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國家金融監督管理總局日前修訂發布了《銀行保險機構操作風險管理辦法》。國家金融監督管理總局表示，為進一步完善銀行保險機構操作風險監管規則，提升銀行保險機構的操作風險管理水平，國家金融監管總局對《商業銀行操作風險管理指引》進行了修訂，形成《銀行保險機構操作風險管理辦法》（以下簡稱《辦法》），并將于2024年7月1日起施行。有業內人士表示，銀行保險機構操作風險監管規則得到進一步完善，差異化監管安排提升機構的操作風險管理水平。
據悉，《辦法》共六章五十二條及附錄。明確風險治理和管理責任方面，《辦法》明確董事會、監事（會）和高級管理層的責任，界定三道防線的具體范圍和職責，壓實分支機構和附屬機構的操作風險管理責任。規定風險管理基本要求方面，《辦法》明確銀行保險機構應當建立操作風險管理基本制度、操作風險偏好和傳導機制，建立健全操作風險的管理信息系統，培育良好的操作風險管理文化。細化管理流程和管理工具方面，《辦法》要求銀行保險機構對操作風險進行全流程管理。規定了內部控制、業務連續性管理、網絡安全、數據安全、業務外包管理等操作風險控制、緩釋措施的基本要求，建立操作風險情況和重大操作風險事件報告機制，應用操作風險損失數據庫等三大基礎管理工具以及新型工具。完善監督管理職責方面，《辦法》明確金融監管總局及其派出機構要檢查評估銀行保險機構操作風險管理體系的健全性和有效性，行業協會應當發揮自律和服務作用。此外，《辦法》附錄中對部分規定內容的含義進行了說明和舉例，以便于銀行保險機構落實執行。
國家金融監管總局表示，下一步將加強督促指導，做好《辦法》貫徹落實工作，引導銀行保險機構提高操作風險管理能力。
信達證券非銀金融行業首席分析師王舫朝認為，銀行保險機構操作風險監管規則得到進一步完善，差異化監管安排提升機構的操作風險管理水平，《辦法》堅持審慎性、全面性、匹配性、有效性原則，區分情形進行差異化監管，設置過渡期，并充分征求、采納了各類市場主體的意見。“我們認為，《辦法》的出臺完善了我國銀行保險機構操作風險監管制度，有利于彌補監管制度短板，進一步鞏固防范化解金融風險攻堅戰的成果。”王舫朝表示。
