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9月初，央行等七部委聯(lián)合發(fā)布關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風險的公告，要求各類代幣發(fā)行融資活動立即停止。10月底，國內(nèi)最后兩家比特幣交易平臺關(guān)停。但《經(jīng)濟參考報》記者近日調(diào)查發(fā)現(xiàn)，由于普通投資者缺乏對虛擬貨幣的基本認識與了解，部分虛擬貨幣、特別是不具備任何價值的“山寨幣”被不法分子利用，打著金融創(chuàng)新的名義，吸引不少群眾盲目“投資”。
隨著公告的發(fā)布，部分虛擬貨幣交易開始轉(zhuǎn)入地下，場外交易大量出現(xiàn)，涉及傳銷活動的虛擬貨幣、特別是“山寨幣”呈現(xiàn)抬頭趨勢。對此，有監(jiān)管部門負責人稱，該類傳銷隱蔽性極強，傳播速度極快，涉及金額巨大，相關(guān)部門急需提高執(zhí)法能力，加大對虛擬貨幣傳銷的打擊力度。
場外交易大量出現(xiàn) 交易風險提升
早在2013年，央行等五部委就曾發(fā)文，明確將比特幣定義為一種特定的虛擬商品，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)不得開展比特幣與人民幣及外幣的兌換服務(wù)等。
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| 趙乃育/繪? |
據(jù)了解，國內(nèi)比特幣交易平臺GBL、香港比特幣交易所Bitfinex以及韓國最大的比特幣交易所Bithumb都曾遭遇黑客入侵，造成用戶的巨大損失。今年年初，央行對火幣網(wǎng)、比特幣中國等國內(nèi)主要的虛擬貨幣交易平臺進行巡查時發(fā)現(xiàn)，部分大型交易平臺存在超范圍經(jīng)營、違規(guī)開展配資業(yè)務(wù)、投資者資金未實行第三方存管等問題。甚至還有交易平臺打著虛擬貨幣的幌子，進行傳銷、非法融資等活動。
今年6月，國家互聯(lián)網(wǎng)金融風險分析技術(shù)平臺通過巡查也發(fā)現(xiàn)，在幣鏈網(wǎng)、大比特等交易平臺存在涉嫌傳銷的“山寨幣”，而這些“山寨幣”的交易系統(tǒng)多部署在海外，很難徹底監(jiān)管。
鑒于此，8月30日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會率先針對ICO（即區(qū)塊鏈項目首次發(fā)行代幣，募集比特幣、以太坊等通用數(shù)字貨幣的行為）發(fā)布風險提示。9月4日，央行等七部門發(fā)文叫停各類代幣發(fā)行融資。9月13日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會又針對虛擬貨幣交易平臺及市場風險發(fā)出提示。9月15日晚，火幣網(wǎng)確認已正式接到監(jiān)管部門的通知和指導，要求其清理整頓虛擬貨幣交易。
而隨著國家各部委持續(xù)收緊對虛擬貨幣的管理，國內(nèi)虛擬貨幣交易網(wǎng)站正相繼關(guān)停。9月14日，國內(nèi)最大的比特幣交易網(wǎng)站，比特幣中國停止了全部交易業(yè)務(wù)。隨后包括火幣網(wǎng)、OKCoin幣行在內(nèi)的多家虛擬貨幣交易平臺陸續(xù)發(fā)布公告稱，將暫停新用戶注冊，并關(guān)停平臺所有交易業(yè)務(wù)。10月底，國內(nèi)最后兩家比特幣交易平臺也相繼關(guān)停。
不過，國內(nèi)大型交易網(wǎng)站相繼關(guān)停，虛擬貨幣價格卻在短期跳水后，持續(xù)走高，截至記者發(fā)稿時，比特幣價格已突破7000美元大關(guān)，這也說明虛擬貨幣投資者的熱情依然高漲。
