以往管理基金的業績了解其基金管理水平的高低。
三是比較“兄弟”基金的業績。如果新基金的基金經理過去并沒有從事過基金管理，但該基金公司旗下的其他“兄弟”基金都有優秀的業績表現，投資者也可以考慮。但應注意，新基金經理與基金公司的投資方式是否有良好的磨合。
四是要注意基金交易費用。投資人得到專業理財服務，相應必須繳付管理費、認購費、贖回費、轉換費等費用。但是費用過高，也不劃算，尤其是低風險的產品如債券型基金，本來收益就有限，費用的高低對投資回報更是有較大影響。
五是看投資人利益是否受重視。基金公司承擔著代客理財的信托責任，應充分關注投資人的利益。較低的費用水平是體現基金公司關注投資者利益的一方面，另一方面也體現在對基金資產規模的控制，因為如果基金規模過大，基金經理要實現其投資策略可能就會有困難。 |
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