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2月26日起，新修訂的《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》（以下簡稱《實施細則》）正式施行，標志著“跨境理財通”2.0版本啟動。相較于“跨境理財通”1.0版本，2.0版本在投資者準入條件、參與機構范圍、合格投資產品范圍、個人投資額度等方面作了優化升級。根據《實施細則》，多家銀行迅速響應，大幅拓展產品范圍和數量。
記者從恒生銀行了解到，其為投資者提供的合資格“跨境理財通”投資產品將增加至超過320款，較2021年正式啟動時增加近100%。其中，恒生中國“南向通”產品中有最新獲納入合資格產品類別的香港證監會認可投資大中華區股票的基金。恒生中國提供的“北向通”產品中，公募證券投資基金由“R1至R3”擴大至“R1至R4”風險等級（不含商品期貨基金），涵蓋不同資產類別，并且新增了恒生中國發行的人民幣存款產品。
匯豐宣布將個人投資額度提升至最高人民幣300萬元，允許符合新規“近3年年均收入不低于40萬元”的大灣區內地居民參與“南向通”投資，并大幅拓展產品的范圍和數量。
此外，星展銀行新增的基金及債券產品數目超過100只。星展銀行將為“南向通”投資者提供超過220種理財產品，包括基金、債券、人民幣、港元及外幣存款等。
隨著新版《實施細則》的施行，多家外資銀行表示看好“跨境理財通”帶來的發展機遇和前景。匯豐2月26日發布的調查顯示，約三分之二的受訪者表示，《實施細則》中放寬準入門檻、提高投資額度以及擴大產品選擇等優化舉措將吸引其參與或增加“跨境理財通”投資。
“新版《實施細則》的生效為大灣區居民跨境投資增長及金融市場融合帶來了新的動力。”匯豐中國副行長兼大灣區辦公室總經理陳慶耀說。
“‘跨境理財通’為財富管理行業帶來新的發展機遇。”恒生銀行財富管理及個人銀行業務主管李樺倫表示，2023年，恒生“南向通”的開戶人數按年上升超過3倍。新優化措施除回應了投資者的需求外，也有利于香港離岸人民幣市場的建設，進一步鞏固香港作為國際金融中心和全球離岸人民幣業務中心的地位。
相關數據顯示，截至2023年末，粵港澳大灣區共有67家銀行、6.9萬名個人投資者參與“跨境理財通”業務試點，累計辦理相關資金跨境匯劃金額128億元。2023年，“跨境理財通”業務試點相關資金跨境匯劃金額105.9億元，同比增長3.8倍。
業內人士表示，新版《實施細則》的施行將進一步提升“跨境理財通”業務試點的便利性，拓展參與主體和產品范圍，擴大政策覆蓋面，推動粵港澳大灣區金融市場互聯互通，更好地支持大灣區打造優質生活圈。