業(yè)內(nèi)人士認為，國內(nèi)虛擬貨幣的交易平臺模式已宣告終結(jié)，未來國內(nèi)的虛擬貨幣交易將會以兩種方式體現(xiàn)，一是交易的場外化，由投資者雙方協(xié)議成交，而不再依賴交易平臺的競價撮合；二是部分國內(nèi)交易平臺業(yè)務(wù)重心遷移至海外，或國內(nèi)投資者前往海外交易平臺投資虛擬貨幣。
“不少原虛擬貨幣交易平臺的工作人員，搖身一變成為掮客，通過主導場外交易來獲取不菲傭金。”北京某金融機構(gòu)高管人員蔡磊說，“而一些交易平臺，則忙著在海外注冊公司，搭建服務(wù)器，將業(yè)務(wù)向境外轉(zhuǎn)移。”
記者發(fā)現(xiàn)，在QQ等社交軟件上輸入“比特幣場外”或“比特幣OTC”，就有大量虛擬貨幣場外交易群出現(xiàn)。記者隨意加入了一個群，了解到場外交易多是通過微信轉(zhuǎn)賬或是當面進行，而群中的管理員就是雙方交易的第三方擔保人員。
在西北大學經(jīng)管學院教授趙守國看來，這樣的場外交易毫無保障可言，也加大了監(jiān)管難度。同時，他認為國內(nèi)比特幣等主流虛擬貨幣交易所的關(guān)停，給不少“山寨幣”可乘之機。
蔡磊告訴記者，一些“山寨幣”對外宣稱自己不在此次的處理范圍內(nèi)，傳統(tǒng)虛擬貨幣已衰落，而自己剛迎來空前的發(fā)展機遇。“部分投資過虛擬貨幣的人，特別是剛?cè)腴T的散戶，還活在一夜暴富的美夢中。受到這類蠱惑，他們手里的錢極有可能正流進‘山寨幣’的騙局，特別是傳銷騙局中。”
虛擬貨幣傳銷 呈現(xiàn)抬頭趨勢
8月11日，陜西省西安市公安局開展大規(guī)模行動“清剿”傳銷；8月23日，西安警方再次清掃238個傳銷窩點，查獲傳銷人員902名。其中，在西安市曲江區(qū)端掉了一個新型特大網(wǎng)絡(luò)傳銷團伙。警方初步調(diào)查，從今年3月至8月初，短短5個多月時間，參與該傳銷活動的人員達3000余人，該傳銷組織非法獲利8000余萬元。
與以往避人耳目的傳銷組織不同，這個傳銷組織是一個注冊資本1000萬的網(wǎng)絡(luò)科技公司，總部設(shè)在深圳，是個空殼，在西安的分公司實際才是經(jīng)營主體。在工商部門登記注冊的經(jīng)營范圍包括：從事互聯(lián)網(wǎng)、信息科技、計算機軟硬件開發(fā)、游戲開發(fā)、大型慶典、設(shè)計制作廣告等20項業(yè)務(wù)。該公司以高科技為誘餌，在繁華商業(yè)區(qū)的一棟高端寫字樓里辦公。據(jù)了解，這是西安警方破獲的第一個新型網(wǎng)絡(luò)傳銷案件。
該傳銷組織以集團化、公司化模式運營，以互聯(lián)網(wǎng)為載體，打著商務(wù)活動的幌子，以虛擬貨幣鈦克幣為誘餌，層層發(fā)展下線非法謀利。西安市公安局雁塔分局經(jīng)偵大隊副大隊長楊全民告訴記者，涉及傳銷的虛擬貨幣往往都是純粹的山寨貨，本身不具備任何價值。
“以此次西安的案件為例，雖然該團伙聲稱鈦克幣與比特幣一樣，產(chǎn)生于網(wǎng)絡(luò)世界復雜的算法，具有不可復制性，具備現(xiàn)實世界的流通價值。但事實上，這家公司的鈦克幣產(chǎn)生技術(shù)就掌握在公司高層的手里，只要點一點鼠標，數(shù)萬枚鈦克幣唾手可得。”楊全民說。
參與此次案件偵辦的民警張昊告訴記者，這家公司自建了兩個交易平臺：一個平臺負責鈦克幣交易，另一個則負責虛擬的礦機交易。
在實際操作中，“投資者”首先要注冊成為會員，成為其“客戶”，這一過程免費。接下來，“投資者”需要支付人民幣來購買虛擬貨幣。據(jù)介紹，人民幣和虛擬貨幣的兌換比例是根據(jù)虛擬世界的“市場”上下浮動的，從最初的40元人民幣兌換一個虛擬貨幣，到之后60至80元人民幣兌換一個。“這是第一個交易平臺。”張昊介紹。
在“投資者”購買了虛擬貨幣后，不能直接進入第二個交易平臺，必須要有擁有一個或多個“礦機”的“老客戶”介紹，才能進入第二個交易平臺租賃“礦機”，年限一年。根據(jù)型號不同，租賃費虛擬貨幣數(shù)不同。而“新客戶”一旦租賃了“礦機”就可以在這個交易平臺使用虛擬貨幣賣出或買進。每一個“老客戶”只有兩個推薦或介紹名額的資格，但每一個人可以擁有多個賬號進行買賣。
