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????中國發(fā)展高層論壇2016年年會本周末在北京召開，本屆論壇以“新五年規(guī)劃時期的中國”為主題。在中國發(fā)展高層論壇“加快金融體制改革，構(gòu)筑風(fēng)險防范體系”上，央行行長周小川就十三五規(guī)劃中的金融改革問題發(fā)表講話。

????周小川稱，剛剛通過的十三五規(guī)劃第十六章專門提出“加快金融體制改革”。金融體制改革要完善金融機(jī)構(gòu)和市場體系，促進(jìn)資本市場健康發(fā)展，健全貨幣政策機(jī)制，深化金融監(jiān)管體制改革，健全現(xiàn)代金融體系，提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)效率和支持經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的能力，有效防范和化解金融風(fēng)險。這一章共三節(jié)，第一節(jié)是豐富金融機(jī)構(gòu)體系，第二節(jié)是健全金融市場體系，第三節(jié)是改革金融監(jiān)管框架。

????周小川表示，中國金融機(jī)構(gòu)有體量小的特點(diǎn)。中國金融機(jī)構(gòu)過去量很少，品種比較少不能滿足經(jīng)濟(jì)發(fā)展，所以要豐富金融體系，建立商業(yè)性金融、開放性金融、政策性金融、合作金融的金融機(jī)構(gòu)體系，提出了開放性金融和政策性金融，是應(yīng)對全球金融危機(jī)的需要。

????在十三五規(guī)劃中，政府強(qiáng)調(diào)金融為實體經(jīng)濟(jì)服務(wù)。對此問題目前有不同的提法，有人認(rèn)為金融發(fā)展造成市場和產(chǎn)品不為實體經(jīng)濟(jì)服務(wù)，主要持負(fù)面看法。周小川說，但從博弈論角度，金融跟實體經(jīng)濟(jì)也可以是雙贏的概念，應(yīng)該至少有初步結(jié)論，如果金融不能更加發(fā)展更加普遍，實體經(jīng)濟(jì)就得不到發(fā)展。

????周小川表示，十三五規(guī)劃指出，健全金融市場體系，最開始如何將健康發(fā)展資本市場，中國有很大的資本市場空間。中國經(jīng)濟(jì)杠桿率偏高，特別是企業(yè)部門借貸比例過高，十三五規(guī)劃也寄希望于資本市場發(fā)展 ，有更多股權(quán)投資，減少企業(yè)對借貸杠桿的依賴性。

????此外，周小川還表示，十三五規(guī)劃中表示要加強(qiáng)金融宏觀審慎管理制度建設(shè)，構(gòu)建貨幣政策和審慎相協(xié)調(diào)的管理體制，表明中國很注重從全球金融危機(jī)吸取教訓(xùn)。在通貨膨脹不高的情況下，也可能出現(xiàn)金融風(fēng)險和危機(jī)，所以要強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)宏觀審慎框架的建立。

????另外，周小川稱十三五規(guī)劃強(qiáng)調(diào)建立符合國際標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)管規(guī)則。周小川稱，我們也有很多教訓(xùn)，包括去年股市波動市場中有各種討論，包括金融監(jiān)管體制的改革，要吸收經(jīng)驗教訓(xùn)。另外，從國際上看，目前還沒有一個非常理想的模式，但是全球金融危機(jī)出現(xiàn)的很多問題，國際也有很多討論和探索，也是我們的重要參考。在監(jiān)管體制改革中，提出保護(hù)消費(fèi)者權(quán)力，這是我們的一個弱點(diǎn)，需要加強(qiáng)。

????在談及如何看待中國企業(yè)部門或者公司部門的高杠桿率這個問題上，周小川認(rèn)為：第一、中國居民儲蓄率高，一般國家儲蓄占GDP20%-30%，中國卻占46%。儲蓄高的原因多種多樣，總之儲蓄的錢多，走銀行買債券的債務(wù)融資就高一些，“中國企業(yè)債務(wù)高于其他國家也不奇怪，但也不能高得太過分”；第二，中國資本市場發(fā)育晚，90年代初才出現(xiàn)，總?cè)谫Y額較低，民間融資也相對薄弱；第三，中國是改革開放致富比較快的國家，但是總的民間積累和財富比較少，所以使用民間財富變?yōu)楣杀救谫Y的機(jī)會比較少，這幾個因素加起來導(dǎo)致借貸比例高。

????周小川認(rèn)為有很多方法解決這個問題：其中一個重要的方法是加快資本市場發(fā)展，通過資本市場融資使得債務(wù)占GDP比重降低，降低股本融資的比重，還有加快其他債券市場的發(fā)展，健全利率匯率的市場機(jī)制改革。周小川說，在G20我們討論了匯率機(jī)制，中國利率市場化在去年基本完成，放開利率管制，不管貸款還是存款已經(jīng)放開，金融機(jī)構(gòu)有了自主決定利率的權(quán)利，當(dāng)然利率市場還有很多工作要做。