近年來，全國非法集資活動愈演愈烈，案發數量呈現“井噴”式增長，涉案金額逐漸增加，大案、要案持續高發。非法集資借助于信息網絡等現代化工具，集資形式和手段不斷翻新，嚴重侵害了廣大群眾的財產安全，擾亂了社會秩序，破壞了金融生態環境，危及國家經濟健康發展和社會穩定。
面對如此嚴峻的“處非”形勢，中信銀行武漢分行組織全體員工深刻認識非法集資及其危害，積極行動，主動作為，并提出了全員行動、全面認識、全方防控、全程監測的“四全”“處非”工作要求，通過采取“一學二講三防四查”的措施，達到“兩維兩保”的工作目標，為確保我省經濟克難攻堅作出應有的貢獻。
首先，在全行范圍內組織有關崗位工作人員學習防范處置非法集資的相關知識，加強全行員工對非法集資行為的了解。
非法集資是一項以高額回報為誘餌，以在短期內迅速聚斂巨額資金、牟取暴利為根本目的的非法活動。非法集資活動往往打著響應國家政策、企業創新等旗號，騙取廣大參與者的信任，最終給參與者帶來巨大財產損失。
其次，充分認識、宣講非法集資的危害性。
我們認為，非法集資的危害主要有三點：一是嚴重損害廣大人民群眾利益，危及社會穩定。非法集資往往使用的是假合同、假協議，廣大參與集資者利益得不到切實保障。案發后，由于多數資金已被揮霍、轉移，為追回自有資金，受害人往往容易采取過激行為進行申討，影響社會和諧穩定，埋下不安全隱患。二是容易引發銀行聲譽風險，擾亂金融市場秩序，破壞地區金融生態環境，對地方經濟發展造成重大損失。在非法集資短期暴利宣傳的誘導、驅使下，廣大參與集資者受蒙騙后，往往將多年存放銀行的積蓄大部分或全部投入到非法集資中，如果銀行沒有及時有效識別、勸諫，就會給銀行的正常營業造成潛在風險；同時，還會減少社會發展所需的寶貴資金來源，惡化地區金融生態環境。三是非法集資往往鉆正當金融活動的空子，利用所謂的領導講話、重要文件內容，用以證明所推銷的投資或理財項目受國家支持，對其非法集資活動進行宣傳，利用廣大群眾響應國家政策和對政府部門的信任騙取巨額資金，謀取暴利，置國家政府的利益、聲譽形象于不顧，影響惡劣。
在全行的“以案說法”巡展中，我行組織有關人員參觀學習，重點剖析“處非”案例，學活用活。同時，通過加強員工思想教育，引導員工樹立正確人生觀、價值觀，提升員工職業道德素養，增強員工自身免疫力，筑牢思想防線。為此，全行員工簽訂了《不參與、不組織非法集資活動承諾書》。
第三，嚴防死守，加強內控管理，堅決杜絕非法集資。
我行主要采取了內外兩手抓的方法：對外，對客戶加強反非法集資的宣傳教育工作，積極配合監管部門統一部署，定期開展防范非法集資宣傳活動，以經營網點為宣傳主陣地，喚起廣大客戶自我保護意識，保持清醒頭腦，不動心，不參與，不輕信，不上當。為此，我行要求各經營網點在LED電子顯示屏上滾動播放“處非”宣傳標語；在大堂內循環播放相關的宣傳視頻；在網點顯著位置擺放“處非”宣傳物料。
對內，強化內控制度管理和規范操作，嚴格落實有關部門的要求，要求當班柜員、經辦人員對客戶大額轉賬資金用途進行細致甄別，對客戶的可疑劃款及時進行善意提醒。今年以來，我行營業網點成功堵截客戶向異地個人匯款5萬元購買理財的案件1起、堵截老年客戶向傳銷公司負責人匯款35萬元的案件1起，均受到客戶和有關監管部門的高度贊揚。
第四，堅持常態化開展客戶賬戶異常交易排查和員工異常行為排查，及時消除風險隱患。
結合銀行案防工作要求，強調“一把手”負責制，要求轄屬各單位管好自己的人、管好自己的點、管好自己的戶。并制定員工動態管理責任制，各單位負責人就是本機構員工行為動態管理的第一責任人，在員工行為排查中切實盡到職責。通過日常觀察、談心、家訪、客戶訪談、社會調查等形式，真正了解員工的所思所想，綜合性掌握員工思想動態和行為。多年來的實踐證明，常態化開展客戶賬戶異常交易排查和員工異常行為的排查工作及時有效，起到了較好的作用，有力地防范了非法集資的發生。
我國經濟正在構筑長期L型大底，面對前所未有的復雜局面和困難，維護社會穩定、維護金融安全，保障群眾財產、保護銀行聲譽是銀行業義不容辭的責任。我們要繼續保持警惕，對假借投資理財、私募股權投資、私募基金、網絡P2P、網絡借貸、農民專業合作社、生態環保投資、健康養生、養老投資、房產售后包租等名義開展的非法集資活動擦亮雙眼，使得他們的圖謀不能得逞，將寶貴的資金血液注入到實體經濟中去。（湖北日報訊 中信銀行武漢分行）
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