據(jù)張昊介紹，這些“網(wǎng)絡(luò)礦機”擁有從VIP100至VIP3000的各類型號，其租賃費也是從1000至3000個虛擬貨幣不等。張昊舉例說，第一級VIP100型“礦機”，至少需要100個虛擬貨幣租賃；而VIP3000型“礦機”則需要3000個虛擬貨幣租賃，以此類推。
至此，這些“客戶”最終形成了金字塔式的層級，處于金字塔頂端的“客戶”會得到巨額非法所得。每發(fā)展一個下線“客戶”租賃“礦機”，推薦的“老客戶”會得到“礦機”租賃費用10%的獎勵金額，每個“客戶”擁有兩個推薦名額，可以往下推薦7層，最上層推薦人可以拿到126人租賃費用1%的獎勵。
“在深度剖析后可以看出，此類傳銷依然采用的是拉人頭，發(fā)展下線的傳統(tǒng)模式。但由于有區(qū)塊鏈、P2P、虛擬貨幣等新概念做包裝，在高端商業(yè)區(qū)、富麗堂皇的公司作支撐，再加上不惜血本，聘請專業(yè)的宣傳公關(guān)團隊，此類傳銷具備極強的迷惑性，加上微信不見面?zhèn)鞑サ碾[蔽性特征，不少受騙的投資人被騙卻不自知。”陜西省工商局副局長田中智表示。
事實上，虛擬貨幣涉嫌傳銷的情況正在全國多地出現(xiàn)。
2015年，香港一家比特幣支付平臺突然關(guān)閉，涉及金額高達30億港幣。而該平臺不法分子打著虛擬貨幣金融創(chuàng)新的幌子，通過重獎拉人頭，層層發(fā)展下線，由于早期的投資者被支付的利率來自于后面投資者的資金，在沒有新的投資者加入后，組織者突然失聯(lián)，造成大量投資者損失慘重。
而近期，海南破獲的亞歐幣案件中的組織在一年時間內(nèi)吸引了4萬多名參與者，吸收資金40多億元。而據(jù)湖南省常德市公安局的披露，其于2016年破獲的萬福幣特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案中的傳銷組織，在不到兩個月時間，吸納會員13萬余人，收取傳銷資金近20億元。
2017年9月8日，湖南省株洲縣人民法院宣判了一起涉案金額達16億余元的特大“維卡幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷案。經(jīng)株洲縣法院審理查明，該傳銷組織是一家“維卡幣”傳銷組織，系境外向中國境內(nèi)推廣虛擬貨幣的組織，其傳銷網(wǎng)站及營銷模式由保加利亞人魯婭組織建立，服務(wù)器設(shè)立在丹麥境內(nèi)的哥本哈根，對外宣稱是繼“比特幣”之后的第二代加密電子貨幣。
經(jīng)查明，“維卡幣”不是由國家貨幣主管部門發(fā)行，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。“維卡幣”組織的經(jīng)營其實質(zhì)是以投資虛擬貨幣為名，要求參加者繳納一定費用獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，以直接或間接發(fā)展人員數(shù)量作為計酬和返利依據(jù)，將上述計酬和返利以分期支付方法進行發(fā)放，以高額返利為誘餌，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加而騙取財物。
該案中35名被告人通過網(wǎng)絡(luò)平臺或經(jīng)人介紹先后加入“維卡幣”組織后，發(fā)展下線通過計利返酬獲得獎金或倒賣激活碼兩種方式進行非法獲利。其中，部分被告人積極發(fā)展下線會員，分別從中非法獲利1萬余元至2000萬元不等。此種經(jīng)營模式符合傳銷活動的特征，其行為均已構(gòu)成組織、領(lǐng)導傳銷活動罪，遂依法作出上述判決。
根據(jù)公安部最新公布的資料顯示，各種以虛擬貨幣為名實施的網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪蔓延迅速，迷惑性、欺騙性很強。今年以來，全國公安機關(guān)嚴厲打擊以虛擬貨幣等為包裝的網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪和傳統(tǒng)的聚集型傳銷犯罪，截至9月，各地已立案偵辦傳銷犯罪案件5983起，同比上升118.5％，涉案金額近300億元。
傳播迅猛危害極大 需提升執(zhí)法能力
楊全民認為，虛擬貨幣傳銷突破了傳統(tǒng)地域空間的限制，加上有正規(guī)公司門面做掩護，可以大規(guī)模對公司進行宣傳，傳播速度驚人。如果不能及時發(fā)現(xiàn)查處，會造成極強的破壞力。
此次西安鈦克幣傳銷案起源于群眾舉報，由于該公司在西安索菲特酒店舉辦所謂區(qū)域表彰會，號稱千人參加，聲勢浩大，被群眾懷疑存有傳銷嫌疑。但在此之前，并沒有受騙人員報案，各監(jiān)管部門沒有掌握信息。
而在金融界人士看來，與傳統(tǒng)的龐氏騙局不同，該公司的兩套網(wǎng)絡(luò)交易系統(tǒng)實際上已形成了自己獨立的金融生態(tài)圈。蔡磊告訴記者，通過在源頭上控制鈦克幣的市場總量，保證價格的穩(wěn)定，該公司可以長期維持穩(wěn)定的鈦克幣市場狀態(tài)，傳銷騙局很可能長期持續(xù)。“如果沒有監(jiān)管部門前期介入，等到該公司資金鏈斷裂，自行解體時，欺騙規(guī)模很可能達十億百億，受騙人數(shù)將達數(shù)十萬人。”
日前，江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)傳銷最新特點和模式對2016年出臺的《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識別指南》征求意見稿進行更新，發(fā)布了最新的《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識別指南》（2017版）（以下簡稱《識別指南》）。
此次《識別指南》的更新主要新增數(shù)字貨幣傳銷以及微信傳銷兩大部分，由于傳統(tǒng)的傳銷模式已經(jīng)不是當前社會的主流傳銷模式，此次《識別指南》也對傳統(tǒng)傳銷部分進行刪減。
在數(shù)字貨幣傳銷部分，《識別指南》指出傳銷分子利用投資人未能準確理解數(shù)字貨幣的特點行騙，傳銷式數(shù)字貨幣的“交易行情”基本由特定機構(gòu)控制，早期為吸引投資人投資，可能會將貨幣價格炒得很高，一旦時機成熟，機構(gòu)進行集中拋售，價格一落千丈，導致投資者血本無歸或者機構(gòu)直接跑路。在微信傳銷部分，《識別指南》指出此類傳銷通常出現(xiàn)在朋友圈、微信群，其特點為隱蔽性強，蔓延速度快，涉及人員多，導致打擊難度大。
楊全民和張昊也向記者坦言，這次的鈦克幣傳銷案是他們第一次遇到如此“高科技”的傳銷案件。“該公司工作人員大多具有較高的專業(yè)素養(yǎng)，不少都是金融、科技方面的高學歷人才，所以設(shè)計出的整套傳銷系統(tǒng)專業(yè)性極強。為保障辦案時有充分的法律保障，我們邀請了檢察機關(guān)的同志聯(lián)合辦案，確保在法律方面萬無一失。”楊全民說。
但對于涉及網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的傳銷，不少辦案人員表示，一方面需要各執(zhí)法部門，包括公安和工商部門提升執(zhí)法能力，另一方面也需要金融監(jiān)管等專業(yè)部門為執(zhí)法單位提供線索和技術(shù)支持。
“對待傳統(tǒng)傳銷，我們的片警會針對區(qū)域人員的突然增多加以分析，甚至通過一個單位訂盒飯、外賣的數(shù)量發(fā)現(xiàn)線索。但面對網(wǎng)絡(luò)傳銷，這些基層警務(wù)人員很難第一時間掌握信息。這就需要各部門間加大、加深配合，形成線索共用、信息共享的良性機制。這樣才能方便我們執(zhí)法部門加大打擊力度，把此類新型傳銷的危害降至最低。”楊全民說。
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